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资产管理业务（★）

第一篇：资产管理业务资产管理业务1、概念资产管理业务的含义：资产管理业务，一般是指证券经营机构开办的资产委托管理，即委托人将自己的资产交给受托人、由受托人为委托人提供理财服务的行为。资产管理业务是证券经营机构在传统业务基础上发展的新型业务。国外较为成熟的证券市场中，投资者大都愿意委托专业人士管理自己的财产，以取得稳定的收益。证券经营机构通过建立附属机构来管理投资者委托的资产。投资者将自己的资金交给训练有素的专业人员进行管理，避免了因专业知识和投资经验不足而可能引起的不必要风险，对整个证券市场发展也有一定的稳定作用2、分类资产管理业务的种类：1．为单一客户办理定向资产管理业务2．为多个客户办理集合资产管理业务，要区分限定性集合资产管理计划和非限定性集合资产管理计划3．为客户办理特定目的的专项资产管理业务3、券商集合理财券商集合理财也称为集合资产管理业务。指的是由证券公司发行的、集合客户的资产，由专业的投资者（券商）进行管理的一种理财产品。它是证券公司针对高端客户开发的理财服务创新产品。通俗地讲就是券商接受投资者委托，并将投资者的资金投资于股票、债券等金融产品的一种理财服务，其风险和收益介于储蓄和股票投资之间。证券公司是这种理财产品的发起人和管理人。限定性的所谓限定性券商集合理财产品主要是考虑到投资风险的因素，其对投资品种的比例限制较多，一般来说，类似产品将其投资对象限定在现金、货币市场基金、国债和企业债券等固定收益类资产，而投资于权益类证券和股票的比例不超过20％，收益能力不是很高，但风险相对偏低很多，比较适合于追求稳定收益的投资者选用。限定型产品则包括了债券型和货币市场型两种。非限定性的非限定性券商集合理财产品是指投资方向不固定，除了可以投资上述固定收益类资产以外，还可以投资股票、可转债、封闭式基金和ETF等资产，其可以根据相关投资品种的趋势进行灵活运作，尽可能追求最大化收益，该类型产品的收益率取决于券商的管理水平，其较为适合追求高风险、高收益的投资者选用。在非限定型产品中，主要包括股票型、混合型、FOF和QDII产品四种。第二篇：资产管理业务资产管理业务优秀孕育价值，成长创造回报资产管理业务负责受理客户委托资产的投资管理。服务对象为机构投资者以及大额个人投资者，包括各类企业、养老基金、保险公司、教育机构和基金会等。一、业务范围：为单一客户办理定向资产管理业务为多个客户办理集合资产管理业务为客户办理特定目的专项资产管理业务公司资产管理业务拥有一群高素质、富有经验的专业投资团队。投资、研究人员均拥有硕士以上学历，平均从业年限在8年以上，专业结构是有金融学基础的复合性人才。倡导以研究为主导的投资文化，建立了“以公司研究为依托、外部研究为补充、自主应用研究为核心”的研究模式。二、主要服务模式及产品介绍公司已发行集合资产管理计划三个，专向资产管理计划一个，管理包括多个国内知名企业在内的定向资产管理帐户十七个，客户资产管理规模60亿元。集合资产管理计划以银行托管的集合帐户为平台，集合多个客户资产并提供投资管理服务的集合资产管理服务模式。公司管理的集合资产管理计划包括：广发集合资产管理计划（2）号：募集资金用于新股申购和投资短期货币工具，产品风险低，收益适中。该产品于2005年3月28日成立，2007年3月27日存续期满终止，单位净值为1.1773元，累计净值为1.1963元，累计收益率为19.63%。该计划成为中国证券市场首个设立并终止的集合资产管理计划。广发集合资产管理计划（3）号：股票资产的配置比例为0%-80%，灵活主动，能有效规避系统性风险。该产品于2006年1月18日成立，至2007年12月底累计收益率为320.68%，2007收益率为140.20%，其回报不仅超越了大盘，也超越了证券投资基金的平均水平，在国内全部80只积极配置型开放式基金相比，排名第四，在所有券商理财产品中排名第二。开放期为每个月的前三个工作日广发增强型基金优选：基金资产的配置比例为20%-90%，股票资产的配置比例为0%-45%，专家二次理财，攻守兼备。该产品于2007年2月9日成立，至2007年12月底累计收益率为90.10%，超越了混合型基金同期87.98%的平均水平，在所有的券商FOF产品里面排名第一。开放期为每周的第一个工作日拟发行集合资产管理计划：广发新高集合资产管理计划，专门投资高成长的上市公司。定向资产管理业务以单一客户本人证券帐户为平台，根据客户的风险收益偏好、特点，代理客户进行投资管理的定向资产管理服务模式。按投资品种的不同，公司的定向管理业务产品分为：股票型定向产品：高风险产品，可根据客户的需求约定投资主题、方向或投资目标；债券型定向产品：低风险产品；混合型定向产品：中低风险产品，可根据客户的需求设计保本策略型产品