成立小额贷款公司筹建开业流程.docx

成立小额贷款公司筹建开业流程

第一篇：成立小额贷款公司筹建开业流程一、筹建申请材料目录1.筹建申请书2.市、县（市）主管部门的审查意见书和市、县（市）人民政府的承诺书3.可行性研究报告4.筹建工作方案5.发起人（出资人）协议书6.发起人（出资人）会议决议7.筹建组成员名单及简历8.发起人（出资人）（包括法人和自然人）的无犯罪记录证明9.发起人（出资人）（包括法人和自然人）的信用记录10.发起人（出资人）承诺书11.《企业名称预先核准通知书》二、开业申请材料目录3.筹建工作报告1.开业申请书2.市、县（市）主管部门的审查意见书4.小额贷款公司股东会、董事会会议决议5.公司章程6.验资报告7.拟任董事简历和拟任高级管理人员任职资格申请表8.拟任董事、监事和高级管理人员的无犯罪记录证明9.拟任董事、监事和高级管理人员的信用记录10.主要管理制度11.营业场所证明材料12.法律意见书第二篇：小额贷款公司筹建、开业注意事项吉林省小额贷款公司申报筹建及开业材料要件的注意事项说明按照小额贷款公司筹建和开业要件的要求，为了方便地方主管部门进行初审，切实提高申报材料质量，现将申报材料应注意的事项说明如下：一、筹建申请材料（共10项要件）1.筹建申请书。要求：内容应载明拟设立机构名称、住所、组织形式，拟注册资本、股权结构、业务范围等。注意事项：需要主发起人签名并加按手模。住所要包含街道和门牌号码。2.可行性报告。要求：内容包括当地经济金融发展情况，组建的可行性和必要性，市场定位和前景分析、未来3年业务发展计划和财务预测、风险防范和处置办法。注意事项：篇幅不必要过长，几页纸即可，不能大幅抄袭资料，要重点写好自身的切实可行性。注意不可写“公司在资本市场低迷的时候通过收购、兼并等方式介入其他金融业务”、“发行债券”、“委托贷款”、“票据贴现”、“发行股票”、“合并与分立”、“采用发起设立或募集设立的方式”、“通过15年时间设立10家分支机构”、“通过资本运作，成为区域性金融控股公司”、“争取上市”等不符合政策或不切实际的语句。不可抄袭，也不可描述过于夸张，如不能写成“组建本小额贷款公司，是我省金融改革的重大创新，对农村金融体系的完善和农村金融服务水平的提高，城乡金融和城乡经济的发展，社会主义新农村建设与和谐社会的构建，具有十分重要的意义”等。3.筹建工作方案。要求：筹建工作的组织、筹建工作步骤和时间安排等。注意事项：应有筹备组成员名单和具体步骤。4.由工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》。要求：由其主管部门所在地的同级工商部门出具，不可越级。如，桦甸市的小额贷款公司不能由桦甸市工商局向吉林市工商局申请带“吉林市”字样的名称。注意事项：为方便小额贷款公司进行后续工作，申报材料的原件文本中，此要件也可以是复印件。5.发起人情况相关材料。（1）股东名单。（2）主发起人是自然人的，提供个人简历，资金来源情况说明。若是企业或企业的法定代表人，还需提供该企业工商营业执照，国税、地税登记证。主发起人为自然人且在银行、证券、保险公司或其他国有企业担任现职的，须出具单位同意其发起设立小额贷款公司的证明。（3）工商部门对出资企业或出资自然人但作为企业法定代表人的企业，出具是否依法合规经营证明。（4）税务部门对出资企业或出资自然人但作为企业法人代表的企业，出具企业是否依法纳税证明。（5）公安部门对出资自然人或出资企业法定代表人，出具有无违法记录证明。注意事项：无违法记录证明除了加盖公安部门公章外，要有经办民警签名。需要在出资人户口所在地开具，或者在常住地开具并附本人的暂住证复印件。（6）人民银行征信系统对出资自然人或出资企业，出具征信情况证明。注意事项：出资人有经营性贷款的，比例不可过高，若有此类情况，须追加合理说明。6.出资人（发起人）同意出资设立小额贷款公司的决议及出资协议书（附出资人名录）。要求：内容包括机构注册资本、股本结构、出资人入股金额和占总股份比例，全体出资人在协议书上签名盖章。附件：企业出资人名录，包括出资企业名称、企业法人代码、营业执照、住所、成立日期、注册资本、拟入股金额以及占总股份比例、占净资产比例、最近两年经中介机构审计的会计决算报告。自然人出资人名录，包括出资人姓名、身份证复印件、住所、拟入股金额以及占总股份比例。社会组织出资人名录，社会组织法人代码、注册证明，社会组织主管部门同意向小额贷款公司出资入股的决议。7.地方政府承担小额贷款公司风险防范和处置责任的承诺书。注意事项：不应由县（市）政府办公室出具承诺，而是由县（市）政府出具承诺。公司的名称要与工商核名完全相符，如“长春市”不能写为“长春”，“有限公司”不能写为“有限责任公司，“有限责任公司”也不能写为“有限公司”或“贷款公司”，更不能加上“吉林省”字样。8.地方政府主管部