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银行业反洗钱题库

第一篇：银行业反洗钱题库反洗钱知识题库（共410题）判断题（163题）1、任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。（对）2、司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。（对）3、国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。（对）4、海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，可以不向反洗钱行政主管部门通报。（错）5、金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。（对）6、金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度。（对）7、客户由他人代理在金融机构办理业务的，金融机构应当对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记，可以不对代理人审核。（错）8、金融机构大额交易和可疑交易报告的具体办法，由公安部制定。（错）9、金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。（对）10、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。（对）11、在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。（对）12、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。（对）13、金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。（对）14、金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向公安机关报告。（错）15、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息移交国务院有关部门指定的机构。（对）16、向金融机构进行反洗钱调查可疑交易活动时,调查人员不得少于三人。（错）17、调查可疑交易活动，可以询问金融机构有关人员，要求其说明情况。（对）18、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。（对）19、中华人民共和国根据缔结或者参加的国际条约，或者按照平等互惠原则，开展反洗钱国际合作。（对）20、中国人民银行及其省一级分支机构工作人员违反规定进行反洗钱调查或者采取临时冻结措施的，依法给予行政处分。（对）21、中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查，应当遵循合法合理、效率和安全的原则。(错)22、中国人民银行市一级分支机构负责对本辖区内的可疑交易活动进行反洗钱调查。(错)23、反洗钱调查组可以对可能被转移隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。(对)24、客户要求将反洗钱调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。(对)25、中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，调查人员违反规定程序的，金融机构有权拒绝调查。（对）26、实施现场调查询问前，调查人员应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务，对与调查无关的问题有拒绝回答的权利。（对）27、反洗钱调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，应当回避。(对)28、对重大、复杂的可疑交易活动进行反洗钱调查前，反洗钱调查组应当制定调查实施方案。（对）29、反洗钱调查组可以根据调查的需要，提前通知金融机构，要求其进行相应准备。(对)330、被询问人可以自行提供书面材料。调查人员不可以要求被询问人自行书写(错)31、在反洗钱调查中，被询问人提供的书面材料应当作为询问笔录的附件一并保管。(对)32、经调查能排除洗钱嫌疑的，应当以书面形式向有管辖权的侦查机关报案。(错)33、客户要求将反洗钱调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构和公安机关报告。(错)34、在反洗钱调查过程中，询问笔录有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正，并按要求在修改处签名盖章。(对)35、从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的机构履行有关反洗钱义务不适用反洗钱非现场监管办法。错36、中国人民银行负责制定反洗钱非现场监管规定，确定信息收集内容，规范反洗钱非现场监管工作流程，指导中国人民银行分支机构的非现场监管工作。对。37、中国人民银行及其分支机构应根据各自的监管范围建立具体的非现场监管工作目标和对非现场监管资料的分析指标。对38、金融机构应当按照中国人民银行的规定，指定专人负责向中国人民银行及其分支机构报送反洗钱统计报表、信息资料交易数据工作报告以及内部审计报告中与反洗钱工作有关的内容，如实反映反洗钱工作情况。对39、中国人民银行及其分支机构应对依法收集到的有关信息保密。对40、反洗钱非现场监管包括信息收集信息、分析评估、非现场监管措施、信