银行对账操作流程.docx

银行对账操作流程

第一篇：银行对账操作流程银行对账操作员：出纳一、银行对账期初录入注：（1）只在第一次启用银行对账时录入，以后每月不需要录入（2）银行对账期初录入是用于录入上个月手工对账的未达账项步骤：总账——>出纳——>银行对账——>银行对账期初录入——>选择银行——>确定——>录入对账单和日记账的调整前余额——>单击对账单期初未达项或日记账期初未达项——>增加二、银行对账单录入步骤：总账——>出纳——>银行对账——>银行对账单——>选择银行，月份——>确定——>增加三、银行对账步骤：总账——>出纳——>银行对账——>银行对账——>选择银行，月份——>确定——>对账——>确定对账日期，对账条件——>确定四、余额调节表查询步骤：总账——>出纳——>银行对账——>余额调节表查询——>选择银行——>查看五、反对账步骤：总账——>出纳——>银行对账——>银行对账——>选择银行，月份——>确定——>反对账——>确定反对账日期——>确定六、核销银行账步骤：总账——>出纳——>银行对账——>核销银行账——>选择银行——>确定第二篇：银企对账操作流程-智博版银企对账操作流程——智博版一、温馨提示（一）申请开通企业网银智博版的银企对账功能，需到企业网银注册行申请办理。若已通过柜面开通网银对账功能，则可通过网上银行“银企对账在线签约”功能将其非网银对账方式的账单改为网银对账，但若需将网银对账方式更改为其他方式，需柜面办理。（二）企业使用银企对账网银客户端对账前，需先由管理员维护操作员权限，即先维护操作员功能权限后，再维护操作员银企对账权限即可。（具体步骤详见“对账流程”）（三）使用前的准备工作1、“网上银行证书管理工具”软件（证书K宝驱动）下载持有我行无驱型K宝（包括飞天诚信、旋极、握奇和天地融四个品牌），连接计算机后会自动安装驱动程序。若程序未自动安装或持有有驱型K宝，当在您的电脑上第一次使用农行企业网上银行系统（智博版）前，首先需要安装“网上银行证书管理工具”软件，此工具软件在同一台电脑上安装一次即可。具体操作：（1）登录农行官方网站（），点击主页左侧，“企业网上银行登录”右下侧的“安装”。（2）选择相应品牌K宝，点击“驱动程序下载”，并安装。2、证书K宝密码修改（1）以华大K宝为例，其他品牌K宝可参照操作。点击“开始—所有程序—中国农业银行网上银行证书工具软件—中国华大—管理工具”。（2）插入K宝，选择“密码操作→修改K宝密码”。分别输入原K宝密码和新K宝密码，密码可由数字和字母组成，字母区分大小写，共8位。（四）“银企对账业务提醒”功能：如存在未对账的账单，操作人员登录网银后，登录区首页即有红字提醒，可点击提醒文字进行查看并对账，系统将自动显示待对账对账单，供客户选择、确认。二、对账流程（一）操作员权限设臵（管理员模块）步骤一：使用管理员K宝登录网上银行，选择“智博版网上银行”，选择证书、输入K宝口令进入网上银行。步骤二：点击“账户管理”——“操作员功能权限管理”，点开“账户管理”前的“”—点开“银企对账”前的“”，将银企对账下所有功能进行勾选，以开通操作员此项设臵。步骤三：因银企对账时需一名操作员录入，另一名操作员复核方可完成对账，所以需点击“账户管理”——“操作员对账权限管理”，对操作员分配“对账录入”或“对账复核”权限，以开通操作员此项功能。步骤四：如企业客户为双管理员模式，上述功能权限设臵完成后需另一位管理员登录后选择“系统配臵”——“管理员”复核，方可完成管理权限设臵。（二）余额对账录入步骤一：使用录入员K宝，登录网上银行“智博版企业网上银行”，点击账户管理”，选择“银企对账”——“余额对账录入”，页面显示对账期内对账单列表，选择其中一个对账单编号。图步骤二：客户对对账单内账户余额进行对账，选择“相符”或者“不相符”进入下一环节可选择“提交”，不想进入下一环节，可选择“暂存”，选择暂存”账单只能由原操作员再次录入。注：若账户余额不相符，可选择“不符”，“不符”的对账结果可再次对账，直至修改为“相符”。“相符”的对账结果一经提交，不可更改；（三）余额对账复核步骤一：使用复核员K宝，登陆网上银行“智博版企业网上银行”点击“账户管理”，选择“银企对账”——“余额对账复核”点击选择“对账单编号”链接步骤二：进入对账单复核页面,企业复核员查看录入结果，选择“通过”或者“拒绝”，“拒绝”需写拒绝原因。三、常见问题（一）如何查询对账单的对账状态？答：客户可选择“账户管理”，点击“银企对账”——“对账记录查询”点击“详细”链接，可查看相应对账单详细信息，对“已对账”对账单增加“中国农业银行股份有限公司网上银行对账专用章”，可供客户进行“打印”和“下载”。如下图所示：（二）对账单保留时限？答：企业客户可通过“对账记录查询”功能查询未对账的对账