信用社案件专项治理.docx

信用社案件专项治理

第一篇：信用社案件专项治理沿口信用社治理商业贿赂自查自纠报告按照上级要求两项工作的精神，结合我社实际，对我社从2010年起进行彻底的自查自纠，现报告好下：一、存款业务方面1、严格按照人民银行结算帐户管理方法，办理单位银行结算帐户和个人银行结算帐户。合法合规、信用保管印鉴卡，坚持与客户的对帐制度，按规定办理存款挂失，密码重置，提前支取等。2、在组织存款上无擅自提高利率或者变相提高存款利率吸收存款，没有私下客户存款或吸储不入帐的行为。3、没有弄虚作假，出具与事实不符的存单，存款证实书进帐单、票据、咨信证明等金融票据的情况，无帐外经营，私设“小金库”情况。严格执行反洗钱的有关规定，抵制一切制贩假币的违法行为，发现假币，一律没收，并作好记录。二、贷款业务方面1、严格执行贷款“三查”制度，执行内部授权、授信制度，严格执行审贷分离、集体群策制度。严格按照审批程序进行审批，我社将有近段时间内没有发生违规违纪的情况，一切信贷合法合规，按程序办事。2、以前对小额信用贷款进行了建档、评级、授信。对发放贷款没有做到三见面，2010年1月起发放贷款只是通过贷前调查予以发放。我社在把评级工作完成以后，严格按照小额信用贷款按规定发放每一笔贷款。3、在2010年银监分局对我社进行序时排查中发现从2001——2006年间我社存在大量的问题。比如有以贷收息逆向调整贷款形态，代整为零，跨区域发放贷款，冒名、顶名等违规行为。后来下发整改通知以后，我社已作出整改，但尚未整改完毕。这段时间以来我社没有出现以上违规行为。4、我对社对贷款进行了跟踪检查，形成了检查报告，经常性的催收不良贷款，但催收通知不齐全，信贷档案资料不够合规完备和规范。对我社贷款进行了内查外对工作，落实了违规贷款清收人清收责任，针对这些情况，我社已逐步进行了整改。三、我社无违规投资、融资的情况。对银行卡业务一切按有关规定进行办理，并进行登记。对代理凭证按重要空白贷证进行管理，没有其它不正规的现象发生。四、会计出纳业务方面，计算机应用与管理方面1、对大额现金支付坚持审批制度，并建立登记簿，库存现金执行限额制度，实行双人加锁入库保管，现金调拨坚持双人办理、双人押运、当日到帐。对同业行来，行社往来帐月效对。2、我社会计标鼻真实，会计科目，帐户归属准确。做到帐款、帐实相符。营业终了现金双人入库保管。坚持定期查库制度，按规定办理各项交接手续，并进行登记。五、在印章、重空、安全管理方面1、严格执行印章、密押、凭证的管理，使用交接制度，对的重空的领用、使用、出售、保管、交接以及作废的程序严格按规定办理，无帐实不符的情况。2、严格执行库管制度，对押运、值班等重要环节加大执行力度，并严格执行查库制度，实行记录，坚持每日安全检查制度，制定了各类应急处理预案，签定了案防责任制，与严格执行贷款“三查”制度，执行内部授权、授信制度，制定审贷分离、集体群策制度。邻居签定了联防责任书，以保障国家、集体财产，职工生命安全不受侵害。综上所述，我社虽然存在很多的问题，但是相信通过我们的努力，不断纠正一些不正常交易的行为，我社会走入合法合规、稳健经营的道路上来。余柏柯2010年6月20日第二篇：信用社案件专项治理工作总结信用社案件专项治理工作总结信用社案件专项治理工作总结为了深入贯彻落实省银监局办关于加强防范操作风险、做好案件专项治理工作会议及有关文件精神，努力建设案件防范的长效机制，坚决遏制各类案件的发生，保证改革和发展的顺利进行。5月12日我社召开案件专项治理工作分社负责人以上会议，会议正式拉开了在开展以加强制度建设为主要内容的查防案件专项治理工作的序幕。其后，按照联社关于加强案件专项治理的工作安排、步署，分步实施，逐步推进。一、明确指导思想本次专项治理工作，我社要求全体职工深刻领会各级银监部门部署的要求，增强案件查防工作的紧迫感和责任感，把防范操作风险、强化案件专项治理同加强制度建设和深化农村信用社改革有机结合起来，把防范操作风险、强化案件专项治理和完成业务经营目标结合起来，把防范操作风险、强化案件专项治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来，坚持从严治社，切实加强管理，有效遏制违法违规案件的发生，全面提升内控和风险管理水平，为农村信用社改革和发展创造良好环境。二、目标和内容专项治理工作的目标是：标本兼治，加强内控制度建设，坚决遏制违法违规行为，防止各类案件的发生。具体内容如下：自查的主要内容是：业务规章制度的落实和执行情况，包括岗位组织控制、授权授信、信贷资产管理、财务会计管理、计算机系统管理。重点检查各项规章制度是否能够覆盖到所有业务领域、岗位和操作环节，各项业务是否制定了详细的操作规程和细则；各项规章制度是否得到有效贯彻，差错和事故是否能够得到及时纠正；岗位责任制是否明确并真正执行；库存现金、出入