农业银行山东分行私人银行业务营销策略优化研究的任务书.docx

农业银行山东分行私人银行业务营销策略优化研究的任务书
任务书
一、任务概述
农业银行山东分行作为农业银行的分支机构，自2010年起开展私人银行业务。在过去的十年里，随着国内银行市场竞争的加剧、人民币国际化、利率市场化、科技创新等因素的影响，私人银行也面临了很多新的机遇和挑战。同时，山东分行也需要重新审视自己的私人银行业务，制定更加适合当今市场的营销策略。
本次任务旨在针对农业银行山东分行的私人银行业务，对现有的营销策略进行分析和优化，提出科学合理的策略方案，提高私人银行业务的市场竞争力和效益。
二、任务目标
1.明确私人银行业务的目标客户群体，研究客户群体的特征和需求，寻找市场空间。
2.分析目前私人银行业务的营销策略，发现其中的不足和问题，寻找改进的方向。
3.了解当前银行行业和市场趋势，以及科技创新对金融业的影响，为重新制定营销策略提供参考。
4.制定具体的私人银行业务营销策略方案，包括市场推广、产品创新、服务升级等方面的内容，能够有效提升业务收益和客户满意度。
三、研究内容
1.客户分析
对目标客户群体进行深入分析，包括客户的财务状况、理财习惯、风险偏好等。
2.市场分析
了解当前市场情况，以及银行业市场趋势，挖掘市场空间。另外，研究竞争对手的营销策略和优势。
3.现有营销策略及问题分析
对农业银行现有的营销策略进行分析，包括宣传渠道、产品设计、服务质量等方面，挖掘营销策略中的不足和问题。
4.行业趋势和科技创新研究
了解当前银行业市场发展趋势和潜在需求，以及科技创新给金融业带来的变化和机遇。
5.私人银行业务营销策略制定
在前面的基础上，制定出更加科学和符合实际的私人银行业务营销策略方案，包括市场推广、产品创新、服务升级等方面。
四、研究方法
1.文献资料法：通过搜集和分析现有的文献材料，获取和整理相关知识和资讯。
2.调查问卷法：通过设计问卷，对现有客户进行实地调查和分析，了解其对银行私人银行业务的满意度和需求。
3.专家访谈法：通过与银行专家、业内专家进行交流，获取各方面的经验和建议。
4.案例分析法：通过研究其他银行的成功案例，发现其中值得借鉴的经验和方法。
五、研究内容及分工
1.客户分析：由新产品开发部门负责。
2.市场分析：由市场营销部门负责。
3.现有营销策略及问题分析：由私人银行部门负责。
4.行业趋势和科技创新研究：由研究机构负责。
5.私人银行业务营销策略制定：由私人银行部门和市场营销部门共同完成。
六、研究成果
1.客户分析报告
2.市场分析报告
3.现有营销策略及问题分析报告
4.行业趋势和科技创新研究报告
5.私人银行业务营销策略方案
6.研究报告撰写与PPT制作
七、任务周期
本次任务从指定之日起，至最终成果提交之日止，总共计划完成一个月时间。
八、经费预算
1.人员费用：200000元。
2.调查问卷费用：30000元。
3.专家咨询费用：50000元。
4.材料费、办公费等费用：10000元。
合计：290000元。
九、任务组织管理
1.任务由农业银行山东分行主管部门负责组织和指导。
2.获得任务的科研小组负责任务的具体实施和研究成果的报告撰写。
3.任务完成后，科研小组应提交最终成果和任务报告，汇报研究工作情况和研究成果。