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案件风险防控试题

第一篇：案件风险防控试题睢县农村信用合作联社案件风险防控考试试题（考试时间90分钟，满分100分）一、填空（总分30分，每空2分）1.流动性风险是指银行无力为（）和()提供融资或变现资产而造成损失或资不抵债的风险。2.银行全面风险管理过程包括()()()()()3.《巴塞尔新资本协议》为商业银行提供了()()()三种风险经济资本计量方法。4.风险的基本构成要素（）（）（）5.银行自身的行政公章及法定代表人印章必须（）并实行（）二、多选题（总分20分，每题2分.选多、选少、不选均不得分。）1、下列关于银行业的描述正确的有（）A．高风险行业B经营风险、管控风险、承担风险损失C获取风险收益D风险管理能力是银行的核心竞争力2、属于银行三大主要风险的是（）A声誉风险B国家风险C法律风险D信用风险E市场风险F操作风险G流动性风险H战略风险3、银行全面风险管理的五大体系包括（）A组织体系B岗位职责体系C业务和管理流程体系D工具体系E考评奖惩体系弟1页/（）4、目前中小金融机构在公司治理方面存在的主要问题有（）A股权结构不合理扭曲经营行为B产权主体缺位造成内部人控制C缺乏可持续发展的经营战略D风险控制、经营能力普遍不强5、银行内部控制的目标是（）A确保国家法律规定和银行内部规章制度的贯彻执行B确保银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现C确保风险管理体系的有效性D确保业务纪律、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整E确保投资者利益最大化6、良好内部控制机制的一般特征包括（）A有效性B审慎性C全面性D及时性E独立性F逻辑性7、银行内部控制的五大要素包括（）A内部控制环境B风险识别与评估C内部控制措施D信息交流与反馈E监督评价与纠正F考核激励与惩罚8、员工行为管理的主要内容包括（）A坚持从严治行，对违规违纪行为果断进行处理，坚决铲除违规土壤B加强对员工行为的关注，制定员工异常行为排查管理方法，通过“听、看、谈、报、防、查”等方式提高排查效果C加强对员工日常行为的管理，建立重点员工关注档案，进行跟踪管理，做好员工工作时间之外的行为监督。D增强员工的自我保护意识弟2页/（）E加强员工的自我学习9、良好的职业操守包括（）A诚实信用B守法合规C专业胜任D勤勉尽职E保守秘密F公平竞争G抵制违规10、中小金融机构的案件责任追究应遵循以下原则（）A教育惩罚相结合B一案四问责C上追两级D依据要充分E处理要公平F处理轻重要适度三、简答题（总分20分，每题10分）1、合同文本的填写应当符合哪些要求？2、贷款收归环节的风险表现形式主要有哪些？/四、案例分析题（总分30分）Z县农村信用联社K分社员工冒名贷款案案件基本情况2006年，Z县农村信用联社在开展案件专项治理自查工作中，发现所辖K分社主任刘某和信贷员姚某与社会人员毛某、罗某等人内外勾结，在2002年1月至2005年9月，通过假冒名方式发放农户小额信用贷款187笔，骗取信用社贷款资金145万元。（注：K分社处于偏僻地区，长期以来一直是3人社）请结合法律法规及省联社相关制度，分析案件形成原因，提出防范措施，并作点评。/弟5页/（）弟6页/（）第二篇：案件风险防控试题二案件风险防控试题（辽阳二）一、填空题1、加强安全保卫工作，实现人防、物防、（技防）相结合，切实防范抢劫、盗窃、诈骗案件和各类安全事故，是维护银行资金财产和人身安全的重要保障。2、合规并不仅仅是合规部门或合规管理人员的职责，更是银行（所有员工）的责任，合规工作与各个流程、各个工作环节和每个员工都息息相关。3、2006年8月，中国银监会在(第九次)会议上，提出了强化内控管理制度的“十个联动建设”。4、金库钥匙、密码必须分开保管、平行交接、不得（交叉）及横传使用，交接时严格管理登记手续。5、监控系统所录资料必须严格管理，存档时间不得少于（一个月）。6、《农村中小金融机构案件责任追究指导意见》对案件责任追究中的一些特别情形作了明确规定。即按照“自查从宽、（他查从严）、尽职免责、失职重罚”的原则，实行鼓励自查、尽职免责的责任追究政策。7、对灭火器的设置应遵循位置明显、便于取用、（不影响安全疏散）的原则。8、营业期间发生危急情况、涉及危害职工生命的，要贯彻（先藏身，后报警，再反击）的原则。9、员工在工作期间内，人员安全、（信用社财产安全）受到严重威胁时，方可启动紧急报警系统。10、完善内控制度建设应按照“内控优先、（制度先行）和”开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程“的原则二、判断题1、信用社要与当地派出所或相临单位签订安全保卫责任状。（×）2、“110”紧急报警系统包括二种报警方式，分别是拨打“110”电话及入侵探测器自动报警。（×）3、现金出纳柜台6个（含6个）以上库存现金金额80万元（含80万元）人民币的场所属于一级风险单位。（√）