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案件防控★

第一篇：案件防控信用联社案件防控学习心得体会近期，本信用联社按照《“抓合规、防案件、保廉洁、促发展”主题实践活动细则》要求，结合信用联社下发的典型案例的通报，对案件防控积极开展了讨论与学习，参照制度认真查找问题，深入挖掘残留在自身的陈规陋习。通过近段时间的学习教育，本人对案件专项治理工作重要性和必要性有了更深的认识，现将本年度对案件防控学习的体会通报如下。近年来，各种金融案件频频发生，发案率仍然高居不下，应对案件事件形势严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，主要是由于各项内控制度未履行落实到位造成的，主要反映在以下问题：一是防患意识不强，疏于管理。近年来，大部分信用联社注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象得不到彻底改观，尤其在基层信用社，任务至上，片面追究几项主要业务指标的考核，不重视内部管理、安全教育和责任意识，甚至欺上瞒下或走过场形式学习。二是员工法纪意识差，疏于教育。农村信用联社点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，认为在各自网点内的人低头不见抬头见，思想教育无意义，久而久之，员工思想道德水准、法律法规观念得不到净化和提高，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不**尚的人生观和价值观。三是稽第二篇：案件防控农村信用社“案件风险防控实务”考试题姓名：得分：一、选择题（总分20分，每题1分。选少、选多、不选均不得分）1、属于风险的基本构成要素的有（ABD）A、风险因素B、风险事件C、风险控制D、风险结果2、下列关于银行业的描述正确的有（ABCD）A、高风险行业B、经营风险、管控风险、承担风险损失C、获取风险收益D、风险管理能力是银行的核心竞争力3、属于银行三大主要风险的是（DEF）A、声誉风险B、国家风险C、法律风险D、信用风险E、市场风险F、操作风险G、流动性风险H、战略风险4、目前，普遍采取的风险识别方法有：(ADE)A、德尔斐法B、缺口分析法、C、概率统计法D、故障树法E、筛选-监测-诊断法5、银行全面风险管理的五大体系包括（ABCDE）A、组织体系B、岗位职责体系C、业务和管理流程体系D、工具体系E、考评奖惩体系6、我国银行管理实践中，关于操作风险成因分类说法正确的有（ADEF）A、人员风险B、内部欺诈C、实体资产的损坏D、流程风险E、IT系统及技术风险F、外部事件风险7、《巴塞尔新资本协议》中为商业银行提供的关于风险经济资本计量方法包括（ABC）A、基本指标法B、标准法C、高级计量法D、风险价值法8、目前中小金融机构在公司治理方面存在的主要问题有（ABC）A、股权结构不合理扭曲经营行为B、产权主体缺位造成内部人控制C、缺乏可持续发展的经营战略D、风险控制、经营能力普遍不强。9、银行内部控制的目标是（ABCD）A、确保国家法律规定和银行内部规章制度的贯彻执行B、确保银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现。C、确保风险管理体系的有效性D、确保业务纪律、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整。E、确保投资者利益最大化10、良好内部控制机制的一般特征包括（ABCDE）A、有效性B、审慎性C、全面性D、及时性E、独立性F、逻辑性11、银行内部控制的五大要素包括（ABCDE）A、内部控制环境B、风险识别与评估C、内部控制措施D、信息交流与反馈E、监督评价与纠正F、考核激励与惩罚12、关于加强稽核监督的说法正确的有（CDEF）A、内部稽核监督体系直接决定着规章制度落实执行的程度和效果。B、内部稽核是监督控制力，可保障中小金融机构在合法、合规、有序的轨道上运行。C、稽核体系直接对董监事会负责，以增强其独立性和权威性。D、稽核派驻制度实行“垂直管理、上挂下查”。E、提升稽核工作的有效性主要通过配备与业务发展相匹配的稽核力量。F、稽核检查人员应注意提高职业操守，强化思想作风教育，培育作风严谨、廉洁奉公的良好职业道德。13、员工行为管理的主要内容包括（ABC）A、坚持从严治行，对违规违纪行为果断进行处理，坚决铲除违规土壤。B、加强对员工行为的关注。制定员工异常行为排查管理办法，通过“听、看、谈、报、防、查”等方式提高排查效果。C、加强对员工日常行为的管理。建立重点员工关注档案，进行跟踪管理。做好员工工作时间之外的行为监督。D、增强员工的自我保护意识。E、加强员工的自我学习14、良好的职业操守包括（ABCDEFG）A、诚实信用B、守法合规C、专业胜任D、勤勉尽职E、保守秘密F、公平竞争G、抵制违规15、2005年4月银行业案件专项治理工作第五次会议提出了“十项措施”，下列属于该项内容的选项有（ABCF）A、实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任。B、加强任职履职管