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A合规制度试题)

第一篇：A合规制度试题)一、填空题1、有价单证、重要空白凭证应严格管理，实行、统一管理、的原则。答案：统一印制、统一式样2、有价单证、重要空白凭证的领（使）用应坚持“专人管理、手续严密、、、入库保管、、”的原则。答案：总量控制、印、押、证分离、定期核对、交接清楚”3、反洗钱工作应遵循的原则有、、全面合作原则。答案：合法审慎原则、保密原则。4、兰州市七里河区农村信用合作联社网点库存限额核定包括、尾箱现金、、离行式ATM现金。答案：金库现金、ATM机现金5、信用社主任、网点负责人对本网点的库存占用额负有检查、管理责任。信用社主任对辖内网点每月；网点负责人每周查库1次。答案：查库1次；每月至少查库4次6、委派会计实行岗位轮换、和亲属回避制度，实行一年一聘，三年一轮换。委派会计与被委派单位员工有亲属关系的，不得在所在单位担任会计职务。答案：强制休假7、押品管理是指对押品分类、价值评估、、押品和权属证书保管、、风险预警、押品返还与处臵等全流程管理。答案：抵（质）押担保设立与变更、贷后监管8、《贷款通则》中的贷款种类有自营贷款、和。答案：委托贷款、特定贷款9、保证担保的范围包括主债权及、、损害赔偿金和。保证合同另有约定的，按照约定。答案：利息、违约金、实现债权的费用10、商业银行以安全性、流动性、为经营原则，实行自负盈亏，自我约束。答案：效益性；自主经营，自担风险二、多项选择题1、《商业银行合规风险管理指引》所称合规，是指使商业银行的经营活动与（）、（）和（）相一致。A:法律B:规则C：法规D:准则答案：A:法律B:规则D:准则2、合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑（A）与信用风险、（B）、（C）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。答案：A合规风险B市场风险C操作风险3、合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（A）、监管处罚、（B）和(C)的风险。答案：A法律制裁B重大财务损失C声誉损失。4、《支付结算办法》中支付结算是指（A）、个人在社会经济活动中使用(B)、信用卡和(C)、托收承付、委托收款等结算方式进行(D)及其资金清算的行为。答案：A单位B票据C汇兑D货币给付5、单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则（）A、恪守信用，履约付款；B、谁的钱进谁的账，由谁支配；C、银行不垫款。6、《中华人民共和国担保法》担保方式为保证、（A）、（B）、（C）和定金。A抵押、B质押C留臵7、保证的方式有：（）、（）。A一般保证B连带责任保证C永久保证答案：A,BA一般保证B连带责任保证8、信用社办理信用发放、展期、重组、担保方案变更等业务时，要确保抵（质）押担保的()和有效性，防止发生脱保。A连续性B合法性C安全性答案：A9、《兰州市七里河区农村信用合作联社财务管理暂行办法》规定：抵债资产取得的审批权限：对涉及贷款本金万元以下的由联社研究审批；万元以上的报省联社审批。A:40，；B：50，；C：60,；答案：B10、信贷档案的销毁，由()提出申请，()审查，联社主任批准，()销毁。未经批准的，信贷档案不得销毁。A档案保管部门B稽核部门C办公室D市场部F安全保卫部答案：ABC三、单项选择题1、商业银行应加强（），并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。A：法律法规B：内控制度学习C：安全知识D：合规文化建设答案：D合规文化建设2、银行是支付结算和资金清算的()。A：办理机构B：中介机构C：固定机构答案：B中介机构3、信用社办理信用发放、展期、重组、担保方案变更等业务时，要确保抵（质）押担保的（）和（），防止发生脱保。A：连续性和有效性B：合法性和有效性C：连续性和合法性答案：A4、根据贷款新规规定，贷款申请应遵循“”的基本要求：A诚实守信B诚信申贷C真实有效答案：B诚信申贷5、一般准备金以信用社承担风险和损失的资产余额的一定比例为基础，从税后利润中提取。一般准备金余额不得低于风险资产期末余额的%A:2%、B:1%、C:3%。正确答案：B:1%。6、一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起个月。A：三B：六C：二十四答案：B六7、银行接到存款人的变更通知后，应及时办理变更手续，并于（）工作日内向中国人民银行报告。A：5个B：3个C：2个答案：C28、贷款人在短期贷款到期（）之前、中长期贷款到期（）之前，应当向借款人发送还本付息通知单A：2个星期、2个月；B：1个星期、1个月C：15天、30天9、银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（）年。A：5年B：2年C：10年答案：C10年10、审贷分离一般可以采取三种方式：（）、（）、地区分离。A:岗位分离、部门分离B机构分离、人员分离C岗位分离、人员分离答案：A:岗位分离、部门分离