2023年初级银行从业资格之初级个人理财真题精选附答案.docx

2023年初级银行从业资格之初级个人理财真题精选附答案
单选题（共50题）
1、（2018年真题）顾先生希望在第5年年末取得20000元，则在年利率为2％、单利计息的方式下，顾先生现在应当存入银行（）元。
A.19801
B.18004
C.18182
D.18114

【答案】C
2、基金销售机构从事基金销售活动，对相关机构和人员进行处罚的情形不包括（）。
A.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额方式销售基金
B.未经中国证监会注册或认定，擅自从事基金销售业务
C.挪用基金销售结算资金或者基金份额的
D.未向投资人充分揭示投资风险并误导其购买与其风险承受能力不相当的基金产品

【答案】A
3、按照马斯洛需求层次理论的划分，对信心、成就的需求属于()。
A.爱和归属感的需求
B.被尊重的需求
C.自我实现的需求
D.生理需求

【答案】B
4、外汇具备的特点不包括()。
A.可支付性
B.可获得性
C.可换性
D.可移动性

【答案】D
5、下列不属于债券收益来源的是（）。
A.利息收益
B.资本利得
C.红利
D.债券利息的再投资收益

【答案】C
6、（2018年真题）下列理财顾问服务不能提供的功能是（）。
A.理财产品推介
B.财务规划
C.投资咨询
D.资产管理

【答案】D
7、（2017年真题）家庭财务现状分析过程中会运用到的分析方法是（）。
A.比率分析
B.流动性比率
C.杠杆比率
D.经营性比率

【答案】A
8、按投资主体的性质来划分股票，下列不属于该股票划分的是()。
A.国家股
B.法人股
C.社会公众股
D.普通股

【答案】D
9、合伙制私募基金管理费的提取方式不包括（）。
A.一年
B.半年
C.按季
D.按周

【答案】D
10、（2020年真题）在日常工作中，下列关于专业理财师工作流程的描述，不恰当的是（）
A.作为一名专业理财师，需要一套标准，科学的工作方法，贯穿整个客户服务过程
B.理财规划方案的执行过程应当依据客户的需要和实际情况进行调整
C.规范科学的理财工作流程、方法，可以减少主、客观环境影响，有条不紊的展开客户专业咨询服务
D.理财师的工作流程中，了解客户的财务信息、分析财务现状前，要先帮助客户确定理财目标

【答案】D
11、根据资管新规的规定，混合类理财产品可投资于债权类资产、权益类资产、商品及金融衍生品类资产，且任意一类资产的投资比例不超过（）。
A.80％
B.70％
C.90％
D.60％

【答案】A
12、()是基金投资固定收益类资产的主要收益来源。
A.资本利得
B.红利收入
C.债券利息
D.存款利息收入

【答案】C
13、（2019年真题）陈先生因资金周转向朋友借款100万元，期限1年。下列选项中，利息支出最少的方案是（）。
A.年利率14.3%，每月计息一次
B.年利率15%，每年计息一次
C.年利率14.7%，每季度计息一次
D.年利率14.6%，每半年计息一次

【答案】B
14、（2018年真题）商业票据的市场主体不包括（）。
A.发行者
B.投资者
C.居民个人
D.销售商

【答案】C
15、下列不属于个人理财业务相关主体的是（）。
A.商业银行
B.互联网金融机构
C.个人客户
D.理财产品

【答案】D
16、（2018年真题）将10万元进行投资，年利率8％，每季付息一次，2年后终值是（）万元。（答案取近似数值）
A.11.66
B.11.60
C.11.69
D.11.72

【答案】D
17、商业银行应在向信托公司出售信贷资产、票据资产等资产后的()个工作日内，书面通知债务人资产转让事宜，保证信托公司真实持有上述资产。
A.3
B.5
C.7
D.10

【答案】D
18、最适合用来衡量公司债券的违约风险高低的指标是（）。
A.到期收益率
B.信用评级
C.债券价格波动率
D.资产负债表

【答案】B
19、周先生近日购买某股票，每股股票每年末支付1元，若年利率为5％，按永续年金公式计算，那么它的价格为多少（）
A.6
B.10
C.15
D.20

【答案】D
20、（2019年真题）信托业务是一种以（）为基础的法律行为。
A.信用
B.委托
C.股权
D.金钱

【答案】A
21、（2020年真题）（）认为个人实在相当长的时间内计划他的消费和储蓄行为的，在整个生命周期内实现消费和储蓄的最佳配置的理论。
A.生命周期理论
B.风险偏好理论
C.货币的时间价值理论
D.投资组合理论

【答案】A
22、颁发管理机关应将建筑施工企业安全生产许可证审批、延期、暂扣、吊销情况，于作出有关行政决定之日起（）内录入全国建筑施工企业安全生产许可证管理信息系统。
A.5个工作日
B.10个工作日
C.15个工