反洗钱教学案例.doc

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1.信息与交流包括获取充足的信息，有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地位最高层掌握。
对
2.金融机构从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。
对
3.反洗钱内控控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。
错
4.控制环境是反洗钱内控框架体系中不可缺少的要素之一，具体来讲主要包括那些？
ABCDE 员工的专业能力，职业操守，诚信程度。领导层对内控重要的认识和态度，对管理内控制度采取的措施。
5.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。
对

6.反洗钱内部控制的目标是什么？ABC
不选确保将洗钱风险控制在最低
7加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。番喜气是大多数国家尤其是发达国家对金融机构国际化战略的必需要求，只有符合国际标准的金融机构才能‘走出去’
对
8有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。
对
9金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。
错
10加强反洗钱内部控制的意义是什么？ABCD

11内部控制的核心是有效防范洗钱风险，因此在建立内部控制时必须以审慎经营为出发点，充分考虑各个业务环节潜在的风险，通过适当的程序、措施避免和减少风险。
对
12反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内控制度的制定和执行部门
错
13反洗钱内控制度应当具有权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权利。
对
14建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些
全选

15金融机构应将反洗钱工作要求嵌入业务工作程序和管理系统，使反洗钱成为金融机构整体风险控制的有机组成部分。
对
16反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关、
错

17金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些
ACD不选反洗钱内控制度必须保持稳定性，与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关
反洗钱内部审计是金融机构及时发现和纠正反洗钱工作存在问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。
客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可根据自身情况决定是否开展此项工作
错
20金融机构反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。
错误
21反洗钱内部审计包括哪些环节
全选
22只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易
错

22客户身份识别包含哪三层含义
全选
23客户身份识别的基本原则有哪些方面
全选
24金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么
ABD不选金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法
25客户身份识别也称‘了解你的客户‘
对

26在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施。当对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，金融机构应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类，以确认其身份和有关交易是否可疑。
对
27核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解那些方面的信息。
全选
28客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。
对

29在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，金融机构应当进行客户身份识别。
对
30金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任
错误
31为对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括那些
全选
32为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。
错
33为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的那些身份证明文件
全选
34为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括那些
全选
35为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看客户那些身份证明文件
全选
36案例
15周岁客户持家中户口本和本人学生证到B银行办理开户手续，B银行按照客户身份识别的基本要求，并未受理该业务。请问B银行的做法是否合理
合理

37一次性金融服务识别要点包括那些
全选
38一次性金融服务识别对象有哪些
客户代理人
39一次性金融服务是