银行合规知识试题3.docx

银行合规知识试题3

第一篇：银行合规知识试题32012年第三次“合规经营”知识测试姓名：分数：————————-----一、填空题（每空1分，共50分）1、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》适用于对农发行员工和各级机构在办理业务中的行为实施的经济处罚。2、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对经办人员违规操作、责任岗位明确的一般性违规行为,直接对给予经济处罚;对因管理不到位或多个岗位失误形成的一般性违规行为,对给予经济处罚。3、《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》包括了9大类违反业务规章制度行为经济处罚，即：①违反资金计划、业务管理规章制度行为的经济处罚，②违反经营管理规章制度行为的经济处罚，③违反信贷管理规章制度行为的经济处罚，④违反规章制度行为的经济处罚，⑤违反管理规章制度行为的经济处罚，⑥违反财务管理规章制度行为的经济处罚，⑦违反固定资产管理及规章制度行为的经济处罚，⑧违反有关业务系统管理规章制度行为的经济处罚，⑨违反国际业务规章制度行为的经济处罚。4、《中国农业发展银行信贷基本制度》是信贷营运与管理的基本准则，是制定信贷制度、办法、操作流程、实施办法、实施细则的基本依据，所称信贷指为客户提供的各种贷款类信用业务和非贷款类信用业务。5、农发行信贷营运与管理的基本原则是：认真贯彻执行国家方针政策，围绕农发行总体经营目标和发展战略，坚持依法合规经营，坚持履行政策职能，坚持信贷营运的、流动性、原则，坚持政策性业务与商业性业务管理,建立健全信贷管理组织体系和信贷政策制度体系，实现信贷业务的有效发展。6、根据审贷分离的原则建立信贷组织体系，在办理信贷业务过程中，将调查、、审议、等环节的工作职责分解，由不同层次和不同部门承担，分级、分权限进行控制与管理。7、前台信贷部门主要负责行业信贷指导、信贷产品、信贷业务、贷后管理、客户维系等；中台信贷部门主要负责信用评级、和的审查，信贷业务流程控制等；后台信贷部门主要负责信贷风险现场或非现场监督监测、授权管理、信贷资产分类及不良贷款管理与处置等信贷业务。7、信贷管理制度体系包括信贷基本制度、管理办法、、实施办法和实施细则。8、信贷政策包括信贷政策、信贷政策、信贷政策、信贷政策等。信贷政策应根据国家宏观调控政策、金融形势发展变化以及农发行业务发展战略适时调整。9、信贷产品包括贷款类信贷产品和类信贷产品。按性质划分，可分为政策性贷款、准政策性贷款和商业性贷款。按用途划分，可分为流动资金贷款、固定资产贷款和贷款。10、非贷款类信贷产品包括业务、业务、贸易融资业务、保函等。11、办理信贷业务的基本流程是：受理、调查、、审议（若需）、审批、、监管、收回。12、信贷业务办理实行电子化流程控制，信贷业务操作应与电子流程。13、授信方案包括最高综合授信额度、用信品种、限制条件等。对同一客户使用的和都应纳入授信管理。14、最高综合授信额度是农发行承受的风险限额，包括一般授信额度和专项授信额度。15、当客户生产经营和财务状况发生重大不利变化，导致其信用等级下降，影响信贷资产安全的，应及时调整，加大风险防范措施，控制化解信贷风险。16、开户行在授权范围内，根据信贷审批意见与客户协商签订信贷合同。所签合同应要素完整、内容、文字明晰准确、衔接。17、客户在农发行融资，应在农发行开立基本存款账户或账户。进行政策性或准政策性融资的客户，还应开立收购资金存款账户。进行商业性融资的客户，还应开立信贷资金存款账户。贷款发放和资金支付应通过办理。18、根据客户分类和信贷产品的管理要求实行管理、管理等差异化的贷后管理方式。19、短期贷款展期期限不得超过原贷款期限；中期贷款展期期限不得超过原贷款期限的；长期贷款展期期限不得超过年。农发行另有规定的除外。20、信贷资产质量按风险程度分为、、次级、可疑和损失，其中：次级、可疑和损失为。信贷资产质量分类应及时认定、实时调整、定期评价。21、信贷业务人员对关系人申请的信贷业务应申请回避。关系人是指：（一）本行管理人员、信贷业务人员及其；（二）上述人员高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。22、根据信贷业务办理过程中的职责，明确和经办责任人。开户行行长为信贷营运与管理的。23、建立信贷档案管理制度。对信贷业务资料应明确范围、保管期限、存放地点和管理方式。24、建立信贷保密制度。办理信贷业务过程中应严格遵守保密管理规定，不得泄漏信贷业务。25、《金融违法行为处罚办法》规定的纪律处分，包括、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除，由决定。二、单项选择题（20分，每题1分）1、根据《商业银行授信工作尽职指引》的规定，客户资料如有变动，商业银行应要求客户，进一步核实后在档案中重新记载。A、提供公司章程B、做出口头说明C、提出书面申请D、提供书面报告