信用社(银行)稽核监察(监事会) 工作规划.docx

信用社(银行)稽核监察(监事会)工作规划

第一篇：信用社(银行)稽核监察(监事会)工作规划信用社（银行）稽核监察(监事会)工作规划＃＃年是金融全面开放的第一年，也是我县农村信用社实现整体脱困和改革发展目标的关键之年。为搞好今年的工作，健全监督约束机制、充分发挥监事会与稽核监察部门的职能作用，促进联社改革工作的推进、业务经营的发展和管理水平的提升的工作思路，特制定本工作规划。＃＃年监事会和稽核监察工作的指导思想是：以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，全面贯彻十六大和十六届六中全会精神，以科学发展观统领全局，坚持与时俱进，开拓创新，强化责任，狠抓落实，按照从严治社、服务基层、务实创新、清廉高效的要求，围绕业务经营中心，以思想教育为先导，以制度建设为保障，以规范操作为基础，以查处整改为手段，以风险管理为重点，创新工作机制，加强作风建设、明确管理责任，围绕一个主题，突出两个重点，加强三个建设、健全四个机制、开展五项工作，促进我县农村信用社各项工作的稳健发展。一、围绕一个主题＃＃年的稽核监察（纪检）和监事会工作服从和服务于信用社的改革发展大局，从传统的查错纠弊的小圈子里跳出来，进入企业经营管理和改革发展的大领域，以提高经济效益为中心，以加强经济管理为重点，通过实施审计监督、检查等手段，改善信用社的经营管理、防范经营风险、加强自我调控，促进经营效益的不断提高，实现信用社改革的第二步目标和整体脱困的经营发展目标。二、突出两个重点（一）强化经管监督，切实落实责任。一是督促落实理事会的责任。以实施充分而有效的内部控制体系和业务经营运转体系，实现整体战略和重大政策的科学化、法制化，确保联社在法律和政策的框架内审慎经营。二是落实监事会的责任。监事会负责监督理事会、高级管理层和业务操作层的经营行为，督促其依法合规经营，纠正损害联社利益的行为，并加强自身建设，切实履行职责。三是督促落实社主任的责任。督促各网点负责人负责执行理事会决策，保证内部控制和业务经营指标的全面完成。四是落实操作层的责任，实现员工行为规范化管理，切实遵循法规制度，履行工作责任、管理责任、监督责任。（二）促进依规操作，努力防化风险。一是信贷管理规范化。促使全辖根据《商业银行法》、《贷款通则》和本系统的管理制度发放、管理、清收贷款。放贷必须按程序、按权限、按政策法规制度，投向上以“三农”为主，投量上坚持比例管理，以发放小额贷款为主；对存量贷款要采取行政的、经济的、法律的、社会的、责任的等多种方式，进行强力清收盘活，对职工借款、职工“三违”贷款进行专项治理；对存款储蓄要依法吸存，不乱开账户、不乱浮利率、不违规操作，防止侵占盗取存款资金。二是财务会计管理规范化。促使实行费用总额控制、单项包干、大宗开支招标采购等办法，严格开支标准、范围、审批手续，杜绝违法、违纪、违规行为；要加强收息收费管理、降低非生息资本，减少跑、冒、漏、滴。三是章印凭证管理规范化。切实完善重要空白凭证的印、领、用、销、存手续，明确经济法律责任；对公私行政业务印章要加强管理，合法合规使用，严禁擅自为其他单位和个人的经济法律行为提供担保。四是严管现金、电脑和中间业务管理规范化。必须切实落实“四双一交叉”制度，特别强调完善款箱加双锁、中午碰库、下班验款入库、大额现金报批报备、规范移接交等制度；切实加强综合业务系统这个“第二金库”的管理，严格操作程序，加强稽核监督，做好资料备份；切实加强结算汇兑和中间业务管理。五是代办业务后续管理规范化。必须强化对已撤并的代办站的存、贷、息业务的函证扫尾工作，妥善处理遗留问题，对留用联络员员要按照考核中优秀、合格、基本合格和不合格的等次分别予以处置，逐渐分流，在业务管理中真正实现“四无”。三、加强三个建设（一）加强制度建设。一是协助建立健全经营管理制度。对一些规章制度进行清理，对一些经营管理工作规程进行了统一细化，明确管理责任人及责任，组织制定各岗位的操作规程和考核管理办法，特别是要制定加入全省综合业务系统后的电脑管理办法。二是完善稽核规章制度。要制定《事后监督员管理办法》、《事后监督员考核办法》、《事后监督员操作规程》、《纪检监察操作规程》、《监事会工作规程》等管理办法。三是落实廉政建设制度。严格督导落实加强党风廉政建设的“五条规定”，努力推进干部职工的廉洁自律工作。落实信用社主任反腐倡廉建设责任制，明确反腐职责，层层签订责任书。四是落实责任追究制度。要加大信用社主任对内控内管尤其是案件防范的责任考核，对发案单位除追究直接责任人刑事责任外，对单位负责人根据案件的性质、情节、损失大小，追究责任，给予行政处分及经济处罚。（二）加强队伍建设。一是转变作风。稽核人员要发扬在政治上经得住考验、思想上顶得住歪风、工作上耐得住艰苦的精神，要有80%的工作时间深入到基层，积极履行职责，正确行使职权；二