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零售信贷管理部风险座谈会

第一篇：零售信贷管理部风险座谈会某某部组织召开金融形势及风险防范座谈会根据《关于召开“金融座谈会”和开展全员家访的通知》（号）要求，8月2日，某某部举办了金融形势及风险防范座谈会，全体员工和部分员工家属参加，并得到了监察室的大力支持。对于部分确因特殊原因无法到场员工家属，部进行了电话沟通，确保家访率达100%。本次座谈会首先由监察室通过近年来20个金融风险典型案例对金融形势及风险防范进行了主题宣讲，强调了金融案件对银行及员工家庭所造成的危害，介绍了分行开展金融风险防范工作的做法和经验，交流分析了金融同业间发生的典型风险事件。部对2014年以来复杂内外环境下金融风险形势及分行在零售条线风险管控及基础管理方面开展措施情况进行了讲解，同时借七夕节之日，对员工家属对部门工作的默默支持、理解和配合表示衷心地感谢。座谈中，讨论了当前金融风险防范工作所遇到的重点和难点问题，家属代表进行发言，从支持亲属工作方面提出了许多切实可行的具体建议；从亲属家庭方面，表达了对分行领导关怀的感谢，并表示将一如既往地支持交行员工工作，祝愿交行业绩蒸蒸日上。此次座谈会为分行零售信贷风险防范工作的现状、问题提供了很好的平台，沟通了情况，交流了经验，分析了问题，探讨了方法，明确了方向，为今后分行零售信贷金融风险防范工作有效开展起到了很好的促进作用。某某部2014-8-6第二篇：银行信贷管理部合规风险自查报告银行信贷管理部合规风险自查报告根据总行合规部门要求，现将风险管理部合规风险以及采取的措施报告如下：一、信贷人员风险管理意识淡薄以及采取的措施。部分支行信贷发放未严格执行信贷发放操作程序，贷款发放把关不严。使相当一部分信贷管理人员淡薄了风险意识，甚至会出现第一手调查材料就存在虚假、谎报、瞒报等不真实反映的瑕疵行为。我部门针对此项合规风险采取的措施：加大检查力度，严格执行贷款“三查”责任制，对“三查”出现的问题进行直接问责，定期开展风险培训工作。二、贷款管理不严、内控制度乏力以及采取的措施。一是贷前调查不够深入，对借款人第一还款来源分析不准，重视不够，只片面注重第二还款来源（即借款抵押物的变现处理）二是贷时审查与贷款审批有待加强，部分支行由于人员缺少客观原因，内勤人员参与贷审小组、而参与贷审小组人员对借款人的基本情况所知甚少，难免会造成决策失误，存在未严格执行审贷分离制度的现象。三是疏于贷后管理，重放轻收轻管理思想严重。我部门针对此项合规风险采取的措施：将贷款管理纳入常态化管理当中去，协同审计稽核部门加大对贷款管理以及贷款内控制度执行情况的检查，通过标准行创建，发现问题，积极督促进行整改。三、追求个人利益，忽视潜在风险以及采取的措施。个别信贷客户经理只顾眼前效益，单纯追求利息收入；对贷款的审查不严，对抵押品低值高估，导致抵押不实；对担保公司担保贷款、1小企业抵押贷款的真实性、合规合法性、足值额审查不严，致使贷款在发放前就潜藏着风险。我部门针对此项合规风险采取的措施：建立完善以人为本的教育机制、以控为主的防范机制、以查为主的监督机制、以罚为主的惩治机制和以防为主的宣传机制，严把员工素质关。其次，遵循“以人为本”的理念，在社会风气十分严峻的情况下加强职业道德、遵纪守法、党风廉政建设教育。第三，加强业务素质培训和法制教育，提高信贷员的两个素质。四、各种违章违规贷款风险情况。受历史环境影响，部分支行存在各种违规违章贷款，特别是“四种贷款”和“三名贷款”。我部门针对此项合规风险采取的措施：进一步规范员工贷款和清理冒名贷款。为了全面贯彻省联社和监管部门的文件精神，我部即将开展了清理违章违规贷款的活动。准备在活动开展过程中，采取了个人自报、支行自查、总行复查,自上而下层层落实的办法,由各分机构负责人负责,各支行逐笔填报相关情况,把员工个人贷款和冒名贷款充分暴露,同时设立举报电话,充分发动群众进行监督。并决定于2010年下半年开展信贷专项检查活动，对辖区所有支行进行信贷专项检查，针对冒名、顶名贷款，我部门发现一笔查处一笔，绝不手软。五、信贷资料合规风险以及采取的措施。受传统信贷思想影响，各支行在办理信贷资料过程中，资料五花八门，未严格按照信贷合规的要求来收集办理信贷资料。我部门针对此项合规风险采取的措施：规范贷款资料，统一标准。2自年初以来我部严格按照总行[2009]109号文件要求，制定统一的标准，改变以往信贷报备档案资料要素不完备、手续不合规等缺点，先后对信贷档案资料、分类认定等多项资料进行了统一。六、信贷统计合规风险以及采取的措施。信贷部门报表较多，我行受条件限制，各支行未安排专职的信贷统计人员，基本上均为信贷会计进行兼职。因工作量较大，各种信贷统计报表错报、漏报、迟报时有发生，我部门针对此项合规风险采取的措施：为规范安徽肥东农村合作银行统计工作行