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代收代付业务简易操作说明

第一篇：代收代付业务简易操作说明代收代付业务简易操作说明一、代收代付业务产品类型：（非联机业务）1、批量代收业务――必须有明细，必须签代扣协议，不可分项目，不可收滞纳金（有滞纳金可在明细记录加到入账金额中），可选择是否收手续费。2、批量代付业务――必须有明细，不可分项目，不可收滞纳金，可选择是否收手续费。3、定期代收业务――必须有明细，不可分项目，不可收滞纳金（有滞纳金可在明细记录加到入账金额中），可选择是否收手续费，必须输入处理日期。4、定期代付业务――必须有明细，不可分项目，不可收滞纳金，可选择是否收手续费，必须输入处理日期。5、有明细的单笔代收业务――必须有明细，必须签代扣协议，不可分项目，可选择是否收滞纳金，可选择是否收手续费。6、有明细的单笔代付业务――必须有明细，不可分项目，不可收滞纳金，可选择是否收手续费。7、无明细的单笔代收业务――不可有明细，可选择是否分项目，可选择是否收滞纳金，可选择是否收手续费。8、无明细的单笔代付业务――不可有明细，可选择是否分项目，可选择是否收手续费。二、名词解释：1、批量业务――同时处理一批明细记录，分录为一贷多借或一借多贷。2、定期业务――按处理日期同进处理一批明细记录，分录为一贷多借或一借多贷。3、单笔业务――只能一次处理一笔明细记录，分录为一借一贷。4、单位编号――信用社对委托单位进行管理而由系统自动生成一个委托单位的号码，编码规则为：机构号（四位）＋序号（四位），如：00880001。5、产品代码――信用社对代收代付业务（产品）进行管理而由系统自动生成的一个代收代付业务（产品）的号码，编码规则为：单位编号＋序号（四位），如：008800010001。6、报文格式――分为变长与定长，变长为在字段长度范围内输入的内容长度可变化，如：字段长度为10个字符时，可输入1－10个字符的长度，不同内容的数据间用分隔符隔开，定长为在字段长度范围内输入的内容长度不可变化，不同内容的数据间没有分隔符隔开，不同内容的数据长度必须为规定的长度。如：变长的明细记录（分隔符为管道符“｜”）与定长的明细记录数据内容都包括账号、户名、金额，那么明细记录如下：（1）变长：***168｜黄大一｜100000.00***187｜黄二｜100.00***2345｜黄小三｜12300.45（2）定长：***0168黄大一100000.00（账号部分前加0补齐19个字符）***2345黄小三012300.45（金额部分前加0补齐9个字符，）***1187黄二000100.00（账号部分前加0补齐19个字符，姓名间加空格补齐3个汉字，金额前加三个0补齐9个字符）7、间隔符――明细记录为变长时，用于分隔各字段间的符号，建议使用管道符或逗号。8、字段号――字段的位置序号，表示字段是第一个字段还是第二个字段。9、字段标题――对字段数据进行描述，如：账号、户名、金额等。10、字段类型――对字段数据进行分类，如：字符型，金额型，日期型等，字符型可输入汉字、英文、数字、符号。金额型可输入数字后系统会自动在每三位数字前加逗号分隔，如：10000.00变为10，000.00。日期型只可输入8位正整数的数字，如：20070501前4位表示年，中2位表示月，后2位表示日。11、字段长度――指字段可输入的字符个数，如：长度为20个字符时，可输入10个汉字或20个英文、数字、符号等，（注：金额型字段长度只能为15－16个字符）。12、小数位――小数点后的数字位数。明细数据类型――明细记录的数据类型，分为用户代码、入账金额、入账账号、明细项目金额、一般明细数据，用户代码通过811008或811009交易签协议得到，系统可根据用户代码查询出账号与户名，如：代电信收电话费业务中的电话号码，入账金额为每条记录本次入账的金额，可包括本金与滞纳金，如：代电信收电话费业务中的话费总额，入账账号为每条明细的账务处理的账号，如：代电信收电话费业务中的缴费用户的账号，明细项目金额为入账金额的明细描述，如：代电信收电话费业务话费总额中包含的月租、长话费、市话费、信息费等内容的金额，一般明细数据为以上数据以外的其他数据，如：缴费日期、时间、月份等。13、批次号――用于区分不同时段的明细记录的号码，如代发工资业务中1月份的工资数据为第一批明细，2月份的工资数据为第二批明细。14、用户编号――类似于旧系统的工号，不同之处在于用户编号必须通过811008或811009交易录入系统才能使用。15、单笔协议管理――逐笔签定协议，需客户输入账户密码，客户需到柜台办理相关手续。16、批量协议管理――通过磁盘文件批量导入进行批量签定协议，需客户的证件类型及号码。三、业务操作流程：（一）业务管理（业务准备）阶段：1、为代收代付产品开立过渡科目账户（26220