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反洗钱知识测试题

第一篇：反洗钱知识测试题反洗钱知识测试题一、填空题（每题2分）1、洗钱，是指。2、是金融机构反洗钱工作的监督管理机关。中国人民银行设立负责统一监管、协调金融机构反洗钱工作。3、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，自年月日起施行。4、大额支付交易，是指金额以上的人民币支付交易。5、可疑支付交易，是指交易的有异常情形的人民币支付交易。6、中国人民银行建立，对支付交易进行监测。7、金融机构的营业机构设立专门的反洗钱岗位，建立岗位责任制，明确专人负责对和进行记录、分析和报告。8、存款人申请开立银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的、、。9、金融机构在办理支付结算业务时，发现其客户有可疑支付交易的，应记录、分析该可疑支付交易，填制后进行报告。10、金融机构对可疑支付交易需要进一步核查的，应及时向报告。11、金融机构应按的规定保管支付交易记录。12、大额转账支付由金融机构通过报告。13、大额现金收付由金融机构通过报告。14、城市商业银行、农村商业银行、城乡信用合作社及其联合社、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行营业机构发现可疑支付交易的，应填制并报送中国人民银行当地分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行和其他地市中心支行。15、金融机构未按规定审查开户资料为个人开立结算账户的，由中国人民银行给予警告，并处以元以上以下罚款。情节严重的，取消其直接负责的高级管理人员的任职资格。16、未按规定对开户资料进行审查，致使单位开立虚假银行结算账户的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以万元以下罚款。17、未按规定建立存款人信息数据档案或收集的存款人信息数据不完整的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以万元以下罚款。18、对明知或应知的可疑支付交易不报告的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告。逾期不改正的，可以处以万元以下罚款。19、金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予；构成犯罪的，移交依法追究刑事责任。20、中国人民银行和各金融机构工作人员向单位或个人泄露可疑支付交易信息，给予其。21、金融机构应建立制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。22、金融机构为个人客户开立存款账户、办理结算的，应当要求其出示，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。二、不定项选择题（每题2分）1、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》所称人民币支付交易，是指单位、个人在社会经济活动中通过和委托收款、网上支付、现金等方式进行的以人民币计价的货币给付及其资金清算的交易。A、票据B、银行卡C、汇兑D、托收承付2、负责支付交易报告工作的监督和管理的是A、中国人民银行及其分支机构B、各金融机构总行C、中国人民银行分支机构D、各金融机构营业网点3、下列支付交易属于大额支付交易的是A、法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付B、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付C、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转D、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出4、下列支付交易属于可疑支付交易的是A、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出B、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符C、资金收付流向与企业经营范围明显不符D、企业日常收付与企业经营特点明显不符5、下列支付交易不属于可疑支付交易的是A、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符B、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付C、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付D、法人、其他组织和个体工商户（以下统称单位）之间金额100万元以上的单笔转账支付6、应记录、分析并填制《可疑支付交易报告表》后进行报告的情形是A、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款B、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符C、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付D、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付7、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》规定的可疑支付交易共有几种A、3B、4C、15D、168、金融机构应建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料，下列属于需保存的资料内容的有A、单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码B、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围C、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息D、个人银行结算账户存款人的姓名、身份证件的名称和号码、住所等信息9