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业务流程0707（大全）

第一篇：业务流程0707（大全）内蒙古农村信用社综合业务系统业务简介常用热键F2：授权F3：退出F4：异地授权F5:交易码显示F9：重复F10：提交F11：锁屏F12：↓列表右Alt：中英切换Alt+F3：全拼Alt+F4：五笔PrintScreen：屏幕拷贝一、机构管理机构管理的五个关系：机构核算关系；机构账务平衡关系；机构现金/凭证领用关系；机构间清算关系。二、柜员管理子系统1、柜员类别分为：前台柜员和后台柜员（有维护功能的柜员）。2、柜员号码终身制的原则：每名柜员的柜员号码唯一，无论柜员在本系统内的各种方式的调动，柜员号码始终不变。每名柜员手中只能有一张柜员卡。3、网点主管不允许办理日常业务,仅能承担在授权范围内对本网点柜员的授权。4、柜员卡正常启用日开始，每30天必须修改密码一次，由系统自动控制，如未修改，则不能正常签到。柜员交易中密码连续累计输入错误七次，则柜员状态置为无效，需由综合管理员执行“重启柜员密码”进行初始化，才能正常签到。5、网点尾箱维护（1）尾箱的概念：尾箱即是虚拟钱箱，在系统内存有现金和凭证。只有给柜员分配了尾箱，才可以办理日常业务。需前台三级柜员授权（建议联社统一维护）。网点尾箱维护交易可以为柜员增加尾箱，将网点内或柜员的尾箱转移给另一个柜员使用，可以将一个空尾箱收回等交易。（2）注意事项：柜员不允许拥有多个尾箱；尾箱交接时，移交柜员必须为“未签到”或“已签退”状态，且接交柜员无尾箱并处于“未签到”或“已签退”状态。上缴尾箱时，尾箱必须为空。6、柜员休假、销假流程：柜员支持→柜员交易→柜员休假销假。休假时柜员尾箱必须为空，柜员状态必须为“未签到”或“已签退”状态，休假终止日自动撤销休假。三、日常开工流程1、开工业务流程：柜员登录→主机日期下载→网点签到（双柜员签到）→柜员签到→打印批量报表，输入前一日日期①打印通存通兑流水清单，分辖内和辖外业务，②打印清算凭证，③打印汇总记账凭证，④打印来往账清单，⑤打印营业日报表，核对来往账科目发生额，审查和装订凭证，按柜员流水号排列，最上面的是汇总记账凭证→办理全天业务。2、一天业务结束后柜员操作流程柜员试轧账→柜员轧账→柜员签退→全部柜员签退后，进行网点轧账→网点签退（由两个柜员分别执行，实行双签退制度）。如遇季末、年末或特殊需要时，网点要做重签：网点重签（柜员A）→网点签到（柜员B）→柜员重签→办理业务。四、现金管理（一）现金管理：每笔现金入库均对应一笔现金出库（除从人行和从其他金融机构领款外），所以现金入库时，只需输入对应该笔出库交易的币种和凭证号码以及现金来源，系统自动调出其他相应信息。1、现金入库具体操作：第一屏：选择“现金管理”→“现金入库”→“现金来源”：“1—他行/人行”或“2—系统内机构”；如选择“1—他行/人行”，则选择“凭证种类”；输入“凭证号码”；选择“币种”；输入“入库金额”、“贷方账号”（是指存放中央银行或存放其他同业款科目下的内部账账号）；打印“现金出入库单”，交易完成。如选择“2—系统内机构”，进入第二屏：输入“对方机构”；选择“币种”；打印“现金出入库单”，交易完成。2、现金出库具体操作现金出库包括向人行/他行缴存现金出库；向上级机构上缴现金出库；接受下级机构请领现金出库；向同级机构现金出库。现金出库同入库一样，如对方机构为人行或他行时，需要先在内部账交易中作开户操作。选择“现金管理”→“现金出库”→“现金去向”：“1—他行/人行”或“2—系统内机构”；如选择“1—他行/人行”，选择“币种”→输入“出库金额”→借方账号（准备金存款或存放同业的账号），打印凭证。如选择“2—系统内机构”，输入“对方机构”→选择“币种”→输入“出库金额”，打印凭证。3、现金调剂：网点内部柜员之间的现金调剂处理；现金调剂时，调剂双方一方做调出或调入交易即可。五、凭证管理凭证的流转指重要单证购入、领入、使用、作废停用到上缴销毁的全过程。在处理业务时即自动修改重要空白凭证状态，自动登记重空凭证登记簿并记载表外科目账，自动检查重要空白凭证有效性。凭证的流转同现有的手工操作相同，由联社本部从上级机构领入向下级机构出库，信用分社储蓄所从信用社领取。凭证使用坚持从最小号使用的原则。（一）凭证入库1、联社级：选择“凭证管理”→凭证入库→凭证来源（印刷厂或上级机构）→选择“凭证种类”→输入数量和起始号和终止号，打印凭证。2、信用社：选择“凭证管理”→凭证入库→凭证来源：上级机构→输入凭证种类，系统自动回显“对方机构”、“机构名称”、“数量和起始、终止号码”，打印凭证。（二）凭证出库选择“凭证出库”，输入对方机构→凭证种类→数量→起始号和终止号，打印凭证。六、存款业务（一）基本规定1、个人结算账户、储蓄账户、支票户在开户的同时，自动建立客户信