让合规运行在阳光之下.docx

让合规运行在阳光之下

第一篇：让合规运行在阳光之下让合规运行在阳光之下为深入落实合规发展要求，夯实内控管理，提升人员自我管理能力，加强合规服务体系建设，国信北京分公司密切配合总部，开展自上而下的“合规风控月”自查活动。通过这次活动，自己深入学习合规内控，加强对其理解贯彻，让合规融入工作，运行在阳光之下。一：在岗一分钟，合规六十秒证券市场有其与生俱来的市场风险，而作为证券从业人员不仅要防范市场风险，更要抵御合规风险。业务的推进发展不仅仅需要公司平台的发展，同时也需要合规内控的严格把关。合规绝不应当局限于高层决策、会议讨论，更应该注重在业务推广中的一线合规、一线风控。作为一线的业务人员，自己应该坚守合规底线，不报侥幸心理，同时时刻保持敬畏之心，敬畏法律，敬畏合规，在合规之内深耕细作开展工作。二：合规在心，责任于行国信的发展史就是一部合规史，20年的发展历程中始终坚持合规经营，健康发展才能不断壮大成熟，成为今天国内的优秀券商，而当初同样成立于深圳的经济特区证券公司却在经营中不能严守合规底线，最终被重组黯然退出历史舞台。同样的问题不仅仅是一家经济特区证券，1995年万国证券因“3.27国债”违规操作成为明日黄花；2005年南方证券因挪用客户保证金造成巨额亏损最终也逃不过被行政接管重组的命运。无数的例子告诫我们谁抛弃了合规，历史就会抛弃谁。工作中我们应当坚持先生存后发展，先防守后进攻的策略，将合规牢记心间，落在实处。三：内控无小事，合规在细节业务多而杂，风险高且大，任何细节小事都有可能引发合规问题。工作中无论是低风险的现金理财等固收产品还是高风险的融资融券以及私募产品都应该严格按照流程，如实说明风险。随着监管态度的不断加强，更应恪守合规之责，严防客户投诉。合规永远不是业务的对立面，是业务必不可少的一部分，知行合一，敬畏合规，让合规在阳光下运行。第二篇：让合规成为习惯让合规成为习惯尊敬的各位领导、亲爱的朋友们：大家晚上好！今天我演讲的题目是《让合规成为习惯》风险无小事，合规心中留。2011年是合规执行年，围绕合规执行年这个主题，我行开展了丰富多彩的活动，通过这些活动，我深深地认识到：合规不仅是一种责任，是一种意识，还是一种习惯，一种在工作中慢慢养成的习惯。曾看过朗咸平一本书叫《热点背后》，他讲到新加坡的法制观念，其中有一句话让我很受触动，“用严峻刑罚让你形成法制化的观念，这样才能产生自觉的行为，大家都自觉了，管理成本也就大幅度降低了”。自觉的行为成为新加坡人的习惯，所以新加坡能成为世界著名的花园城市。我想：这是对合规重要性的最好诠释。银行经营时刻与风险相伴，更要有自己的规矩。银行的规章制度都是用血的教训和沉痛的代价换来的，所以在制度上不能有半点的侥幸，任何1%的疏忽都可能导致100%的损失，哪怕一次小小的违规都可能带来终生的悔恨。我行明确提出2011年合规执行年目标：坚决杜绝重大、实质性违规问题，合规管理水平显著提升，风险防范能力大幅提高，各项业务发展良好，支持经济增长，能力增强。在此基础上，我行行长对我们综合柜员也提出了具体要求：2011年争取要做到：零差错、零报警、零投诉。一张三尺柜台，一面七寸荧屏，一只黑色的笔，一组办公用章，组成了我工作时间全部的内容。形式虽然相对简单，内容也相对单调，可是在我心里，确时时刻刻把合规放在最高点。心里牢记着：万金手中过，合规心中留，要说合规话，做合规事，当合规人。有时候，面对客户的压力，在我内心深处，开展着合规与违规之间激烈的斗争和较量。此时，我心里就飘出这样一句话：条条规章血写成，人人必须严执行，让责任走进心中，把合规变为行动。记得那一天，营业刚开始，某市法院来我这个柜台办理协助冻结存款业务，证件核查齐全之后，我在综合业务处理系统内核查账户余额不足冻结金额时，我明确给了法院工作人员一个解释。刚开始，法院工作人员不同意，说“我在别的银行都是这样子操作的，你就这样操作就行了”。面对法院的要求，我没有同意，时刻记着：操作流程一念间，合规违规两重天。于是，我再次耐心的给法院工作人员解释，并提出合适的解决方案。最后，在双方的沟通下，法院工作人员满意而归，我也坚持了规章制度合规操作。亲爱的朋友们，合规在哪里？仅仅是一句口号挂在嘴边？还是一种想法徘徊在脑海？还是在那规章制度中一行行的文字被掩埋在深深的书卷之中？都不是，合规应该在这里，合规应在我们心中，与我们的血液一起流淌。当合规像我们吃饭、休息、睡觉一样自然去执行的时候，我想，那才是我们最高的境界。合规是修养，合规是关爱，合是规精神，合规是保障，幸福是棵树，合规是沃土。作为银行业从业人员，让我们从每一件小事做起，从每一个岗位，每一个操作环节做起。合规操作只有起点，没有终点。让我们都积极行动起来，从自身做起，从身边小事做起，让合规操作成为我们的一种习惯，让合规保