银行员工管理.docx

银行员工管理

第一篇：银行员工管理银行员工行为准则第一章基本规定第一条为进一步规范全行各级工作人员的从业行为，防范和化解道德风险，不断提高我行管理各类风险的能力和水平，根据《商业银行合规风险管理指引》、《银行业从业人员职业操守》及相关监管要求，制定本准则。第二条本准则适用于全行员工。所有员工均应严格遵守本行为准则，履行合规职责。第三条全行员工应热爱本职工作，以高标准职业道德规范行事，品行正直，廉洁自律，恪守诚实信用，勤勉尽职。工作中不徇私情，不弄虚作假，不营私舞弊，不行贿受贿。第四条全行员工均应严格遵守国家法律法规、行业自律规范及本行的相关内部规章制度，坚持依法合规办事，自觉抵制各种违法违规行为，不得损害国家利益、社会公共利益、客户利益和本行利益。第五条全行员工在业务活动中，应当树立主动合规意识，不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定。第六条全行员工应当在监管部门批准的经营范围内开展业务，严禁办理超出本行制度规定的业务，经批准或经授权的除外；严禁逆程序操作各类事务，包括业务及非业务类工作。第七条全行员工应当严格遵守本行岗位职责划分和风险隔离的操作规范，确保客户交易的安全。非经过授权或适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履1行，不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定办理各类业务。第八条全行员工在进行展业经营时，不得对本行产品进行弄虚作假、故意夸大、引入误解或有歧义的宣传，不得贬低同业内其他单位的产品或服务。第九条全行员工应当严格遵守保密制度，妥善保存客户资料、交易信息档案。在工作期间及离职后，均不得违反法律法规及本行关于客户信息保密的有关规定，透露任何客户资料和交易信息。严禁无故查询客户信息，严禁擅自向任何人、任何机构泄露客户信息及我行的商业机密和内部制度。第十条全行员工应当严格自律，自觉践行“八荣八耻”。严格执行国家关于工作人员严禁经商办企业等有关规定。严禁参与黄、赌、毒等违法行为。第十一条全行员工均应当爱护所在单位的财产。遵守工作场所安全保障制度，合理、有效运用公共财产。严禁损害、浪费、侵占单位财产。第十二条全行员工均有权利和义务对本单位内违反外部法律规章、内部规章制度等行为予以提示、制止，对在日常工作中发现的风险隐患、制度缺陷等进行上报，对其他员工的异常行为进行反馈。应当在第一时间内向所在单位、本行相关主管部门及本行高管报告。严禁对风险隐患、异常行为、违规违法行为不作为。第二章管理人员行为准则第十三条本准则所指管理人员是指本行内设部门相关负2责人。第十四条管理人员均应在各级授权范围内从事相关工作，恪尽职守。不得未经审批或授权擅自开展业务，或违反规定进行转授权、再转授权。不得采取化整为零等变通方式逃避授权权限控制。第十五条管理人员不得直接或指使、授意他人从事违反国家法律法规、内部规章制度及操作规程等的行为。不得滥用职权，对正确履职人员进行打击报复。第十六条管理人员应自觉接受上级单位或外部监管的各类检查与监督。不得以任何形式阻挠、劝阻检查人员进行职权范围内的正常工作。对检查发现的问题，应本着实事求是的态度，采取措施及时整改。第十七条管理人员应当在职责范围内，对上一级单位、监管机构或本行指定的外部合作机构等要求提供的各类报表、财务数据、客户信息资料、相关管理信息等的真实性、合法性、完整性负责。严禁提供各类虚假信息、材料或故意隐瞒等行为发生。第十八条管理人员在执行本行关于内部管理规定时，要严格按照风险防范的相关要求开展内部监督与自查。不得编制虚假监督记录、报告等，不得隐瞒重大违规行为、违规风险隐患等。第十九条管理人员应严格执行监管部门及本行关于防范银行业案件风险中强制轮岗休假、岗位设置等管理规定。严禁违反岗位制约原则混岗兼职。严禁重要岗位人员在岗时间超过相关规定。第二十条管理人员应严格遵守财经纪律、财务核算的有关规定，严禁进行账外吸存、账外放贷、账外拆入、拆出资金等。第二十一条管理人员应及时传达贯彻上级相关重要规章制度、会议精神、工作部署及要求，并负责组织实施到位。第二十二条管理人员应积极倡导克已奉公、顾全大局，廉洁公正、规范操作的管理行为，杜绝以权谋私、贪污受贿等违法行为。第二十三条管理人员应正确处理业务发展与风险防范的关系，在权限范围内采取积极措施有效防范各级各类风险。严禁为完成考核指标弄虚作假等行为。第二十四条管理人员有责任和义务加强对员工的教育和培训，督促员工加强自我约束，实现自我管理，并率先垂范，将诚信意识贯穿于各项业务的各环节，提高从业人员的整体素质和业务水平，共同培育合规文化。第二十五条管理人员应当加强学习，具备与所在岗位相适应的专业知识、资格和能力，不断提高自身业务水平和指导支行工作的能力。第三章客户经理行为准则第二十六条本准则所指客户经理，主要包括从事授信业务、存款营销业务