2023年证券从业资格-证券投资顾问业务(证券投资顾问)考试备考题库附带答精品.pdf

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2023年证券从业资格-证券投资顾问业务（证券投
资顾问）考试备考题库附带答案

题目一二三四五六总分

得分

第1卷

一.全考点押密题库(共50题)

1.(单项选择题)(每题1.00分)
现金流量表中，下列（）项目可以不列入表内。
A.资本利得
B.工资收入
C.股票市值
D.保单分红所得

2.(单项选择题)(每题1.00分)
使用每股收益指标要注意的问题有（）。

Ⅰ．每股收益同时说明了每股股票所含有的风险

Ⅱ．不同股票的每一股在经济上不等量，它们所含有的净资产和市价不同，即换取每股收益的投入量
不同，限制了公司间每股收益的比较

Ⅲ．每股收益多，不一定意味着多分红，还要看公司的股利分配政策

Ⅳ．每股收益多，就意味着分红多，股票价值就越大
A.Ⅰ．Ⅱ
B.Ⅰ．Ⅳ
C.Ⅱ．Ⅲ
D.Ⅲ．Ⅳ

3.(单项选择题)(每题1.00分)
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移动平均线的特点包括()。

I追踪趋势

Ⅱ滞后性

Ⅲ稳定性

IV支撑线和压力线的特性
A.I、II、III
B.I、II、IV
C.I、III、IV
D.I、II、III、IV

4.(单项选择题)(每题1.00分)
采用信用衍生工具缓释信用风险需满足的要求有（）
Ⅰ法律确定性
Ⅱ信用事件的规定
Ⅲ风险监控
Ⅳ评估
A.ⅠⅡⅣ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢ
D.ⅠⅢⅣ

5.(单项选择题)(每题1.00分)
下列各项中，可以强化金融泡沫形成的有()。

Ⅰ跨境资金转出

Ⅱ紧缩性货币政策

Ⅲ大量盲从投资者的涌入

Ⅳ乐观的预期
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ

6.(单项选择题)(每题1.00分)
蒙特卡洛模拟法是计量VaR值的基本方法之一，其优点包括（）。

Ⅰ．可以处理非线性、大幅波动及“肥尾”问题

Ⅱ．计算量较小，且准确性提高速度较快
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Ⅲ．产生大量路径模拟情景，比历史模拟方法更精确和可靠

Ⅳ．即使产生的数据序列是伪随机数，也能保证结果正确
A.Ⅰ．Ⅱ
B.Ⅱ．Ⅳ
C.Ⅰ．Ⅲ
D.Ⅲ．Ⅳ

7.(单项选择题)(每题1.00分)
公司进行估值分析是自上而下分析流程中的最后一步，对投资决策至关重要。通常估值分析法包括（）
等。

Ⅰ随机漫步法

Ⅱ市盈率估值法

Ⅲ市净率估值法

Ⅳ自由现金流贴现法和股利贴现法
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

8.(单项选择题)(每题1.00分)
证券公司及证券营业部应当建立客户投诉书面或者电子档案，保存时间不少于3年，每年4月底前，
证券公司和证券营业部应当汇总上一年度证券经纪业务及处理情况，分别报（）备案。

I中国证券业协会

II证监局

III证券公司住所地证监局

IV证券营业部所在地证监局
A.I、II
B.III、IV
C.II、III
D.I、II、III、IV

9.(单项选择题)(每题1.00分)
证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循（）原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服
务。
A.诚实信用
B.守法合规
C.客户至上
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D.保守秘密

10.(单项选择题)(每题1.00分)
下列各项中，（）不是银行等金融机构流动性风险预警的内部预警指标或信号。
A.某项业务风险水平增加
B.盈利能力下降
C.所发行的股票价格下跌
D.资产过于集中

11.(单项选择题)(每题1.00分)
下列关于现值和终值的说法中，正确的有()。

Ⅰ随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加

Ⅱ期限越长，利率越高，终值就越大大

Ⅲ货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高

IV．利率越低或年金的期间越长，年金的现值越大
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

12.(单项选择题)(每题1.00分)
资产负债表的左方列示的是（）。
A.负债各项目
B.资产各项目
C.税款各项目
D.所有者权益各项目

13.(单项选择题)(每题1.00分)
在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有()。

Ⅰ退休时间Ⅱ工作时间

Ⅲ可预期收支Ⅳ未来收支
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

14.(单项选择题)(每题1.00分)
下列关于证券投资顾问业务的流程说法，正确的有()。

I根据客户的需求和特征，选择和设计个性化或者标准化的顾问服务模式

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Ⅱ了解客户情况，评估客户的风险承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户服
务内容、方式、收费以及风险情况，由客户自主选择是否签约

Ⅲ公司总部或者证券营业部的投资顾问团队根据证券研究报告以及其他公开证券信息，分析证券投
资品种、理财产品的风险特征，形成具体的