2021年《员工违规行为处理规定及问答》学习心得.doc

第页共NUMPAGES5页
2021年《员工违规行为处理规定及问答》学习心得

敬业诚信，廉洁合规----20__年《员工违规行为处理规定及问答》学习心得近日，为及时掌握行内制度规定，有效遏制违规行为和案件事故的发生，加强监督执纪问责履职能力，根据总行发布的《员工违规行为处理规定(20__年版)》监察室开展了内部集中培训学习。
“风险”这个词，金融人都尤为敏感，银行是一个高风险的企业，风险管理，合规内控是重中之重。在岗前培训前我认为自己作为一个刚入职的银行小职员，面对控制风险的问题是心有余而力不足，这些问题离我们平时的工作相差甚远。然而，这次的学习纠正了我这一有失偏颇的想法。原来风险控制与合规这不只是总行领导们或风控合规部们的事情。银行的风险控制与合规更体现在我们每一位员工日常的工作中，甚至会小到需要我们工行人去控制每一笔存取款业务可能会出现的操作风险。
在晨夕会上列举了很多发生在各个支行基层网点发生的真实案例，当真实的案例摆在自己的眼前时，让我更加深刻的意识到我们即将作为一线的员工，对风险的防范的重要性。简单地说，如果我们掉以轻心，风险会无处不在。银行是一个高风险的行业，而操作风险是所有银行风险中发生频率最高的风险之一。因此为防止银行内部员工产生风险，必须对自己的行为高度透明。然而“人非圣贤，孰能无过”，当发生问题、纠纷时，因为疏忽或其他原因导致员工犯错的时候，是否能得到公平的处理?惩罚不是目的，而是促进进步的一种手段，那么员工是否拥有改过的机会?平时是否会有一些规章制度鞭策我们努力、踏实、认真、细心工作呢?基于这些原因的考虑，工商银行出台了《员工违规行为处理规定》，《规定》共四章，一百九十八条。经过多次修改，现行的《规定》如同宪法一样以事实为依据，以《规定》为准绳，全行员工有统一的标准，充分的体现了公平，客观公正的原则，在警示、约束员工行为的同时也最大化的保证了员工的利益。当然说句实话，看见条例中尤其是违规积分，让我们感到压力倍增，如履薄冰。但也正式《规定》对我们员工的约束，上紧了我们思想的发条，正视、认真的对待即将到来的工作，帮助我们在思想上完成由象牙塔出来的学生到身着制服的工作人员的身份的转换。在今后的工作中《规定》将会像一个警示牌，使我们自觉地加强制度执行的意识，切实提高我们的执行能力和工作效率，以严格的执行规章制度要求自己，以制度的效力保证了各项业务的健康发展，有效的控制了银行潜在的各项风险。除此之外，让我倍感温暖的一点是《规定》虽然严格但也体现了工商银行的人性化管理，如《规定》中的一条：对于新上岗的员工或转岗员工予以三个月免违规积分的规定，充分体现了工商银行的企业文化：人本、关爱员工。
通过学习提高了思想认识，增强了遵纪守法，遵守规章制度的自觉性。加强规章制度的执行，是我们银行各项业务快速发展的保证，也是防止各类案件和违规问题发生的基本前提。其实在我们平时的工作中一些违反规章制度的现象还不同程度存在，这是因为我们员工学习教育不够深入、制度执行不够有力、在各项业务操作中仍然存在一些隐患。我们应该清醒地认识到，很多案件的发生，都是因为在执行制度上不够严格，违反了操作规程，从而酿成了案件的发生，这本书含盖了我行各业务品种的主要风险点,逐环节、逐岗位列举了可能发生的违规行为,明确了各种违规行为的处理方式和尺度。学习了这本书，使我进一步增强了合规操作意识，明白了什么事不能做，做了要承担什么样的责任，将会受到什么样的处理处罚。
通过学习进一步掌握学习方法，在理解和运用上下功夫。法律法规，规章制度的学习不是一蹴而就，一时半会就可学成或学好记牢的，关键要靠长期的学习和积累，要养成长期学习的习惯，要有刻苦钻研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上认识到学习的重要性，才能真正在实践中去学习，并自觉做一名遵纪守法，遵章守纪的合格工行员工。在学习方法上，联系岗位实际，学习与实践运用相结合，学习与遵守相结合，使自己能够学法、知法、懂法，依法办事。与此同时，通过典型案例剖析，分析和评价犯罪成本，运用反面的教训警醒人，不断提高按照法律法规约束自己的自觉性。
加强业务学习，提升合规意识。作为一名银行的员工，我们随时随刻都在与风险打交通，必须加强制度学习，进一步提高自我防范能力，并严格执行各项规章制度，努力提高自身的业务素质，牢固树立合规经营的理念。作为一名柜员，我们不但应该熟知与自己密切相关的各项规章制度，严格按制度办事，更不能在别人的授意指使下违规操作。由于我们平时疏于学习，对规章制度学习不理解不够全面，只抱着兢兢业业干好工作，遵守纪律，规章制度和法律法规等与己关系不大的可学可不学，在这种思想支配下，久而久之，就会萌生一些自由散漫的思想，造成违规违纪的现象发生。
通过这次规章制度的学习教育，使我深刻地认识到，不学习法律法规有关条文，不熟