可行性研究报告[本站推荐] (4).docx

可行性研究报告[本站推荐]设立XX市宝利典当有限责任公司鄂城分公司的可行性研究报告我公司于2002年9月16日（工商注册登记日）成立以来，经过三年多的动作，取得了较好的经济效益，为XX市的经济建设作出了一定的贡献。公司的综合实力日益增强，已具备开办分支机构的能力。我们认为，公司设立分支机构，能进一步为全市广大融资，更好地为XX市的经济建设服务。一、设立分支机构的条件1、经营能力不断增强公司运营三年来，经济实力不断增强，业务量逐年递增。2002年年末（公司成立第一年）典当余额为66万元；2003年年末典当余额为311万元；2004年年末典当余额为624万元。2005年9月底典当余额达到896万元。今年6月经湖北商务厅批准，公司新增注册资本金1580万元。公司现有注册资本总额（加上原注册资本金500万元）为2080万元，在全省同行中排为首位。公司已具备做强做大的能力。2、经济效益逐年递增三年来，公司在全体员工的共同努力下，取得了较好的经济效益。公司成立的第一年，由于运营时间只有三个半月（9月16日至12月31日），没有盈利。第二年（2003年）实现税后利润14万元；第三年（2004年）实现税后利润81万元。公司不仅实现了连续两年盈利，而且利润额是在成倍增长。3、遵纪守法规范经营我们公司从领导到职工，都非常重视依法经营，严格管理。制订了健全的规章制度，实行层层把关，杜绝一切来历不明物品进入典当行。2004年10月公司还协助公安机关侦破了一宗盗窃电动摩托车团伙案，受到XX市刑警三中队的表扬。三年来公司从来未发生过违法、违规、违纪行为。二、市场要求1、市场状况XX市是一个有100多万人口的省辖市，市场经济发达，商业活动频繁。全市中小企业和个体工商达五千多家，并且数量还在逐年增加。我们公司经营三年来，为XX市中小企业和个体工商户融资达千多户次。累计典当资金8千多万元。由于这些客户住址比较分散，为了给客户提供便利我们公司有必要设立分支机构，以利更好地为广大客户服务。2、非法典当机构，充斥典当市场我市目前非法典当机构有十多家，遍及全市大街小巷，已成泛滥之势。到处都有：寄售行、保管行、调剂行等。更为严重的有部分非法机构做起了房地产业务。还有个别机构不用任何物品质押和抵押，进行发放高利贷。其收费标准也高出正规典当行3至4倍。这些机构的非法行为既损害了客户的利益，也破坏了典当行业的声誉，同时也严重扰乱了我市的经济秩序。3、合法的典当行应主动占领市场经调查，我市一些非法典当机构所非法从事的典当业务，已占领市场份额的百分之六十左右。这么大的市场份额被非法机构所抢占，作为我们合法的典当机构应当主动出击。由此可见，我们除了加强对合法典当业的宣传外，必须开办分支机构，以合法的经验手段，合理的收费标准与之竞争，不仅能争回属于自己经验范围内市场份额，还能更好的维护我们典当行的声誉。同时，也能有效地遏制这些非法机构的进一步泛滥。三、效益预测1、社会效益设立XX市宝利典当责任有限公司鄂城分公司。一是通过该分公司的正规运营，合理的收费，既维护了客户的合法利益，同时也维护了时常经济秩序的正常运转。二是更加广泛地为个方面客户融资，更好地为XX市的经济建设服务。三是扩大公司的经营规模，为国家增创税收。2、经济效益鄂城分公司所在地，属我市繁华地段，是个体工商户和中小企业云集的地方，商机无限。公司划拨500万元营运资金，设立该分公司。其中用于场地装修、办公设施、监控录象、防盗报警等设施共计50万元。预留储备金50万元，实际营业占用资金400万元。依据《典当管理办法》中规定的收费标准（综合费加利息），平均月费率按３5‰计算。年收入：400×35‰×12=168万元各项支出：（1）营业额：168×5.8%=9.8万元（2）租赁费（办公、营业、仓储）：5+1.2=6.2万元（3）固定资产折旧及待摊费用：５0×20%=10万元（4）人员工资：1000元×5×12=6万元（5）办公费及差旅费：6万元（6）质押当物保险费：8万元（7）招待费：4万元（8）坏账处理（预提）：10万元（9）保安及其它费用：5万元（10）福利及统筹：5万元（1）—（10）合计：70万元所得税：168-70=98万元×33%=32.34万元实现利润：98-32.34=65.66万元投资利税：65.66+32.34+9.8=107.8万元投资利润率：65.66÷500=13.13%投资利税率：107.80÷500=21.56%四、风险评价公司设立了分支机构，规模扩大了，随着风险也扩大了。例如：如果管理不善，制度不全，对当物和当户的证照查验不细致，加上思想麻痹，操作失误，会造成一定的经济损失，或受到有关部门的处罚。由此可见，公司规模扩大，管理必须要更细。全面接受有关部门的指导和监管，杜绝一切违