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银行反洗钱准入培训题库

第一篇：银行反洗钱准入培训题库人行反洗钱准入培训题库一、判断题1．反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。对2．反洗钱内部控制是可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。错3．信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报道渠道，保证发现问题能够及时，完整地为最高层掌握。对4．5．加强反洗钱内部控制是金融机构参加国际竞争的前提条件，反洗钱是大金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内控负有责任。对多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。对6．金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行要求的外部监管所要达到的目的不一致。错7．反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。错8．反洗钱内控制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。对9．内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序，措施避免和减少风险。对10．反洗钱内部控制制度与经营机构经营规模，业务范围和风险特点无关。错11．金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。对12．金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。错13．客户风险分类不是客户身份识别的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。错14．可疑交易分析和客户身份识别是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不考虑客户身份识别获得的信息。错15．只要系统中抓取出可疑交易就要上报人民银行，而无须经过人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。错16．联合国安理会1267委员会是负责制裁“基地”组织和塔利班的专门委员会。对17．涉恐黑名单的处理包括三个步骤：第一将涉恐黑名单嵌入业务系统，第二办理业务时匹配比对黑名单，第三及时报告涉恐可疑交易。对18．银行发现客户或其交易对手是联合国安理会第1267号决议，第1333号决议，第1373号决议名单，银行应按规定报告可疑交易。对19．金融机构应就涉恐黑名单管理制定明确的内控管理制度。对20．将新建业务业务办理过程中筛选查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统监控名错21．《金融机构可疑交易情况统计表》中的外汇可疑交易金额以人民币为单位。错，应以美元上报22．《金融机构客户身份识别情况统计表》中的变更“重要信息”是指变更《办法对23．对收到《非现场监管意见书》后，金融机构有异议的要在10个工作日内书面申诉或申辨，若其申诉的理由事实以及提交的证据成立的，中国人民银行或其分支机构应采纳。对24．在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可》中第33条包含的内容单，不必上报可疑交易。以对被查机构有关证据材料予以先行登记保存。错25．开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。对1．客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构不可以中止为客户办理业务。错2．对3．营错4．单位客户的票据背书，资金去向，资金规模与单位的经营范围，背景，对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员，经部门负责人，其他相关业务人员大额提现业务中识别客户重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。规模的关系是否匹配是叛断客户身份是否异常的一个重要关注点。对银行在办理委托收款时应关注收款人的经营范围，经营规模，业务特点等身份对与开立账号识别客户身份流程中规定的“核对”一样，银行在与客户办理信贷业务时，采取审核相关证明文件和资料，到相关部门查询客户身份信息和资错8．银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属，稀有矿石或珠宝行料，实地查看等多种形式进与收款项的来源，金额相符。行审核。业，与武器有关的行业，房地产行业，现金业务等。错9．金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事，高级管理人员的其他责任人员，处一万以上五万以下罚款。错10．在证据可能灭失或以后难以取得的情况下，经检查组组长批准，检查组可以对被查机构有关证据材料予于先行登记保存。错11．金融机构在配合反洗钱现场检查过程中故意提供虚假材料，情节严重的由人民银行处以二十万元以上五十万元以下罚款。对12．反洗钱调查，是指中国人民银行各级分支机构针对可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实的