2023年初级银行从业资格之初级银行管理通关题库(附带答案).pdf

2023年初级银行从业资格之初级银行管理通关题库
(附带答案)

单选题（共30题）

1、2008年国际金融危机前，英国“三头监管体制”中，负责对金融机构实施
审慎监管的是()。

A.英格兰银行

B.大英汇丰银行

C.金融服务局

D.英国财政部

【答案】C

2、银行业消费者投诉途径不包括（）。

A.银行分支机构接访

B.客户服务中心受理的消费者投诉

C.营业网点现场受理

D.电话

【答案】D

3、()既是内部控制的。践行者”，又是内部控制的“推动者”。

A.外部审计

B.外部监管

C.内部审计

D.合规文化

【答案】C

4、下列哪项不是绩效考评的原则（）。

A.银行应当树立稳健绩效观，确定稳健的发展战略和经营计划，制定稳健的绩
效考评目标和具体指标

B.绩效考评应当体现监管要求，促进合规经营和有序竞争，培养合规文化，维
护良好市场秩序

C.绩效考评应当以经营计划为导向，以发展战略为目标，通过科学合理的绩效
考评，坚持既定市场定位，执行既定发展战略，实现差异化发展、内涵式发
展、均衡性发展，提高服务实体经济的能力

D.银行应当统筹业务发展与风险防控，建立兼顾效益与风险、财务因素与非财
务因素、当期成果与可持续发展的绩效考评指标体系，全面客观地实施绩效考
评

【答案】C

5、在债券回购中，以下哪项是债券正回购方的交易程序？（）

A.出售债券与收购债券同时进行

B.出售债券，同时用现金还款

C.先购入债券、后出售债券

D.先出售债券、后购回债券

【答案】D

6、（2018年真题）商业银行在所从事的业务活动造成实质性损失之前，对所
承担的风险进行价格补偿的策略性选择的是（）。

A.风险分散

B.风险对冲

C.风险转移

D.风险补偿
【答案】D

7、（）应当充分认识金融衍生产品的性质和风险，根据本行的风险承受水
平，合理确定金融衍生产品的风险限额和相关交易参数。

A.股东会

B.董事会

C.监事会

D.高级管理层

【答案】D

8、（）是指由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金，由银行（受托
人）根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督
使用并协助收回的贷款

A.自营贷款

B.委托贷款

C.特定贷款

D.信用贷款

【答案】B

9、银行应在各（）的醒目位置公布电话、网络、信函等投诉处理渠道。

A.营业网点和贷款合同

B.营业网点和员工制服

C.营业网点和官方网站

D.官方网站和贷款合同

【答案】C

10、应按照职责分工，密切配合，切实做好金融消费者权益保护工作的金融管
理部门不包括（）。

A.人民银行

B.银监会

C.证监会

D.中国银行

【答案】D

11、资本市场是指金融工具期限在()年以上的长期金融市场。

A.10

B.3

C.5

D.1

【答案】D

12、把缺乏流动性，但具有未来现金流的资产汇集起来，通过结构性重组，将
其转变为可以在金融市场上出售和流通的证券，据以融通资金的机制和过程是
（）。

A.资产证券化

B.发行新股

C.定向增发

D.众筹

【答案】A

13、根据《中华人民共和国中国人民银行法》，我国货币政策的目标是（）。

A.稳增长、促改革、调结构、惠民生、防风险

B.维护银行业公平竞争、提高银行业竞争能力

C.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长

D.维护人民币币值稳定，保持国际收支平衡

【答案】C

14、金融机构购买商业银行理财产品、信托投资计划、证券投资基金、证券公
司资产管理计划、基金管理公司及子公司资产管理计划的行为都属于()。

A.同业竞争

B.同业融资

C.同业合作

D.同业投资

【答案】D

15、商业银行开展的新型负债业务不包括（）。

A.结构性存款

B.现金业务

C.理财业务

D.大额存单

【答案】B

16、()指中国人民银行向金融机构发放再贷款所采用的利率。

A.同业贷款利率
B.再贷款利率

C.银行头寸利率

D.短期拆借利率

【答案】B

17、完善的()是现代商业银行控制操作风险的基石。

A.公司治理结构

B.内部控制体系

C.合规文化

D.信息系统

【答案】A

18、下列属于破坏金融管理秩序罪的是()。

A.非国家工作人员受贿罪

B.签订、履行合同失职被骗罪

C.危害货币管理罪

D.挪用资金罪

【答案】C

19、商业银行应建立客户身份资料和交易记录保存制度，对于交易记录，自交
易记账当年计起至少保存()。

A.5年

B.8年

C.10年
D.15年6

【答案】A

20、（