预付卡检查简报.docx

预付卡检查简报

第一篇：预付卡检查简报为规范单用途商业预付卡管理，督促相关企业规范发卡行为，防范腐败、信用风险，近日，宜昌市商务执法支队对城区重点发售卡企业开展了执法检查。检查中，现场查阅了发售卡企业购卡协议及章程、售卡记录、财务报表等相关资料；查看了企业预付卡管理系统；听取了企业有关情况介绍，了解到大型商场和超市落实实名登记、非现金购卡和限额发行三项制度的执行情况。从检查情况看，大部分企业对单用途商业预付卡管理做了大量工作，取得了积极进展。但也发现部分企业制定的单用途商业预付卡章程协议、资金管理制度不够规范，售卡记录登记不够完整，购物卡样本信息标注不够规范，个别企业没有将章程向消费者进行公示等问题，对此，执法人员下发限期整改通知书，责令其限期整改。要求企业要严格按照商务部《单用途商业预付卡管理办法（试行）》规定，开展单用途商业预付卡经营活动。第二篇：单用途商业预付卡专项检查报告关于开展单用途商业预付卡专项检查工作报告开展商业预付卡专项检查工作是惩治和预防商业领域腐败现象的一项重要举措，根据《国务院办公厅转发人民银行监察部等部门关于规范商业预付卡管理意见的通知》（国办发[2011]25号）文件以及省、市商务部门关于开展单用途商业预付卡专项检查行动的部署精神，近期我区结合实际，认真研究部署，迅速开展行动，取得良好效果。现将有关工作开展情况汇报如下：一、加强组织领导,建立工作机制。接到《市商务局关于开展单用途商业预付卡专项检查工作的通知》后，我局高度重视，及时成立了以局领导为组长的单用途商业预付卡专项检查领导小组，召开专题会议，认真学习领会国办25号文件精神，明确工作目标，落实工作责任。按照《市商务局开展单用途商业预付卡专项检查工作实施方案》要求，下发了检查通知，全面安排部署我区商贸行业开展单用途商业预付卡专项检查工作。并对我区单用途预付卡发卡规模大、用卡占比高、消费者数量多的大型百货商场、大型超市等重点商贸企业，登记造册，建立重点发卡企业名单，强化商业预付卡监督管理,建立工作联系机制。二、大力宣传讲解，畅通举报渠道。做好商业预付卡规范管理工作是国务院针对商业预付卡市场发展领域新形势作出的重要决策，也是政府管理面临的一项新课题，具有十分重要的意义。我局切实加强了单用途商业预付卡的宣传工作，通过电话及网络平台等多种形式，向我区各重点商贸企业，认真耐心的宣传国办25号文件精神，仔细解释单用途商业预付卡三项制度，并要求企业严格按照25号文件要求，认真落实商业预付卡的各项制度。同时利用报刊、网络等媒体资源，对此次检查的背景，目的及内容进行全面宣传，并公布12312商务举报投诉服务中心热线及我局相关科室电话号码，争取广大群众的支持、监督、举报，充分发挥舆论监督的作用。此外，我局还积极召开企业座谈会，与多家重点发卡企业进行座谈，了解商业预付卡各项制度的落实情况及目前市场存在的问题，认真听取企业对此项工作的意见及建议，加强商业预付卡管理，确保各项制度的落实取得良好效果。三、严格监督管理，加大检查力度。规范商业预付卡的发行和购买，是防范利用商业预付卡洗钱、套现、偷逃税款以及行贿受贿的有效途径，我局在企业自查的基础上，由局领导带队，积极迅速在全区商贸企业中开展单用途预付卡专项检查工作，推动发卡企业建立健全单用途预付卡相关制度，以检查促整改，规范单用途预付卡市场健康发展。企业自查情况：截止目前，我区18家重点发卡企业按照《单用途商业预付卡自查登记表要求》，对照企业实际发卡情况，已全部完成自查工作，并认真落实商业预付卡购卡实名登记制度，非现金购卡制度及限额发行制度。目前共回收企业自查登记表11份，我区商业预付卡售卖情况良好，11家企业累计出售商业预付卡185万张，预付卡售卖金额达6.7亿元，预付卡结算金额约5.7亿元。同时，由局领导带队，采取现场检查，暗访、抽查等多种方式，对我区商业预付卡三项制度及发卡企业预付卡发行、受理、服务、系统保障、资金管理等方面的情况进行了专项检查。目前共现场检查重点发卡商贸企业10家，对检查中存在的问题及不符合相关制度要求的发卡行为，要求企业严格按照国办25号文件要求，立即整改。同时将宣传讲解工作贯彻到日常检查之中，采取召开座谈会，现场对负责人员及发卡人员进行培训等形式，切实做好商业预付卡三项制度的宣传讲解工作。检查发现，我区商贸企业商业预付卡三项制度执行情况良好，18家重点发卡企业已全部落实购卡实名登记制度，非现金购卡制度及限额发行制度。大多数企业已召开专题会议，组织相关工作人员认真学习国办25号文件，企业工作人员熟知商业预付卡各项管理制度，并能够认真遵照执行。大多商贸企业都已建立单用途商业预付卡管理制度，制定了单用途商业预付卡购买登记表并认真仔细填写，制定了公示牌，在客服中心进行了公示，指导客户按要求办理购买商业预付卡