银行同业存款管理办法.docx

银行同业存款管理办法

第一篇：银行同业存款管理办法**银行同业存款管理办法为规范同业存款管理，明确同业存款部门管理职责和流程，特制定本办法。第一章概念和分类第一条同业存款是银行和非银行金融机构（国有或股份制商业银行、信用社以及财务公司、保险公司、信托公司等）在我行开立账户并办理的存款业务和我行在其他金融机构办理的存放同业业务。第二条按照不同的标准，同业存款分为以下几类：（一）按照用途分为同业一般存款和同业清算存款；（二）按照币种分为人民币同业存款和外币同业存款。第二章职责分工第三条同业存款的管理部门是综合计划部，财务会计部、资金营运部、国际业务部。综合计划部负责同业存款的权限审批；财务会计部负责同业存款的账务处理；资金营运部负责人民币同业存款的头寸管理；国际业务部负责外币同业存款的头寸管理。第四条总行资金营运部和各支行是负责人民币同业存款的营销部门，资金营运部负责区外金融机构人民币同业存款营销工作，并与各支行协调区内金融机构的人民币同业存款。此外，资金营运部根据总行审批意见办理存放同业业务。第五条总行国际业务部和各支行是负责外币同业存款的营销部门，国际业务部负责区外金融机构外币同业存款营销工作，并与各支行协调区内金融机构外币同业存款。第六条同业存款开户和销户需上报综合计划部，同时向财务会计部、资金营运部（人民币同业存款）、国际业务部（外币同业存款）报备。第三章利率管理第七条同业清算存款按照中国人民银行发布的超额存款准备金利率计息，遇中国人民银行调整超额存款准备金利率做相应的调整。第八条小额同业一般存款原则上不高于人民银行发布的法定存款准备金利率计息，遇中国人民银行调整法定存款准备金利率做相应的调整。1000万元以上大额同业一般存款的金额、期限、利率须经总行层级审批。第九条等额外币同业存款办理条件及流程比照人民币一般存款相关条款执行。第十条存放其他金融机构的一般存款由资金营运部发起，金额、利率、期限条款按总行审批意见执行。第四章权限管理第十一条同业存款的权限管理按照权限级次分别是综合计划部、主管行长、行长和行长办公会议。第十二条同业清算存款金额在200万元以内由支行自行办理，200万元以上需报备综合计划部。第十三条大额同业一般存款的金额、利率权限审批:（一）金额1000万元（含）以内，由综合计划部审批；（二）金额1000万元至5000万元之间的由主管行长审批；（三）金额5000万元至1亿元之间的由行长审批；（四）金额1亿元以上的由行长办公会议审批。第十四条本办法自发布之日起实施。第二篇：银行同业存款合作协议附2XX银行同业存款业务合作协议编号：年字第号甲方：XX银行股份有限公司行（以下称甲方）法定代表人/主要负责人：职务：地址：电话：乙方：公司（以下称乙方）法定代表人：职务：地址：电话：依据中华人民共和国相关法律、法规及政策规定，经平等协商，甲、乙双方就（人民币/外币）同业存款业务合作事宜达成如下协议，共同遵守。账户户名及账号乙方在甲方开立（人民币/外币）同业存款账户，账户的户名为：，账号为：（以下简称“乙方账户”），双方依照人民银行的相关规定办理存款业务。甲方为乙方提供优质的账户结算服务。账户类型乙方账户性质为（自有资金账户/客户保证金账户/托管专户/备付金账户/清算账户/其他需注明具体账户性质）。利率（本条款中相关名词解释统一见协议第8条）3.1活期存款对于乙方账户内的活期存款，利率约定为以下情形(以下两者择一，选择项打勾，非选项打叉)：□固定利率：（三者择一）（1）无论存款金额多少，均按以下存款利率统一计息，利率为：5.5%；（2）按分档方式计息，具体地：1）视存款金额大小，按下列分档方式计息：存款当季日均余额低于亿（元/美元/）时，利率为%；存款当季日均余额大于等于亿（元/美元/），且小于亿（元/美元/）时，利率为%；存款当季日均余额大于等于亿（元/美元/），且小于亿（元/美元/）时，利率为%；存款当季日均余额大于等于亿（元/美元/），且小于亿（元/美元/）时，利率为%；存款当季日均余额大于等于亿（元/美元/）时，利率为%；2）对于乙方在甲方开立的账户为证券客户保证金第三方存管账户（以下简称“存管账户”）的，视存管资金的摆放比列情况，按下列分档方式计息：乙方当季在甲方的第三方存管资金的摆放比例小于%时，乙方存管账户资金当季利率为%；乙方当季在甲方的第三方存管资金的摆放比例大于等于%时，乙方存管账户资金当季利率为%；（3）按分段计息方式，具体地：1）视存款金额在不同的金额区间，按下列分段方式计息：对于当季日均余额低于亿（元/美元/）的存款部分，利率为%；对于当季日均余额大于等于亿（元/美元/），且小于（亿元/亿美元/）的存款部分，利率为%；对于当季日均余额大于等于亿（元/美元/），且小于（亿元/亿美元/）的存款部分，利率