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文件一：票据融资案例

第一篇：文件一：票据融资案例票据融资案例2012年杭州破获900亿非法票据贴现案2012年7月11日杭州警方宣布破获一起非法经营金额900余亿的非法票据贴现案件，并称根据杭州个案估计，全国非法经营银行承兑汇票的数额可达上千亿。2012年2月，杭州市公安局在侦办一起特大金融诈骗案件的过程中发现，有人在网上发布有关业务信息，招徕银行承兑汇票贴现业务并从中谋利，涉嫌从事非法经营业务。经侦查发现，杭州润银投资管理有限公司在未经审批的情况下，非法从事承兑汇票的贴现业务。该公司约有230余人，总部设在上海，在北京、南京、深圳等地均设有分公司。该公司位于杭州萧山的三个部门2007年就开始从事承兑汇票贴现业务，最近每天非法贴现金额达3亿元至5亿元。杭州市公安局宣布，截至7月11日上午，共抓获涉案人员254余人，刑拘85人，取保候审45人，冻结涉案账户4个、资金1.6亿余元，查扣用于贴现的承兑汇票107份、票面金额9.4亿余元及大量用于开展非法票据贴现业务的账册资料等凭证。经初步核查，该案非法经营额达900余亿元，为近年来浙江省发现的涉案金额最大的非法票据贴现案件。据介绍，犯罪嫌疑人通过互联网发布票据贴现信息，承诺见票当日全额打款。取得承兑汇票后，再将有关汇票贴现或转卖，并从中谋利。有关票据的取得与转让行为均没有真实的贸易背景。警方表示，近年来银根收紧，一些人非法进行承兑汇票的转让（俗称“倒票”），经由不同渠道买卖承兑汇票并通过转出、贴现等方式牟取利差，逐渐成了非法地下承兑汇票交易市场。去年以来，杭州市涉及银行承兑汇票的案件有十余起，涉案金额上亿元，案值最小也在千万元以上。杭州市公安局称，一些人以此为业，反复循环开票、倒买倒卖、贴现赚取息差，导致银行存贷规模被放大。在此类经营活动中，除一些企业和个人可能涉嫌“骗取贷款、票据承兑、金融票证罪，票据诈骗罪”，个别银行工作人员出于业绩考核和逐利动机，与相关企业及人员合谋，参与伪造相关手续，非法出具银行承兑汇票，涉嫌违规出具金融票证罪和对违法票据承兑、付款、保证罪。第二篇：票据融资案例案例某高速公路企业将一高速公路建设分包给了中铁建、中建二局等多家建筑企业专门设立的项目部，由这些项目部承担高速公路的建设。根据他们签订的建筑协议及原材料采购协议，建设项目部自行向高速公路企业指定的几家材料供应商采购公路建设材料，材料供应商将根据与各项目部及高速公路企业签订的原材料采购协议及各项目部进度要求安排发货，并出具发票给各项目部，相关采购款按季结算。另根据高速公路企业与各项目部签订的高速公路建设合同，高速公路企业与各项目部的付款安排为每半年一次。现各项目部需支付材料采购费用，但其资金紧张，且总公司不会借用其在银行的授信和现金，但高速公路企业在我行有充足的授信额度，请问怎样解决各项目部的对外融资支付需求，并明确在我行操作的业务流程及细节。第三篇：堪称经典的票据融资案例一个堪称经典的商票融资案例关键词：票据市场票据交易票据融资一、安徽省新能源有限公司基本情况安徽省新能源有限公司注册资本2亿元，为安徽省的龙头企业，总资产高达230亿元，年销售收入超过80亿元。为本地的龙头企业，在各家银行闲置贷款授信额度极大,根本使用不完。公司是由省政府出资设立的国有独资公司，是地方集资办电的专业投资机构，经省政府授权负责省内电力及其他能源建设资金的筹集和投资管理，代表省政府负责对电力等能源项目进行投资经营管理，对建设项目进行资本运营。主要涉足电力、煤炭、采掘、煤化工、煤层气、新能源、物流及天然气管输、金融证券、房地产开发、酒店餐饮、高科技等产业的大型企业集团。二、银行切入点分析某股份制银行为安徽省新能源有限公司的的后来者，也提供给安徽省新能源有限公司1亿元的贷款额度，但是，安徽省新能源有限公司其他银行的授信额度都用不完，所以这家银行的授信根本就不启用。于是某银行分析：安徽省新能源有限公司有超过30多家供应商，全部为煤炭供应商、电力设备供应商、电缆供应商、发电绝缘件供应商等，这些中小供应商普遍资金紧张，账期多在2个月左右，于是就设计提供供应链融资。某银行劝说安徽省新能源有限公司将账期从2个月延长到5个月，但是必须签发商业承兑汇票给供应商。由银行多次细心劝说供应商答应更改这种融资方式的方案。经过银行的仔细分析，供应商都答应接受商票付款的方案。三、银企合作情况1、安徽省新能源有限公司挑选出10家供应商，每家应付货款金额在1000万元。安徽省新能源有限公司1亿元贷款额度全部串用为商票贴现额度。2、安徽省新能源有限公司签发1亿元商业承兑汇票，安徽省新能源有限公司与供应商及银行签订《商业承兑汇票代理贴现三方协议》，银行承诺按照提供给安徽省新能源有限公司的优惠商业承兑汇票贴现利率提供给供应商，安徽省新能源有限公司可以收取0.1％