柜面业务印章自查报告(共3篇).doc

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柜面业务印章自查报告（共3篇）

柜面业务印章自查报告（共3篇）
第1篇柜面业务操作合规自查报告柜面业务操作合规自查报告和平支行
根据“银监发129号文”.分行运营管理部的相关通知，我行严格依照检查提纲要求，从内控制度执行与落实情况.岗位责任制.会计业务.现金业务.其他业务等五个方面进行自查，现将自查结果汇报如下
一.内控制度执行与落实情况
1.我行建立和实行了印章保管.使用登记制度，无私自授受印章问题，且交接手续完备，同时做到了营业终了均入库保管。我行各种会计专用印章的刻制.领用.启用均符合规定，并且严格按规定范围使用。我行的印.押.证按规定执行三分管制度。我行办理通汇业务的印章.密押.支票实行分管制度。在自查过程中，我行未发现对空白凭证预先盖好印章备用的行为。我行柜员在个人名章的管理上能够做到“章在人在，离柜收起”，无借用和代替盖章问题出现。
2.我行的授权人员工作做到了尽职尽责，对整个业务过程起到了复核监督作用。
3.我行会计账务和科目归属.账簿记载.报表编制.会计凭证的处理符合制度要求，总.分账相符，账表一致，协议书.档案等资料齐全。我行会计凭证数字清晰.内容完整.签章齐全.审核付款票据做到了核对印鉴。综上所示，我行相关内控制度健全并做到了及时更新，相关内控制度的落实.执行情况符合我行各项规章制度的规定。
二.岗位职责制
根据总行及分行运营管理部的有关要求，结合沈阳和平大街支行业务发展实际，岗位设置贯彻落实同一个柜员不得经办不相容业务的原则，制定支行营业部主要岗位的职责权限。我行营业部基本岗位设置业务行长岗；业务主管岗；业务主办岗；库管员岗；结算员岗；综合柜员岗；大堂经理岗。我行落实了会计人员岗位责任制，坚持结算原则，符合结算制度和结算办法的要求，重大事项向本单位领导和总行汇报，重要岗位人员按规定时间轮换。柜面业务人员岗位职责和权限明确，做到了相关岗位分工负责，相互制约，密切协作。
三.会计业务
1.我行银企对账单按规定及时发出，并实行签收制度，对外账务核对采取分离换人核对，对账真实有效。至今为止，未出现未达账项现象。金融机构往来账务核对.与人民银行往来账务核对.内部账务核对等均做到了按规定核对。反洗钱工作.大额可疑资金均按规定进行登记.请示.审批.上报
2.账户开销及使用符合规定，单位定期存款按规定办理，未发现个人结算账户超范围使用现象，预留印鉴管理规范。对在总行和专业银行开户结算的印鉴和支票做到了按规定分管。我行对公存款长期不动户管理严格执行我行制度规定，支取经主管领导签批。
3.我行在为客户办理更换变更印鉴业务时，做到了依照相关规定办理。我行出具个人储蓄存款证明时能够按规定办理。我行同城提出提入票据一直遵循“双人核对”的要求，未发现人为失误导致他行退票情况，未发现故意压票.无理退票或挪用资金等行为。
4.我行贷款借据与贷款分户账余额相符。我行在使用大.小额支付系统时做到了按规定执行。
5.营业终了，我行所有柜员按规定做到了交叉复核钱箱.勾挑流水。我行柜员日常工作交接符合规定。款包交接全过程在监控下进行。
四.现金业务
1.我行现金支票支取现金坚持三级审批制度，不存在公款私存及超范围使用现金情况。我行柜员办理现金业务时，坚持“日清日结”，账款.账实.账账相符，中午停止营业时进行账款核对。办理现金收入业务时，坚持“先收款后记账”的会计原则，办理现金付出业务时，坚持“先记账后付款”的会计原则。
2.我行柜员在办理储蓄存款挂失时，做到了按规定办理，挂失止付手续完备。我行银行卡的开销户及持卡人均符合我行相关规定。银行卡的丢失.销户按规定办理，领用卡的操作程序合规。
6.检查发现，我行在收缴.鉴定假币时，均按规定办理。
3.我行柜员钱箱实行限额控制，营业终了柜员钱箱库存余额未发现超过1万元的现象，次日休班柜员做到了钱箱全部交空，不留尾款。营业终了，现金封包时，我行坚持双人清点双人封包的“四眼原则”，并当面上锁。
4.柜员临时离岗，现金.凭证.印章均上缴。重要物品按规定入库保管。我行针对重要物品和人员交接建立了完整的登记簿，登记内容及时.完整.准确。六.其他工作检查
1.我行办理上门服务业务时，均按规定报批，相关协议.合同齐全有效，相关操作过程和人员设置等情况不存在风险隐患。
2.我行未对外设置网点。
3.监督手段完善，监控设施齐备，做到了运作正常，资料清晰完整，保证发挥了监督作用。我行高度重视此次柜面业务操作合规性的自查，未发现与人民银行.银监局及其营口银行各项规章制度相违背的现象。今后我行将继续努力，严格执行各项规章制度，防范风险，保证我行正常.有序.高效运行。年7月12日和平支行第2篇业务印章自查报告XX支公司业务印章使用情况的自查报告市分公司我司自09年7月1日启用新的业务印章以来，始