“再教育班”学习资料..pdf

商业银行可通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传。正确错误错误BA商业银行不得通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传；通过电话、传真、短信、邮件等方式开展理财产品宣传时，如客户明确表示不同正确意，商业银行不得再通过此种方式向客户开展理财产品宣传。商业银行通过本行网上银行销售理财产品时，销售过程应有醒目的风险正确提示，风险确认不得高于网点标准，销售过程应当保留完整记录。商业银行可将其他商业银行或其他金融机构开发设计的理财产品标记本正确行标识后作为自有理财产品销售。销售人员不得在理财产品销售活动中为自己或他人牟取不正当利益，承诺进行利益输送，通过给予他人财物或利益，或接受他人给予的财物或正确利益等形式进行商业贿赂。商业银行应当制定理财产品销售业务基本规程，对开户、销户、资料变正确更等账户类业务，认购、申购、赎回、转换等交易类业务做出规定。商业银行应当根据中国银监会的规定对理财产品销售进行月度、季度和正确年度统计分析，报送中国银监会及其派出机构。基金销售费用，是指基金销售机构在发售基金份额以及办理基金份额的正确申购、赎回等销售活动中收取的费用。基金销售机构应当依据有关法律法规及本规定，建立健全对基金销售费用的监督和控制机制，持续提高对基金投资人的服务质量，保证公平、正确有序、规范地开展基金销售业务。认购费和申购费采用在基金份额发售或者申购时收取的前端收费方式，正确不可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的后端收费方式。基金管理人应当在基金合同、招募说明书中约定收取销售服务费的，对持续持有期少于60日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎正确回费全额计入基金财产。基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产正确。基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%正确计入基金财产。基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，正确应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。基金管理人不得从基金财产中计提一定的销售服务费，专门用于基金的正确销售与基金持有人的服务。基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并正确据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税。基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维正确护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明中国证监会规正确定的其他有关基金销售费用的信息事项。“投资顾问类项目”，是指人民币理财业务中需要聘请专业机构担任投资顾问的项目，包括固定收益类产品投资顾问项目、权益类产品投资顾正确问项目及混合类产品投资顾问项目。固定收益类投资顾问团队中，投资顾问提供的预期收益水平可以低于本正确行制定的相应业绩基准。错误错误BB错误A错误错误错误AAB错误A错误B错误B错误A错误A错误错误AB错误A错误错误AA错误A错误B固定收益类投资顾问团队中，投资经理从事固定收益投资或研究的年限正确不得低于8年，担任投资经理的年限不得低于5年。混合类产品投资顾问项目投资对象包括固定收益类资产，但不包括权益正确类资产的项目。混合类投资顾问项目投资顾问团队,担任储备投资经理的人员从事固定收益类/权益类投资或研究的年限不得低于5年。混合类投资顾问项目投资顾问团队,同一名投资经理可以从事两种类型（固定收益类和权益类）的投资。混合类投资顾问项目投资顾问团队,投研一体的团队须同时具备固定收益类及权益类研究员。正确正确正确错误错误错误错误错误错误错误错误错误错误错误错误错误错误错误错误错误错误错误错误错误错误错误错误错误错误ABABAAABAABAABAABABAABBABA混合类投资顾问项目投资顾问团队须制定明确的投资组合警戒线及平仓正确线，警戒线不得低于净值的95%，平仓线不得低于净值的90%。可担任投资顾问的机构包括但不限于在国内依法成立的商业银行、证券正确公司、基金公司、资产管理公司及投资管理公司等。可以聘用无明确研究支持来源的投资顾问，担任权益类投资顾问项目。正确权益类产品投资顾问项目的投资对象为：股票、股票型基金等权益类资正确产的项目。权益类投资顾问项目投资顾问团队须制定明确的投资组合警戒线及平仓正确线。权益类投资顾问项目投资顾问团队中，任何人均可担任储备投资经理。正确权益类投资顾问项目中，投研一体的团队须有两名以上研究员，研究员正确从事权益类投资研究年限不得低于5年。收益型开放式项目以资金成本加成100个以上基点作为该类产品的业绩正确基准。项目运作期间，总行