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风控部门管理制度

第一篇:风控部门管理制度风控部门管理制度为公司的风险管理,建立规范、有效的风险控制体系,提高风险防范能力,保证公司安全、稳健运行,提高经营管理水平,根据《中华人民共和国公司法》、《企业内部控制基本规范》等法律、法规和规范性文件的有关规定,结合公司的实际情况,制定本制度。第一章销售及合同规定第一条:客户在购车以前业务员必须和客户说明需要提交的手续,如发生客户手续不全或无法提交手续的情况,将告知客户不能签订买卖合同。第二条:客户在提交手续后业务员要及时和公司风险控制部联系,提交客户相关手续,以便风险控制部及时为客户制作合同细则。第三条:风险控制部需在接到客户手续后第二日将合同制作完成,并到现场与客户本人签订合同。第四条:风险控制部在向客户交车时必须签订交车明细表,并且保证公司5方交车管理规定。第五条:风险控制部在与客户签订合同时要做到对合同格式文本的解释。同时要做到对违约责任及违约后果的特别说明,让客户在签订合同后知道合同文本的内容。第六条:风险控制部在签订合同后要将合同文本妥善保管,做到合同统一管理。第七条:在发生客户转卖车辆的情况时,公司所有人员不得参与客户私下的买卖交易活动,并不能为客户做任何的证明文件。第八条:公司所有员工在知道客户转卖车辆的情况后,要在第一时间通知风险控制部,以便风险控制部对原签订合同进行跟踪和催收。第九条:公司销售人员在对客户做出承诺前(如赠送配件、价格优惠、还款期限等),必须先向公司做出请示。如发现销售人员私下承诺导致客户在购车过程中发生的损失,公司将严肃处理,并扣发销售人员所卖车辆的提成。第十条:严禁销售人员与客户串通提供虚假资料进行签订合同,如发现有类似情况,销售人员销售该车提成全部扣除并进行严肃处理。第二章债权管理规定第一条:在客户出现预期情况时,风险控制管理部要及时与销售人员联系了解客户相关信息,并对客户情况进行了解从而进行催收。第二条:风险控制管理部在客户还款日期前,要做到提前2天给客户打电话提醒客户还款,防止客户预期还款。第三条:风险控制部在客户最后还款日时需及时和财务核对,核查客户是否还款。第四条:如出现客户预期情况,风险控制部要及时与客户联系并见面,了解客户预期情况,并进行违约责任的声明,督促客户尽快还款。第五条:如发生客户在预期后失踪的情况,风险控制部要及时调去客户家庭住址并进行家访。了解客户相关信息。第七条:风险控制管理部在每次催收后,要制作《债权催收情况书》,将客户预期次数和预期金额计入,以便以后查询。第八条:公司建立贯穿于整个风险管理基本流程,连接各上下级、各部门和业务单位的风险管理信息沟通渠道,确保信息沟通的及时、准确、完整,为风险管理监督与改进奠定基础。公司各有关部门和业务单位应定期对风险管理工作进行自查和检验,及时发现缺陷并改进,其检查、检验报告应及时报送公司风险管理职能部门。以上这风控部门管理制度就为您介绍到这里,希望它对您有帮助。如果您喜欢这篇文章,请分享给您的好友。更多制度尽在:规章制度望大家多支持本网站,谢谢。第二篇:风控部门工作手册风控部门工作手册一.前言为了加强风控部门的规范性管理,完善各项工作制度,提高部门工作效率,促进公司发展壮大,降低风险,提高企业经济效益,现结合公司的具体情况,特制定风控部门工作手册。二.风控工作岗位设置1.风控经理2.贷前主管3.贷后主管4.信审专员5.外访风控6.内控7.贷后数据管理及催收专员8.资产处置专员三.各工作岗位的职责及要求(一)风控经理主要职责:1.贷前、贷后的方针的把控与安排;2.完善公司风险管理制度,风险控制流程;3.组织实施风控部门内部的管理与评估,对公司风险管理工作提出改进方案;4.对必要审核的项目,风控经理需进行实地审核;5.指导属下服务专员根据公司进单标准对进件资料进行筛选;6.及时分配属下风控专员完成下达的外访任务;7.指导面签专员对已批核成功的客户进行签约操作,完成风险把控最后关口;8.安排催收专员对公司逾期客户进行前期催收;9.加强风控业务培训,定期进行一次专业培训;10.完成总经理交办的工作任务;岗位要求:1.具备相当的风险管理理论基础,熟悉各种风险控制模型;2.具备较高的企业财务管理知识,对企业财务真伪具有较高洞察力;3.熟悉一般企业的生产销售常识,熟悉企业投融资风险;4.具备较高的沟通技巧,善于跟企业、银行打交道;5.具有较强的判断力和决策能力、管理能力、人际沟通能力与执行能力;6.有一定的团队管理能力,突发事件的处理能力;7.完成领导交办的其他工作;(二)贷前主管主要职责:1.熟悉风控市场行情,对本公司的风控提出建议并修改;2.对整个贷款流程进行把控,市场竞调与资产配置;3.对现有的贷款流程构建进行完善,现存的效率进行评估;4.改进健全员工的激励机制;5.对逾期力进行监控、判
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