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银行业务题库[合集]

第一篇：银行业务题库公共支行行政公章及支行业务部门的部门公章上收分行后，内部传递的业务通知书应以（）为准，不再加盖印章。A、柜台经理签字B、主管行长签字C、部门负责人签字D、分行行长签字公共禁止营业网点员工在（）代理他人开户（开立卡内及定期一本通内账户除外）。A、其他银行B、本行C、其他网点D、本网点为了保证反洗钱系统和后续的业务分析、统计能从系统中采集到代理人信息，对于相关业务规定要求审核代理人有效身份公共证件的，柜台人员还应同时在相关交易界面中登记代理人信息。交易界没有代理人信息录入域的，应使用（）代理人登记/删除进行补录。A、9176B、9177C、9178D、9179公共挂失行自收到挂失止付通知书之日起（）日内没有收到人民法院的止付通知书的，次日，经办行柜员使用“7119客户凭证挂失/解挂交易“对该票据进行解挂处理。A、7B、8C、10D、12E、13公共对于联网核查结果为身份证号码不存在的，柜台的后续处理可以是。（）A、拒绝办理业务B、换个柜台试试看C、改日再来办理D、叫客户出示佐证核实对公存放同业账户的预留印鉴包括行名（）和单位法定代表人（负责人）或其授权代理人名章，必须分别由两个人保管。A、公章B、财务章C、发票专用章D、合同章公共我行电子化业务专用章的标识码由（）位字母和数字组成，每笔业务拥有独立的不重复的标识码。A、12B、13C、14D、15公共总行按（）批准新的银行汇票机构，刻制相关印章及印模。A、周B、旬C、月D、季公共采用下级领用方式的，两名领用人员应携带本人有效身份证件（或工作证）及（）。A、名章B、单位介绍信C、承诺函D、保证书公共单位介绍信、印章上缴及销毁等相关各类资料、清单及已经停止使用的《中国光大银行印章保管和交接登记簿》，应按《中国光大银行会计档案管理办法》的有关规定，保管（）年。A、5B、10C、15D、永久对私代理个人客户单笔转账、汇划或取现金额在人民币或外币等值（）万元（含）以上的，作为代理个人大额支取业务。A、5B、10C、20D、50对公单位客户单笔资金汇划金额在人民币或外币等值（）万元（含）以上的，作为大额资金汇划业务，必须按规定进行电话核实与审批。A、50B、20C、100D、500对公单位支取现金单笔金额在人民币或外币等值（）万元（含）以上的，网点柜台人员审查业务真实性、合规性无误后，由柜台经理在取款凭证背面签署审批意见并签名，网点柜台人员再按照相应的业务流程办理。A、5B、10C、20D、50CDBDDBADBCDAB单位资金大额汇划业务，原则上应在电话核实无误后，再进行业务处理。如遇当时无法与客户取得联系或被核查客户要求对公我行人员与单位其他人员进行核实等特殊情况，核实人员应在传票背面或系统批注中记录完整连续的核实情况信息，以备后查。截止（）营业终了，仍无法联系客户的，无须后续再次电话通知客户。A、下一日B、下一工作日C、当日对公对于集中处理的业务，应将核实情况信息记录在该笔业务传票背面（扫描上传业务影像前）或记录在（）中。A、系统批注B、大额汇划手工登记簿C、其他重要事项登记簿D、柜员流水清单对于未取得联系的，柜台人员可以按照业务流程进行后续处理，但核实人员应事后尽快再次电话联系客户，并做好后续通公共知的相关记录、对于集中处理的业务，应再次登录（），调阅该笔业务的批注，将后续核实情况补录到批注中。A、核心系统B、图形前端C、验印系统D、影像平台(网络查询管理界面)对私个人客户单笔转账、汇划或取现金额在人民币或外币等值（）万元（含）以上的，作为个人大额支取业务。A、5B、10C、20D、50柜台人员在办理代理个人大额支取业务时，除按规定审核业务合规性、代理人和被代理人身份证件原件以外，还应与被代对私理人电话核实业务的真实性，并在业务传票上做好核实记录，对于当日未核实成功的，应在（）中进行登记，并事后及时补核实。A、系统批注B、大额汇划手工登记簿C、其他重要事项登记簿D、柜员流水清单对公客户变更账户管理人及其联系电话时，应填写（）。柜台人员按照结算账户信息变更操作规程审核无误后，办理变更手续。A、上门信息核实表B、变更单位人民币银行结算账户申请书C、公函D、变更印鉴申请书对公营业网点受理单位存款转给个人的业务（不包括代发工资业务、网上银行落地业务），单笔金额在（）万元以上的，由柜台经理在传票背面左上角签署审核意见并签名，网点柜台人员再按照相应的业务流程办理。A、5B、10C、20D、50公共大额资金汇划业务，应由（）按照结算管理的相关规定审查支付凭证的真实性及合规性，并在业务系统中进行授权。A、柜台经理B、对私业务主管C、支行行长D、支行分管行长公共对于银行内部的资金划拨业务，应严格按照资金管理部门的相关规定，实行（）审批。网点柜台人员在认真审查内