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信用证与货权

第一篇：信用证与货权信用证与货权一、信用证的定义、性质和特点定义：信用证是开证银行根据申请人的要求和指示，向受益人开立的在一定期限内凭规定的符合信用证条款的单据，即期或在一个可以确定的将来日期承付一定金额的书面承诺。三要素：1.开证行的书面承诺是一种银行信用，银行的付款责任是第一性；（汇票的付款人一定要是银行！）；2.银行承诺的前提条件是相符交单；即：单证一致（含单单一致）、单据与UCP600相关条款要一致、单据与《审核跟单信用证项下单据的国际标准银行实务》一致（所谓ICC681号小册子）；3.开证行的承付承诺是不可撤销的，也就是说信用证是不可撤销的。即：未经买卖双方的一致同意，信用证既不能撤销也不能修改。二、信用证的作用1、桥梁作用保证作用资金融通作用信用证解决了买卖双方存在的互不信任的矛盾，1银行在两国之间通过信用证实施国际结算，起到桥梁的作用；2、保证作用信用证能够保证出口商安全收汇。对出口商来说，信用证可以保证出口商在履行交货后，严格按照信用证条款的规定向银行提交有关单据来取款，即使再进口国实施外汇管理的情况下，也可保证凭单收到外汇货款。信用证也能够保证进口商安全收到货物。对进口商来说，信用证可以保证进口商在支付货款时即可以取得代表货物的单据，并可以通过信用证条款来控制出口商按质、按量、按时交货（发货）。3。资金融通作用买卖双方均可以在信用证项下获得资金融通。对进口商来说，开征时只需要缴纳部分保证金或全部免交保证金，单据到达后再向开证行赎单付清差额货款。如为远期信用证，进口商还可以凭信托收据向开证行借出提单先行提货销售，到期再向银行付款；对出口商而言，在信用证项下货物装运后即可以凭信用证要求的有关单据向出口方当地的银行申请叙做出口押汇，取得货款。另外出口商还可以凭信用证向银行申请打包贷款。三、信用证与买卖双方合同的关系和与货物的关系信用证与合同无关，开征行也不受合同的约束。虽然在信用证上可以引用某某合同号，但信用证与合同时两个完全独立、互不相干的文件。因此开征行应尽力劝阻申请人试图将买卖合同或形式发票等文件作为信用证条款的一部分的做法。信用证与货物的关系信用证是单据化的业务，银行及信用证项下其它有关当事人处理的是单据而不是单据涉及到的货物，服务或履约行为。某一案例分析四、信用证与货权1、履约证书化信用证通过规定的单据条款，来控制出口方按质、按量、按时发货，出口方履约交货的证明书大多是由第三方出具，只有发票和装箱单是出口方自己出具的，例如：证明货物品质的检验证书：证明货物数量的数量证书；证明货物产地的产地证书;证明运输时间的运输单据等等，这样使履约证书化了，也就是把履约的各项要求单据化了。2、货物单据化（这是要讲的重点之重点!）早期的海运提单只起一个货物收据的作用，确切地说它就是一个简单的货物收据而不称作提单。1924年随着《海牙规则》的签订，简单的货物收据发展成完善的海运提单，使提单具有了货物收据、运输契约和物权单据这三大作用。正是由于提单带有物权单据的性质，因此它把货物单据化了！提单代表了货物，交单等同于交货，持有提单等同于持有货物所有权，控制了提单等同于控制了货物，转让了提单等同于转让了货物。3.提单的有关当事人：承运人（Carrier）、托运人（Consignor或Shipper）、收货人（Consingee）即提单上的抬头人。还有一个被通知人（NotifyParty）。4、海运提单的四大功能：货物收据运输契约（合同）物权凭证（流通单据）（有时候是）索赔依据。5，有关提单的背书转让海运提单是货物的物权凭证，它就具有了可流通转让的性能，它可以通过背书的形式把货权转让给第三者6、并不是所有信用证项下的提单都是物权凭证！！海运提单是物权凭证。海运提单代表了货物，提单的转移也就是货物的转移。控制了提单等于控制了货物。但有的提单起不到物权凭证的作用。提单按照其收货人的表示方式可分为不可流通形式和可流通形式。（1）不可流通形式提单例如：不可流通的记名抬头人提单，又称：直交式提单（StraightB/L）,在收货人格内载明运交一个特定的收货人(Consignedtoaspecifiedpersonuntoaspecifiedperson)，只能由特定的收货人提货，不得转让和流通，该收货人经证明身份，既可以提取货物。收货人名称前面不得加上order之词。因此它失去了物权凭证的作用，故国际贸易中较少采用。（2）可流通形式提单可流通形式提单又可分为来人抬头（tobearer）:因为此种提单无需背书，仅凭交付就可以转让他人，如果遗失不容易补救。故现实贸易中极少被采用。指示性抬头提单：这种提单的抬头人名称必须列有“order”字样，不得遗漏。经过背书可以转让他人.主要有三种抬头人的表示方式：A.以开征行或其指示方为抬头人