网点负责人练习题四.docx

网点负责人练习题四

第一篇：网点负责人练习题四网点负责人练习题四（及格线：60.0分）单选题内部欺诈风险的防范与控制中，以下哪一项是实现会计业务处理“事权划分、事中控制”的具体手段？（1分）A.业务交易单B.重要空白凭证C.证式国债收款凭证D.柜员权限卡标准答案：D2内部欺诈风险的防范与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，其中柜面可疑业务不包括以下哪一项？（1分）A.重要空白凭证按号码顺序出售B.开立虚假单位、个人结算账户C.内部账户之间无附件大额款项的转入转出D.内部账户突然出现大额往来及不明款项长时间或多次挂账标准答案：A3网点安全保卫风险的防范与控制中，针对网点员工进出现金柜台未即开即锁通勤门，造成被抢损失，应采取以下哪一项防控措施？（1分）A.网点负责人应明确网点人员安全保卫职责分工，实行保安人员与当班安全员双人日常安全检查制度B.网点负责人应配合有关部门，做好网点消防设施的日常管理、维护和保养C.网点负责人应明确网点人员安全保卫职责分工，采用现场观察和调阅监控等措施，加强对人员制度执行情况的监督检查D.网点负责人应安排专人，明确要求其负责网点安防设施的日常管理、维护和保养标准答案：C4网点安全保卫风险的防范与控制中，针对网点柜员营业终了未进行防入侵报警布防，造成被盗损失，应采取以下哪一项防控措施？（1分）A.网点负责人应组织封闭与外界相通的门体，防止或劝阻非网点人员逗留B.网点负责人应安排专人，明确要求其负责网点安防设施的日常管理、维护和保养C.网点负责人应配合有关部门，做好网点消防设施的日常管理、维护和保养D.网点负责人应明确网点人员安全保卫职责分工，实行网点负责人与当班安全员双人日常安全检查制度标准答案：D5内部欺诈风险的防范与控制中，网点负责人应熟知并认真甄别日常业务工作中可能构成案件的可疑现象，以下哪一项不属于可疑现象？（1分）A.内外账务相符B.柜面可疑业务C.客户投诉或信访举报反映的问题D.员工异常行为标准答案：A6银行实质性风险中，以下哪一项是指因市场价格的不利变动而使本行表内和表外业务发生损失的风险？（1分）A.战略风险B.国别风险C.市场风险D.信用风险标准答案：C7银行实质性风险中，以下哪一项是指单个风险暴露或风险暴露组合可能给银行带来重大损失或导致本行风险轮廓发生实质性变化的风险？（1分）A.信用风险B.集中度风险C.战略风险D.国别风险标准答案：B8内部欺诈风险的防范与控制中，银企对账应实行以下哪一项原则？（1分）A.记账对账不分离B.简便易行C.人员休息，业务在岗D.工作岗位独立，对账人员分离，多种方式并存，突出重点账户标准答案：D9网点安全保卫风险的防范与控制中，针对网点的消防设施器材不到位或失效，影响火灾应急处置造成损失，应采取以下哪一项防控措施？（1分）A.网点负责人应要求员工严格按照营业网点接受检查的规程和程序，对检查人员进行身份进行检查B.网点负责人应组织封闭与外界相通的门体，防止或劝阻非网点人员逗留C.网点负责人应配合有关部门，做好网点消防设施的日常管理、维护和保养D.网点负责人应明确网点人员安全保卫职责分工，实行保安人员与当班安全员双人日常安全检查制度标准答案：C10银行风险概述中，银行实质性风险不包括以下哪一项？（1分）A.老龄化风险B.流动性风险C.集中度风险D.声誉风险标准答案：A11银行实质性风险中，以下哪一项是指战略风险？（1分）A.因市场价格的不利变动而使本行表内和表外业务发生损失的风险B.经营策略不适当或外部经营环境变化而导致的风险C.因借款人或交易对手未按照约定履行义务从而使本行业务发生损失的风险D.银行因从事资产证券化业务而形成的表内外风险暴露标准答案：B12网点负责人对于内部欺诈风险采取的防范措施中，定期分析查找问题应遵循以下哪一项规定？（1分）A.每月组织召开1次防范案件或内控管理会议B.每季组织召开1次防范案件或内控管理会议C.每半年组织召开1次防范案件或内控管理会议D.每年组织召开1次防范案件或内控管理会议标准答案：A13网点反洗钱工作采取的措施中，建立健全和执行客户身份识别制度不包括以下哪一项工作？（1分）A.在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，核对并登记客户（含代理人和被代理人）、受益人真实有效的身份证件或者其他身份证明文件B.建立分等级的客户接受政策，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人C.充分利用已有的联网核查公民身份信息系统，加强对客户身份的再审核、确认D.按照安全、准确、完整、保密的原则，办理业务后立即销毁客户身份资料和交易记录标准答案：D14网点负责人对于内部欺诈风险应采取的防范措施不包括