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银行反洗钱培训大纲

第一篇：银行反洗钱培训大纲银行反洗钱培训大纲主讲人：冯涛电话：[phone]手机：***E-mail：[e-mail]一、反洗钱犯罪的意义1、我国的洗钱犯罪形势2、我国洗钱犯罪类型分布3、我国反洗钱法律规范体系和相关政策4、反洗钱监管制度、范围和方式5、反洗钱检查和处罚情况6、金融机构反洗钱义务二、银行业金融机构面临的洗钱风险1、法律风险2、声誉风险3、政治风险三、银行业金融机构做好反洗钱工作的意义三、洗钱的基本内容1、什么是洗钱和反洗钱？2、典型洗钱交易的3个过程（1）处置（2）离析（3）归并3、洗钱的特征（1）与现金交易有关的特征（2）与账户有关的特征（3）异常的资金收付（4）与贷款有关的特征（5）与证券交易有关的特征（6）与保险有关的特征（7）其他行为特征（8）与金融机构职员有关的特征（9）在当前世界经济形势下，洗钱活动新特点4、典型案例分析：（1）四川杨仕明洗钱案（2）谭彤等人走私及洗钱案（3）上海罗怀韬地下钱庄案（4）杨某团伙金融诈骗洗钱案四、反洗钱的基本知识1、典型可疑交易18种特征2、可疑交易案例分析3、处于银行反洗钱基础地位与核心地位的制度客户身份识别制度客户身份资料和交易记录保存制度大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告制度五、客户洗钱风险等级管理1、什么是客户洗钱风险等级划分？2、开展客户风险等级划的原则；3、客户洗钱风险划分的3个等级4、划分客户风险等级时应考虑的因素；六、银行反洗钱的内控制度和具体方法1、建立反洗钱组织机构建设；2、完善反洗钱内控制度建设情况；3、做好客户身份识别、客户身份资料及交易记录保存；4、做好大额交易和可疑交易报告；5、报告涉嫌恐怖融资可疑交易；6、配合司法机关协查案件情况及移送涉嫌洗钱犯罪信息；7、做好反洗钱宣传和业务培训；8、积极配合人民银行完成各项工作任务。七、不同岗位反洗钱职责1、客户经理2、运营岗位3、反洗钱报告员八、反洗钱保密1、反洗钱工作保密事项；2、银行及其工作人员对于客户身份资料和交易信息的保密义务；九、结束语第二篇：银行系统反洗钱培训1．反洗钱内部控制的目标是什么？反洗钱内部控制的检查，评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门。3.金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。错误的客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融该机构可根据自身情况决定是否开展此项工作。答案是错误的。客户身份识别包含哪三层含义？金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？为对私客户办理一次性金融业务和以凯利账户等方式建立业务关系时，应查看一下客户的那些身份证明文件？为境外对公客户办理一次性金融业务和以下凯利账户等方式建立业务关系时，应查看客户哪些身份证明文件？为境内对公该客户办理一次性金融业务和以凯利账户等方式建立业务关系时，如果存在代理人，应查看客户哪些身份证明文件？15周岁客户持家中户口簿和本人学生一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务？异地开立单位银行结算账户的，银行除根据不同该账户类型核对规定规定额资料外，开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有哪些？申请开立专用存款账户，银行应按照客户性质和类型，要求客户出具一下哪些证明文件？经常项目主要包括什么？资本项目主要包括什么？开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体为一下哪些人员？开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些？对公人民币存款类业务的识别工作主体包括银行营业网点经办人员、大额提现业务中识别客户的重点之一是一次性提取大额现金的客户身份。汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息？银行与境外机构建立代理行或者类似业务关系时，以书面方式明确本银行与境外金融机构在以下哪些方面的职责？汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息？在业务存续期间，对个人客户身份了解，还可要求客户提供以下哪些资料，进一步识别客户身份？查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径进行核查？银行办理自然人境外汇入款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记哪些信息?人们银行反洗钱处在对某商业银行进行反洗钱专项检查时发现，一些账户一年多未发生收付活动、未欠开户行债务的银行结算睡眠账户客户洗钱风险分类管理的必要性包括哪些方面？客户洗钱风险分类管理目标有哪些银行客户范围和业务种类的广泛性要去银行在综合考虑和分析客户的那些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类哪些企业因素属于银行客户洗钱风险分类的参考因素对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情采取如下哪些加强型措施金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，可对该金融机构作出行政处罚《反洗钱法》