农信社历年中层干部竞聘真题客观题汇总.doc

按照《金融机构反洗钱规定》第十条规定，金融机构应建立健全客户身份登记制度，审查在本机构办理存款、结算等业务的客户的身份。
农村信用社实行贷款五级分类办法，贷款五级分类制度是根据内在风险程度将商业贷款划分为正常、关注、次级、可疑、损失五类。
合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
银行办理结算的基本原则包括：恪守信用，履约付款；谁的钱进谁的账，由谁支配；银行不垫款。
商业银行（农村信用社）在发放贷款的过程应遵循安全性、流动性和盈利性（效益性）的原则。
各级农村信用社应认真落实信贷业务“三查”制度，即贷前调查、贷中审查、贷后检查。
商业银行（农信社）办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。
商业银行贷款，应当遵守下列资产负债比例管理的规定。其中，贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十五。
我国的货币政策目标是保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。
三防一保”工作的主要内容是指：防盗窃、防诈骗、防强抢，保证职工生命及财产安全。
贷款社在贷中审查时，贷款审查内容包括对贷款的合法合规性、安全性、可行性进行认真审查与检查。
具有代为清偿债务能力的法人、其他组织或者公民，可以作为保证人.
当事人在保证合同中约定，债务人不能履行债务时，由保证人承担保证责任的，为一般保证。当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。
一切现金的收付、保管调运业务,必须坚持的基本规定(出纳“四双”制度)内容包括:双人临柜,双人管库,双人守库,双人押运。
农村信用社凡有金库的单位必须坚持24小时守库值班，严格执行双人以上武装守库制度。
我国银行业（包括农村信用社）在反洗钱中的作用有预防作用、控制作用、打击作用。
存款人的存款帐户分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。
金融机构办理贷款业务时禁止的行为有：向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件；违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段发放贷款
银监会在案件专项治理工作中提出的“四项制度”包括：干部交流、岗位轮换、亲属回避、强制休假。
农村信用社借款合同的诉讼时效期是2年。
农信社对借款人“5C”的信用分析包括：道德品质、还款能力、资本实力、担保和经营环境条件。
《贷款通则》第九条按贷款方式分类，贷款可分为信用贷款、担保贷款、票据贴现。
《金融违法行为处罚办法》所称高级管理人员，包括农村信用合作社的理事长、副理事长、主任、副主任。
农户小额信用贷款采取的管理办法有：一次核定、随用随贷、余额控制、周转使用。
票据丧失的补救措施有：挂失止付和公示催告、普通诉讼。
《担保法》规定的担保方式有5种：保证、抵押、质押、留置、定金。
票据行为包括：出票、背书、承兑、和保证。
库房管理的质量要求达到“六无”，即：无火灾、无霉烂、无虫蛀、无鼠咬、无盗窃、无差错事故。
出纳错款分为：一般技术性错款、责任事故性错款。
会计核算质量标准中的“六相符”是指：账账相符、账款相符、账据相符、账实相符、账表相符、内外账务相符。
会计核算质量要求的“五无”指：账务无积压、结算无事故、计算无差错、记账无串户、存款无透支。
票据的关系人有三人：出票人、付款人、收款人。
货币具的四种职能：价值尺度、流通手段、支付手段、贮藏手段。
货币在其进化过程中经历了四个阶段：简单价值形式、扩大价值形式、一般价值形式、货币价值形式。
任何单位和个人不得将公款以个人名义转为储蓄存款。
凭证传递必须准确及时，手续完备、安全严密、办妥交接、先外后内、先急后缓,既要便利客户，又确保会计核算工作正常进行。
借贷记账法的记账规则是有借必有贷、借贷必相等。
股金是个人和各类组织取得信用社社员资格的唯一标志。
资产负债理论经历了资产管理理论、负债管理理论和资产负债综合管理理论的演变过程。
贷款审查具体包括审查和审批两个环节。
按《农村信用社管理规定》，农村信用社所有社员必须用货币资金入股，单个社员的最高持股比例不得超过农村信用社股本金总额的2%。
农信社民主管理的组织机构与形式，具体包括社员代表大会、理事会、监事会。
现代企业产权制度的典型组织形式是：股份有限公司
商业银行的关系人是指：商业银行的董事、监事、管理人员、信贷业务人员及其近亲属。
抵押物处理所得价款的分配顺序是：首先支付拍卖费用和其他有关处理抵押物的费用，其次用于偿还抵押人所欠债务本息不足部分由债务人清偿，超过部分退还给债务人。
农村信用社资产负债比例管理指标是：资本充足率不得低于8%、逾期贷款比例不得超过8%、对最大单户贷款余额不得超过本社资本总额的30%。
根据民法通则，企业终止的原因是：依法被撤销、解散、依法宣告