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案件防控试题

第一篇：案件防控试题案件风险防控实务考试题一、填空（10分）1.（操作风险）是产生银行案件的主要根源，案件是操作风险的重要表现形式。2.突发事件的特性包括突发性、公共性、（危害的延展性）、变化发展的不确定性、处置的紧迫性。3.签发银行承兑汇票的一般流程：客户申请→受理调查→审查审批→签订合同→承兑出票→（承兑后检查）→到期付款。4.办理抵押登记的主要风险点抵押登记办理；（抵押登记信息）；抵押登记期限；5.（同城票据交换），亦称票据清算，一般指同一城市各金融机构对相互代收、代付的票据，按照规定时间和要求，通过票据集中交换，并清算资金的一种活动。6.风险因素、（风险事件）和风险结果是风险的基本构成要素。7.四项制度是指：干部交流、（岗位轮换）、强制休假、亲属回避。8.加强安全保卫工作，实现人防、物防、（技防）相结合，切实防范抢劫、盗窃、诈骗案件和各类安全事故，是维护银行资金财产和员工人身安全的重要保障。9.尾箱的主要风险点（尾箱现金）。10.柜员卡发放的防控措施：不得向非柜员或非正式员工发放柜员卡，柜员与柜员卡必须对应，一人一号、一人一卡、（一人一密），严禁混岗。二、判断题（10分）1.操作风险、信用风险、市场风险并称为银行的主要风险。（√）2.所谓案件防控机制建设长效机制，指工作系统中各子系统、各项工作之间长期有效的相互影响、相互作用的过程和方式。（×）3.中小金融机构案件责任追究必须坚持事实清楚、证据确凿、责任明确、处理适当、手续完备、程序合法、权责对等、逐级追究的原则。（√）4.银行承兑汇票业务遵循“审贷分离、分级管理、集中签批（签发）、责权分明、稳健经营”的管理原则。（×）5.银行承兑汇票的承兑与贴现业务，是金融机构信贷业务，是企业融通资金的重要渠道。（√）6.银行印章主要包括行政印章、业务印章、财务印章、贷款合同专用章、风险专业章、银行预留印鉴等。（×）7.卡基支付工具包括借记卡、贷记卡和储值卡。（√）8.银行安全保卫风险一般分为案件、事件（事故）两大类。（×）9.押运是指专职押运人员将银行的现金、有价证券、重要空白凭证、贵重物品等安全运送到指定地点。（√）10.查询、冻结、扣划的主要风险点是执法人员身份；执法文书、公函；领导批示（资金扣划）。（×）三、单选题（10分）1.（B）是职业行为规范的总称，职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定职责的行为。A.职业守则B.职业操守C.职业习惯D.职业范畴2.（C）必须本人办理，不允许代办。A.存款业务B.取款业务C.密码挂失D.口头挂失3.营业期间，柜员临时离开岗位，必须退出（B），做到人离卡收。A.系统B.操作界面C.密码D.关机4.银行业是一个高度依赖负债经营的行业，（C）是银行的生命线。A.合规B保密C.声誉D.尽责5.注销抵押登记主要风险点（B）A.注销B.注销手续的办理C.到注销登记处D.注销登记6.（A）是指按照《担保法》规定的质押方式，以借款人或第三人的动产或权利作为质物，按照一定的比例发放的担保贷款。A.质押贷款B.动产质押贷款C.权利质押贷款D.抵押贷款7.保函业务一般分五个操作环节：申请受理、调查审查审批、（A）、保函出具、保函管理。A.反担保落实B.担保C.反担保D.反抵押落实8.（C）指发卡银行给予持卡人一定的信用社额度，持卡人可在信用额度内先消费、后还款的信用卡。A.借记卡B.IC卡C.贷记卡D.透支卡9.营业终了，业务印章必须随现金入库保管。对于行政公章、重要业务印章，实行“双人保管、（D）”的原则，即实行用印审批登记制度，印章双人保管、共同见证、使用分离。A.相互监督B.约束监督C.相互制约D.相互复核10印押证卡、（A）、尾箱是银行业务经营活动的基本要素。A.重要空白凭证B.现金C.信用卡D.公章四、多项选择（10分）1.银行风险的主要特征：（ABCDE）A.客观性B.隐蔽性C.扩散性D.加速性E.可控性2.中国银监会将内部控制作为监管工作的一项重要内容，提出了（“”）的全新监管理念，不断强调银行业金融机构内部控制建设的重要性。A.管法人B.管风险C.管内控D.提高透明度3.合规文化的方法与渠道（ABC）A.在各级管理人员中倡导依法合规经营理念B.在员工中营造合规守纪气氛C.高度重视员工的行为管理D.培养员工的集体和整体观念4.案件责任追究的有关要求（ABD）A.一案四问责B.双线问责C.逐级追究D.上追两级5.凭证使用的主要风险点：（BCD）A.凭证使用方式B.凭证号与使用顺序C.使用程序C.外来重要空白凭证6.贷款发放的防控措施（AD）A.严格坚持借款人本人在贷款发放机构营业场所面签合同。B.严格坚持借款人本人及配偶当场制度。C.严格坚持户主借款制度。D.柜面会计人员必须将贷款资金直接转入借款人账户。7.案件责任追究的原