反洗钱自报及整改报告.docx

反洗钱自报及整改报告

第一篇：反洗钱自报及整改报告反洗钱自报及整改报告根据联社2011年度工作计划的安排，以根《中华人民共和国反洗钱法》的规定，真对我社的各项内容做了认真自查，现将自查情况报告如下：一、个人银行结算账户开立1、开立个人银行结算账户，储蓄账户时认真执行个人存款实名制并进行联网核查。不存在借用、冒用他人身份证件开户。2、开立个人银行结算账户时存在代理人代办开户，但不存在签写本人姓名现象。3、对于用“户籍证明”开户的，都提供了佐证资料，代理开立个人银行结算账户的，都严格审核了代理人及被代理人的证件进行了联网核查并留存电话等相关资料。4、我社不存在同一自然人累计开户10次以上的。二：单位银行结算账户开立1、开立单位结算账户时，账户申请书各项要素填写准确齐全，个人和单位法人、被授权人留有复印件及联网核查件，同时对授权人的工作单位及工作证件进行了核实。2、对于单位的工商营业执照、事业单位法人证书、组织机构代码证、法人代表或负责人身份证及时进行更换或年检。不存在伪造假冒证件现象。三：1、人民币现金支取业务1、办理个人存款单笔业务5万元以上现金支取业务的都留存身份证核查件，对他人代办的，留有存款人和代办人的身份证核查件。2、对单笔或累计人民币交易20万以上的现金支取业务按时报备。四：对公账户、存放款项对账管理1、按要求加强了对账工作力度，明确了责任。2、单位结算账户签定管理协议时，信用社和开户单位加盖了行政公章，分社与开户单位签定管理协议时加盖了网点业务公章。3、开户单位对账时，按要求在余额对账单及发生额对账单上加盖预留印签并由核对人签字确认，信用社核对人员对加盖的预留印签进行折角验印。通过检查发现，2011年1月10日丽梅大额存款20万多报一次。无法整改。2011年1月5日张瑞云大额存款50万元漏报。以补报。单位结算账户的开立和个人银行结算账户的开立不存在违规违纪现象。城关大宁分社2011年9月4日第二篇：银行反洗钱整改报告关于xx反洗钱工作的整改报告总公司稽核调查部：近日，xx收到贵部下发的《关于xx2011年反洗钱工作专项审计报告》后，xx立即将该报告中所反映的问题向全体工作人员进行通报，并要求各机构、各部门反洗钱岗位工作人员在今后的工作中严格要求，认真学习公司相关政策文件的精神，落实到实际工作中去。目前，xx已针对审计报告中所反映的问题进行了认真的梳理和总结，并结合xx实际情况进行整改，现将整改情况做如下汇报。一、制度建设与学习（一）进一步提高对反洗钱工作重要性的认识当前洗钱犯罪和恐怖融资活动犯罪呈现多发态势，犯罪分子洗钱意识越来越强，洗钱手段愈趋复杂化，保险金融机构面临的被动洗钱风险会越来越大。做好反洗钱工作，对预防打击各种犯罪，维护正常的金融秩序，防范公司的经营风险具有十分重要的意义。这既是我们应当履行的社会责任和法定义务，也是公司强化管理防范风险的客观需要。对此，安徽分公司反洗钱领导小组要求在今年的反洗钱工作中要不断深化对反洗钱工作重要性、紧迫性的认识，增强做好反洗钱工作的责任感和使命感，高度重视反洗钱工作，在日常工作中切实履行反洗钱各项义务。（二）法律法规学习及落实认真学习反洗钱“一法四规”文件内容，特别是结合保监会2011年末下发的《保险业反洗钱工作管理办法》以及安徽保监局下发的《安徽保险业反洗钱工作指引》等规定，认真组织各机构、各部门开展对反洗钱法律法规文件的学习。xx先后两次发文（xx皖发[2011]96号、100号）要求各机构、各部门学习“安徽保险业反洗钱工作指引”以及监管机关领导所做的《提高认识抓好落实切实防范保险业洗钱风险--在贯彻落实保险业反洗钱工作管理办法视频会议上的辅导讲话》重要指示，认真学习总公司领导在反洗钱工作会议上的重要讲话，并将上述学习资料进行书面整理，上报至分公司反洗钱联络人处进行整理、归档。总公司于2011年末修订下发了五项反洗钱制度，内容涵盖了反洗钱基本制度的落实、反洗钱宣传与培训、客户洗钱风险等级划分等重要内容。xx认真领会总公司制度精神，结合合规会议要求，认真学习、积极总结，确保反洗钱各项制度得以贯彻落实。目前xx正在根据总公司制度内容，结合分公司工作实际，进一步细化制度内容，建立实施细则，加强制度的操作性。二、深入开展反洗钱的培训宣导一是利用晨会、各项培训、司务会等机会，采取各种形式深入开展反洗钱知识、反洗钱法律法规和监管规定的宣传，提升公司广大员工、特别是销售人员、前线员工反洗钱的主动意识。开展群众喜闻乐见的宣传方式加大分公司反洗钱宣传力度，提升群众反洗钱意识。二是认真执行公司反洗钱培训宣传制度，组织开展在公司内部总经理室、部门负责人、反洗钱岗人员，特别是针对普通员工开展专题培训，普及反洗钱基本内容和意义，了解反洗钱工作与员工自身利益的关联性，有针对性地组织对全员的反洗