如何透过投资理财创造.pptx

如何透過投資理財創造優質明天不同的生命階段應採取適合的投資理財規劃投資理財步驟：需求→目的→策略→方法正確的投資理財觀念簡要的財務觀念→分散的投資組合→長期的執行理財銀行在目前金融控股公司多元化產品線之定位理財工具理財工具目前臺灣銀行外匯存款牌告利率臺灣銀行外匯存款之種類及最低起存額：共同基金的特色：共同基金的種類：如何選擇適當的投資組合：共同基金的投資策略：購買共同基金5大招數有效降低投資成本臺灣銀行電子金融業務架構種類：一、適用範圍：房屋購置貸款（無自用住宅、一般住宅）、房屋添修貸款、治家成長貸款（循環性－提供擔保、非循環性）。二、定義：「貸款利率」＝「定儲利率指數」＋「個別加碼」三、「定儲利率指數」：為順應市場趨勢暨「透明化、不可操控」之原則，採用國內六主要金融機構（合作金庫銀行、臺灣土地銀行、第一商業銀行、彰化商業銀行、華南商業銀行、台灣銀行）一年、二年、三年期定儲固定利率平均值（小數點後第四位四捨五入）訂定，於每年六月、十二月二十一日或每年三、六、九、十二月二十一日各調整一次，前者以每年六、十二月十五日，後者以每年三、六、九、十二月十五日數據為調整上開指數採計之基準日，遇假日順延至下一營業日。個別客戶得選擇每三個月或六個月調整指數一次。四、「個別加碼」：根據「作業成本」、「擔保品座落」、「個別客戶年收入」、「存款貢獻度」，分別給予不同之加碼。另根據是否為本行信用卡客戶之差異給予優惠減碼，依據本行「指數型房貸利率加碼計算表」核定之。五、目前定儲利率指數：１、指數六個月調整一次：一．五○三％。２、指數三個月調整一次：一．五○三％六、手續費：１、新貸戶收取開辦手續費二千元。２、舊貸戶收取轉換手續費二千元；若舊貸戶轉換後之利率不變或高於轉換前之利率，則免收換約手續費。七、提前清償或轉貸之違約金：無。範例：以九十三年十月十一日客戶申請房屋購置貸款（無自用住宅）為例，本日定儲利率指數為年率一．五○三％，固定加碼為一．六五到四．四個百分點，則核定貸款利率將介於三．一五三％至五．九○三％之間。結論與投資建議～報告結束～