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AFP08年3月真题一

第一篇：AFP08年3月真题一二〇〇八年（3月）金融理财师（AFPTM）资格认证考试金融理财基础（一）1.根据中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会对金融理财的定义，下列哪项是错误的？（）A．金融理财不是产品推销，是一种综合金融服务。B．金融理财强调由专业理财人员为客户提供综合财务规划。C．金融理财强调由专业理财人员通过规范的操作流程，帮助客户实现人生各阶段的目标。D．金融理财的目标是帮助客户迅速致富。答案：D解析：根据FPSBChina的定义，金融理财的目标是追求一生财务资源收支的平衡、追求支出的合理控制、追求财务风险的控制及进行财富管理。帮助客户迅速致富不是金融理财的目标，因此D是错误的。2.至2008年3月止，根据《金融理财师资格认证办法》的规定，以下资格申请人中，符合AFP资格认证工作经验认定要求的是：（）。A．张先生2003年本科毕业后，曾在信达证券公司任行政主管近三年；2006年6月辞职，2006年7月起开始担任光华证券公司客户经理。B．赵小姐2005年7月大专毕业后，在德诚会计师事务所先后任助理会计师、会计师。C．王先生1995年至1997年期间，曾在某银行担任过两年的营业员；1997年至2000年期间攻读工商管理硕士研究生，毕业后一直担任中大科技有限公司项目经理。D．李女士2005年本科毕业后，在诚信律师事务所任律师，从事遗产规划工作。答案：D解析：A选项中张先生学历为本科，行政主管的3年工作经验不符合岗位要求不能认定，金融理财相关工作经验时间为2006年7月起至2008年3月，不足2年，因此不符合认证要求；B选项中赵小姐学历为大专，工作经验时间为2005年7月至2008年3月，不足3年，因此不符合认证要求；C选项中王先生1995年至1997年两年间担任营业员的工作经历，不满足工作经验有效期为最近10年的要求，2000年研究生毕业后，没有金融理财相关工作经验，因此不符合认证要求。3.根据中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会的规定，完成AFP或CFP资格认证后，每多少年必须再认证一次？（）A．2年B．3年C．4年D．5年答案：A解析：根据FPSBChina的规定，完成AFP或CFP资格认证后，每2年必须再认证一次。4.小陈是一名金融理财师，赵先生是他多年的客户。赵先生生活富裕，在中国大陆经营一家小型企业，同时在香港、台湾和北美都有收入来源。小陈在自己没有取得会计资格的前提下，主动为赵先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。请问，小陈的做法违反了《金融理财师职业道德准则》中的哪个原则？（）A．客观公正B．正直诚信C．专业胜任D．克尽职守答案：C解析：《金融理财师职业道德准则》专业胜任原则要求金融理财师应当在所能胜任的范围内为客户提供金融理财服务。在尚不具备胜任能力的领域可以聘请专家协助工作或者向专业人员咨询或者将客户介绍给其他相关组织。小陈没有取得会计资格，在跨国避税及企业会计服务方面不具备胜任的能力，他主动向客户提供这项服务，也没有咨询会计专业人士。因此违反了专业胜任的原则。5.某银行代理销售XX货币市场基金，客户经理可以从银行代理销售取得的手续费中提取20%的业绩奖。金融理财师小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200万元的货币市场基金，占其投资组合比重为40%。小张为了增加业绩，建议刘伟再购买150万元XX基金，但并未披露自己可能从中获得的佣金。请问，小张是否违反了《金融理财师职业道德准则》？如有违反，违反了哪条准则？（）A．违反了客观公正准则B．违反了正直诚信准则C．没有违反任何职业道德准则D．违反了保守秘密准则答案：A解析：《金融理财师职业道德准则》客观公正原则要求金融理财师诚实公平地提供服务，不受经济利益、关联关系和外界压力等影响；从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业判断；公平合理地对待客户、委托人、合伙人和雇主，并公正、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突。小张为客户配置的投资组合中200万的货币市场基金比重已经为40%，为了增加业绩，建议客户再购买150万此种基金，一是受到经济利益影响而推荐此产品，二是货币市场基金主要是流动性较好的产品，之前比重已经为40%，再投150万比重将达到70%，因此小张没有从客户利益出发；三是小张没有披露自己从中获得的佣金情况。综合上述三点违反了客观公正原则。6.根据《金融理财师职业道德准则》，以下说法中正确的是：（）A．在任何情况下，未经客户书面许可，金融理财师都不得向第三方透露任何有关客户的个人信息。B．金融理财师应当为客户提供及时周到的服务，当发现权威机构推荐的理财产品时，应立即建议客户购买。C．金融理财师应当将服务限定在所能胜任的范围内，如果客户有超出胜任能力范围的要求，只能放弃该客户。D．在与客户签订金融理财服务合同后，金