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银行客户经理助理实习报告

第一篇：银行客户经理助理实习报告XX银行XX分行暑期实习报告实习部门：实习生：实习时间：我是XX，来自于XX大学XX专业，将于XX年6月毕业。在今年7月初有幸加入到XX银行XX分行XX部，开始了为期XX月的实习期。一、实习工作内容实习的第一天，XX老师向我介绍了XX部门的一些基本情况，让我对接下来的工作有了基本的概念。接着我便跟随部门XX老师和XX老师来到了我们深耕的市场，也是我们的战场——XX市场。该市场由A区——G区共7个品牌商品经营专区组成，是我国XX较大的食品批发市场。到达市场后，我的工作就是跟随X老师和X老师拜访客户，对于老客户，主要是了解他们对于我行产品的需求以及建议，做好贷后服务；对于新客户，就是为其讲解XXXX的优势、特点以及授信条件，促成潜在客户的合作意向。对于已经达成合作意向的客户，协助客户经理对其进行贷前检查和授信资料的收集，并在现场利用PAD录入系统，上报信贷工厂进行审批。授信审批通过之后，客户需要到我行营业部进行开卡以及面签。面签之前需要准备齐所有的必要资料，比如征信报告，银行流水，现场照片，法院被执查询等等。待客户到达行里之后，还需将其所带证件原件全部复印才算资料完整。第一次面签就是这样在XX老师的带领下边做边学，最终也算是顺利地完成了。对于老客户需要进行贷后风险现场排查，在XX老师的带领下，我们来到了各个客户的店铺里，了解客户目前的经营状况，发现并排除潜在的风险。同时听取客户对于产品的建议和意见，以便于日后加以改进。二、实习心得体会在这两个月的实习过程中，我逐渐对银行有了更深入更新的认知，包括银行的部门机构设置、主营业务、业务流程等。回顾两个月的实习时光，既有成功后的欣喜和激动，也有挫败后的失落和无奈，在部门各位老师的谆谆教导下，我在收获业务技能的同时，内心也经历着微妙的成长。XX老师是一位平日里比较严肃的人，但是他的业务能力却是最强的，营销的方法和话术有自己的一套体系，跟着X老师跑市场的过程中收获最多，业务能力得到了快速的提高。XX老师对待工作是十分严谨的，各种资料必须整理整齐，就连资料的摆放方向也要必须正确，这让我意识到了注重细节的重要性，尤其是在银行这种开展金钱游戏的机构之中。XX老师则是比较健谈，十分幽默有趣的，能够在与客户侃侃而谈、谈笑风生的过程中便与客户达成合作意向，拿下一单业务；同时XX老师对于我行的IT系统平台也是研究的十分透彻，提高了工作效率。这让我领悟到，与客户交流是一件需要慢功夫的事情，需要与客户进行走心的沟通，才能获取客户的信任和支持。XX老师是一位十分勤奋的人，并且经验十分丰富，能够灵活的应对客户的各种问题。尤其是电销时，与客户进行首次沟通的过程中，能够抓住客户的需求，轻松应对客户的刁难。这让我认识到了丰富的从业经验是多么的重要，获得有效的经验不仅要靠勤奋，更要善于总结，才能最终形成自己的东西。总而言之，跟随各位老师学习到了一个优秀的客户经理要具备耐心和良好的沟通能力。学习如何马上了解陌生客户的需求，如何维护客户关系和服务客户等等。两个月的时间转瞬即逝，但是它留给我的决不仅仅是业务技能的提高，更多是一种学习能力。十分感谢XX银行能够给我这么一个大平台让我了解银行，了解金融业务；更要感谢部门各位老师的悉心教导，使我快速提高了业务技能并对银行业有了更深刻的认识。实习结束之后又是一个新的开始，在新的起点上，我将重新审视自己，不断的给自己充电，为自身的提高做出应有的努力。第二篇：银行客户经理助理实习报告实习报告兰州商学院陇桥学院财政金融系2012级财政班王钰实习单位：上海浦东发展银行兰州分行金城支行实习时间：2015年1月19日----2015年2月8日实习目的：通过在上海浦东发展银行兰州分行金城支行的实习，掌握基本的银行信贷业务，熟悉银行日常业务的操作流程以及工作制度等，为今后的工作奠定基础。实习岗位：客户经理助理实习内容：（1）了解单位基本情况和机构设置，人员配备，企业文化和营业网点等。（2）学习了解个人客户经理业务的分类和范畴。（3）学习了解个人贷款报批材料具体内容，协助整理和填写个人贷款报批材料，学习一手房按揭贷款、个人消费贷款和个人综合授信等的异同。（4）录入信息，计算客户每月流水等。（5）整理个人担保购房借款合同，做出分类统计表格，便于日后工作。（6）学习抵押合同的填写，跟随经理在兰州市住房保障和房地产管理局办理住房抵押。（7）学习《个人贷款合同》的填写，协助整理审查是否有遗漏，盖章确认等。（8）和行长、经理们一起参加了创新360乐活公益迎春年会，整理资料，发放宣传福袋，协助经理为客户宣传讲解浦发银行具体业务，了解客户需求等。（9）学习了解个人银行客户关系管理系统。实习阶段表现评价：实习收获与体会：通过这次毕业前的实习，让我对上海浦东发展银