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第六章运营风险管理测试题及答案

第一篇：第六章运营风险管理测试题及答案业务运营风险管理测试题（柜员篇）一、单选题1、业务运营风险指与业务核算、网点柜面业务操作或后台集中处理直接相关的（）风险。A：外部B：内部C：操作D：业务2、准风险事件指在业务运营风险管理过程中，收集到的有待确认的（）事件。A：正常B：非常C：风险D：异常3、风险事件指经过（）的，由于人员、系统、不完善或失灵的内部流程以及外部事件等因素而引发的，若控制或管理不当容易导致我行财务或声誉损失的异常事件。A：核查B：确认C：检查D：待确认4、业务运营风险的管理对象是（）。A：风险事件B：风险暴露水平C：风险驱动因素D：准风险事件5、运营风险计量指标体系中（）为营业机构风险管理的总括指标，直接反映特定营业机构的风险管理形势。A：风险暴露水平B：风险率C：风险度6、根据风险指标分值不同，柜员风险管理等级可分为（）等级。A：一个B：二个C：三个D：四个E：五个7、一级风险管理柜员风险指标分值高于全行平均指标分值（）以上。A：20％B：20％-50％C：40％D：50％8、风险驱动因素包括（）和外部因素两大分类。A：执行因素B：流程因素C：操作因素D：内部因素9、风险识别主要有（）、质检检测和履职管理三种识别方式。A：风险管理B：风险监测C：风险评估D：流程控制10、（）指系统通过数据分析的方式，利用监督模型识别、确认、收集、管理风险事件的过程。A:质检B：监控C：履职D：监测11、质检指依据风险（）的结果，监督人员对风险暴露水平高的柜员、网点的业务操作质量进行审核，以识别、确认、收集、管理风险事件的过程。A：监测B：监控C：评估D：核查12、（）是监测、质检收集风险事件的补充手段。A：风险评估B：风险监控C：履职管理D：流程控制13、对于（）业务处理正确、手续符合规定的免予责任认定。A：错帐冲正B：反交易C：政策性调帐D：客户主动发起14、（）是用于衡量特定机构或个人每处理一笔业务遭遇风险事件冲击的程度，揭示其面临风险威胁的现实状况。A：风险率B：风险度C：风险暴露水平D：外部风险暴露水平15、风险率指风险事件的数量与联机业务量之比，表示特定机构或个人每处理一笔业务可能发生风险事件的（）。A：比率B：程度C：数量D：概率16、（）指风险事件的风险总分值与风险事件数量之比，表示特定机构或个人相关风险事件的平均风险程度。A：风险率B：风险度C：风险暴露水平D：内部风险度17、质检对象是（）较高的柜员业务。A：业务量B：风险暴露水平C：风险率D：风险度18、按金额确定，对公类业务涉及金额在500万元（含）以上的或性质严重的风险事件均定为（）A:一类B：二类C：三类19、“未按流程办理业务”属风险驱动因素中（）。A:：制度因素B：流程因素C：系统因素D：执行因素20、“盗用、挪用资金”属风险驱动因素中（）。A：执行因素B：操作因素C：道德因素D：其他内部因素21、按金额确定，对公类业务涉及金额在300万元（含）～500万元的或性质较为严重的风险事件均定为（）。A：一类B：二类C：三类22、按金额确定，个人类业务涉及金额在100万元（含）以上的或性质严重的风险事件均定为（）。A：一类B：二类C：三类23、按金额确定，个人类业务涉及金额在50万元（含）～100万元的或性质较为严重的风险事件均定为（）。A：一类B：二类C：三类24、按性质确定，如员工代客户办理业务、虚存虚取、解挂非本人、电子银行业务非本人办理、解冻无依据、客户否认为其发起的支付行为，经查属实定为（）。A：一类B：二类C：三类25、按性质确定，如员工代客户签名、未核实客户或代理人有效身份证件、规避反交易、代理验资、逆向操作、漏客户签名或签名错误、缺少记账凭证、未经有权人审核签批、修改信息无依据、解冻手续不合规等，经查属实定为（）。A：一类B：二类C：三类26、统计分析类监督模型监测出来的风险事件属于（）。A：高风险事件B：低风险事件C：准风险事件D：内部风险事件27、“政策性帐务调整”风险驱动因素属于（）。A：外部因素B：内部因素C：不可抗力因素D：其他内部因素28、柜员自办业务、久悬未取账户支付金额在10万元（含）以上、大额现金存入反交易、异地通存通兑错账冲正等，准风险事件风险等级为（）。A:特别重大B：重点关注C：关注D：一般关注29、客户信息变更、挂失解挂、调整类等准风险事件风险等级为（）。A:特别重大B：重点关注C：关注D：一般关注30、金额在30万元以下的反交易、冲正等准风险事件风险等级为（）。A:特别重大B：重点关注C：关注D：一般关注31、以下（）不属总行明令严禁的“十大”违规失范行为。A:规避反交易B:柜员自办业务C:虚假存款D:盗用、挪用资金32、违反总行“十大”违规失范行为，风险级别（）以上。A：