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银行规章制度管理办法,[大全5篇]

第一篇：银行规章制度管理办法,银行规章制度管理办法第一章总则第一条为加强银行股份有限公司（以下简称“本行”）规章制度（以下简称“制度”）管理，提高制度编写质量，建立科学、严谨且符合本行经营管理和内部控制要求的制度体系，根据中国银行业监督管理委员会《商业银行内部控制指引》、《商业银行操作风险管理指引》及《商业银行合规风险管理指引》，参照公文管理有关规定，制定本办法。第二条本办法适用于本行制度的制定、维护及解释等管理活动。第三条本办法所称制度是指根据法律、法规、规则和准则制定的、对本行内部经营管理事项进行规划、组织、协调、约束或者指导并具有长期或普遍约束力的规范性文件，即“内控体系文件”。第四条本办法所称法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门制度及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。第五条本行制度按内容范围分为：内控管理大纲、政策/基本制度、管理类制度和操作类制度。（一）内控管理大纲：主要是对全行内控政策、目标以及各过程之间关系的系统阐述，阐明对内控管理过程的要求；（二）政策/基本制度：主要是对全行某一业务领域的经营管理行为或重要管理活动所作的框架性安排和原则性要求；（三）管理类制度：主要是对某一项经营管理行为或某一业务品种所作的具体规定，它必须符合纲领制度、基本制度的要求。包括管理办法、工作规则、管理细则和实施细则等；（四）操作类制度：主要是对某一项业务运作流程或管理流程作出的操作性和程序性规定。它必须符合纲领制度、基本制度、管理类制度的要求。包括作业指导书、操作规程、行为规范和应急预案等。第六条下列文件不属于本办法规范的范畴：（一）转发法律、法规、外部制度的发文；（二）总行、分支行用于解决和办理日常工作事项的发文，如各类“决定”、“通报”、“公告”、“通告”、“批复”、“意见”、“报告”、“议案”、“会议纪要”、“函”、“请示”、事务性“通知”等发文；（三）其它不宜纳入本行制度管理的规范文件。第七条本行制度按效力层级分为：总行级和分行级。（一）总行级制度适用于本行全部或部分范围，按效力层级从高到低分为内控管理大纲、政策/基本制度、管理类制度、操作类制度四类。其中，管理类制度包括管理办法、工作规则；操作类制度包括作业指导书、行为规范和应急预案。总行级制度，由总行或总行条线管理部门发起制定，以总行名义颁行。（二）分行级制度适用于其所辖全部或部分范围，按效力层级从高到低分为管理类制度、操作类制度两类。其中，管理类制度包括实施细则和管理细则；操作类制度包括操作规程、行为规范和应急预案。分行级制度，由分行、中心支行（以下简称“分支行”）或分支行条线管理部门发起制定，以分支行名义颁行。第八条对于总行尚未制定或需突破总行级制度的,分支行可以根据需要制定具体制度,并经总行审批后实施。第九条制度的效力适用遵循外部法律、规则和准则优于内部制度、高效力层次优于低效力层次、同一效力层次的新优于旧、总行级制度优于分行级制度的原则。分行级制度不得与总行级制度相抵触。第二章组织职责第十条制度管理实行统一归口、分级管理、分工负责的管理模式。第十一条总行风险管理部作为本行制度建设的牵头管理部门，承担以下主要职责：（一）负责本行制度建设工作的牵头管理、组织推动；（二）负责定期组织制定总行级制度的制定计划、维护计划，并督促落实；（三）负责定期督促分行级制度的制定计划、维护计划的落实；（四）负责分行级制度的备案管理；（五）负责总行级制度的风险审查；（六）负责建立和维护全行内控体系文件框架；（七）负责与制度建设相关的其他管理工作。作为本行风险条线制度建设的管理部门，承担第十二条规定的职责。第十二条总行条线管理部门作为本行条线制度建设的管理部门，承担以下主要职责：（一）负责定期制定本条线总行级制度的制定计划、维护计划，并负责落实；（二）负责定期审核本条线分行级制度的制定计划、维护计划，并督促落实；（三）负责本条线分行级制度的核准及备案管理；（四）负责所制定的总行级制度的解释；（五）负责配合维护全行内控体系文件框架；（六）负责与本条线制度建设相关的其他管理工作。第十三条总行办公室作为本行制度颁行的管理部门，承担以下主要职责：（一）负责对总行级制度发文程序的规范性、准确性进行审查；（二）负责对总行级制度文件的格式、密级、文字等进行审核；（三）负责对总行级制度文件进行档案管理；（四）负责与总行级制度颁行相关的其他管理工作。第十四条分支行风险管理部（或法律合规部，下同）作为分行级制度建设的牵头管理部门，承担以下主要职责：（一）负责分行级制度建设工作的牵头管理、组织推动；（二）负责定期组织制定分行级制度的制定计划、维护计划，并督促落实；（三）负责分行级制度的风险审查工作；（四）负责与分行