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综合业务系统七项制度[最终定稿]

第一篇：综合业务系统七项制度关于印发《安徽省农村合作金融机构综合业务系统管理规定》等七项制度的通知（皖农信联发„2008‟120号）各农村银行、农村信用联社：《安徽省农村合作金融机构综合业务系统管理规定》、《安徽省农村合作金融机构存款通存通兑管理办法》、《安徽省农村合作金融机构计算机岗位人员管理办法》、《安徽省农村合作金融机构计算机机房管理办法》、《安徽省农村合作金融机构综合业务系统柜员管理办法》、《安徽省农村合作金融机构综合业务系统网络管理办法》和《安徽省农村合作金融机构综合业务系统柜员授权管理办法》等七项制度已经省联社主任办公会议讨论通过，现印发给你们，请认真学习，贯彻执行。二〇〇八年十二月八日第一节机构管理第四条综合业务系统对系统内金融机构（以下简称机构）实行级别管理，依据各机构管理级别不同，将机构分为以下级别：省级机构：省联社内设部门、直属机构；地市级机构：省联社办事处；县级机构：县（市、区）联社、农村合作银行、农村商业银行等（以下简称“法人行（社）”）；信用社级机构：农村信用社、农村合作银行支行、农村商业银行支行等；分社级机构：农村信用社分社、农村合作银行分理处、农村商业银行分理处、储蓄所等。第五条根据机构对账务处理的要求不同，综合业务系统机构划分为账务机构和管理机构两类。账务机构：办理相关业务，进行与自身业务相对应的各种账务处理机构；管理机构：为了经营管理、数据统计以及其他管理要求而设立的虚拟机构。第六条综合业务系统机构号由10位数字组成，规则是：前四位编码与行政区划编号相同，五至六位为法人行（社）在综合业务系统中的编号，后四位为机构顺序号，由省联社统一规范编制。第七条在综合业务系统中，账务机构的机构代号按奇数编录核对相符。第三节凭证管理第十五条综合业务系统使用的空白重要凭证必须在指定的厂家统一订购，由各法人行（社）总库库管员统一入库后调拨到下级机构；非系统内（其他金融机构凭证、综合业务系统凭证库中未有的凭证种类需手工记账销号）的空白重要凭证由下级机构柜员自行入库。第十六条调出机构管库员必须核实调入机构库管员身份后方可调配凭证。第十七条凭证库间调配打印的重要空白凭证库间调拨单，由调出机构库管员与调入机构库管员双方签章。第十八条柜员领用或上缴凭证时必须由管库员和领用（或上缴）柜员共同操作完成，空白重要凭证领用（或上缴入库）单由库管员和领用柜员或上缴柜员签章。第十九条未使用的空白重要凭证需要作废的，上缴前必须做到账实相符，上缴入库后库管员做作废处理，作废未用空白重要凭证必须经过主管柜员授权。第二十条空白重要凭证出售时，柜员接到客户“空白重要凭证领用单”后，应认真审查空白重要凭证领用单上加盖的印鉴与预留印鉴、单位名称与印鉴卡单位名称、账号与户名等是否相符。等开户交易，系统均联动查找客户信息,如果该客户信息不存在,则要首先建立客户信息，建立客户信息时必须依据客户的真实、合法、有效证件办理。第二十七条客户信息的采集应规范、准确，严禁任意输入不合法、不规范的客户信息，确保客户信息全省共享；客户信息管理内容包括对公客户信息、对私客户信息、不良客户信息。第二十八条对于以前未完善信息的客户第一次办理业务时，柜员应根据客户提供的真实、有效的证件更改证件类型和号码，将信息补充完整、规范，从而使系统数据逐步完善。第二十九条修改客户信息时，客户需填写书面申请，柜员审核证件无误后，根据客户提出的修改内容经主管授权后进行修改，不得跨机构修改客户信息。第三十条客户信息一经建立，不得删除，如特殊原因需删除时由法人行（社）以书面材料统一上报省联社科技信息中心，经批准后由科技信息中心进行处理。删除客户基本信息时必须是所有关联账户都已经销户，且不是担保人（或担保单位）、质押物所有人等，客户号删除后所有客户相关信息一并删除。第五节公共交易第三十一条所有记账交易必须真实，要严格审查凭证的合法性，并经复核或主管授权。该交易只能处理本机构业务，不能跨机构办理。第六节机构日终、月终、年终处理第三十五条柜员每日必须在规定的营业截止时间内进行柜员现金碰库、凭证碰库、柜员平账检查、机构平账检查、打印现金收付登记簿和重要空白凭证销号单、流水账、科目日结单等，再做机构日结等，不得无故延迟或不进行机构日结。第三十六条年（月）终日结后各非法人行（社）的损益类科目账户余额全部直接上划法人行（社），年终损益上划后必须将损益结转至本年利润科目，并结出本年利润总额第三十七条法人行（社）财务部自制凭证将本年利润转入利润分配，再根据年终决算文件规定进行利润分配或弥补历年亏损，全部业务结束完毕后，柜员必须按正常程序做日结并签退。第三十八条省清算中心所有业务处理完毕系统进行日终切换后，柜员方可进行年终决算账表的打印。第三章存款业务管理规定第一节基本规定第三十