合规操作五篇.docx

合规操作五篇

第一篇：合规操作风险防范，人人有责——合规操作，从我做起“木受绳则直，金就砺则利。”两千多年前，中国大思想家荀子留下了精辟之至的论述。木绳一弹，斧锯一动，一切都得按规矩行事，没有什么好讨价还价的。俗话说：“没有规矩，不成方圆”；“国有国法，家有家规”，也就是说无论国家、集体、还是个人，都必须依法合规行事。而在当今的金融界就显地更及其重要了，有一句老话“十案九违规”。可见合规风险是银行的最大风险。防范合规风险，建设文明合规文化，人人有责，与银行的存亡关系密切，与每位职工关系更加密切。进入工行工作快一年了，刚进行的时候，听到一些与“合规”一词有关的字眼，但当时都是很肤浅的了解，没有深刻的认识，仅限字面理解：“是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致”；随着时间的推移，听的多了，说的也多了，却认为无非是形式主义罢了，只要按要求做好本职工作，不犯错，不办错业务就是合规；再后来当我彻底融入了工行，合规融入了我的工作，我才真正意识到什么是合规，真正地对合规有了自己的认识和理解。合规是快乐工作的需要，是同事之间协作、部门之间配合、工作绩效提升的关键之一，同时也是生活幸福的必需前提。只有合规守法，工作才能问心无愧，才能安心工作，才能踏踏实实；合规是保护自己、保护家人的需要。合规免责，违规受罚，这是银行业当前处理违规事件、实施问责的基本原则。要保护自己，保护家人，就必须合规，合规是每一位银行从业人员必须坚持的基本原则；合规是职业道德操守的需要。作为金融行业的工作人员，合规是每一位银行从业者的素质要求，是准入银行的基本条件；合规是防止腐败的需要。银行业工作的特殊性条件，可使其成为腐败的高发温床。每一位从业者的操作行为合规、自律，是防止社会不良风气的腐蚀的必然要求，是恪守职业操守、守住职业底线、防腐拒变的根本要求；合规是风险控制的需要。违规就是风险，安全就是效益。合规管理是对违规行为进行早期预警，防范、化解、控制风险的一整套管理活动和机制。只有主动合规，才能有效控制风险；合规是银行经营发展的需要。银行竞争力的一个核心部分就是驾驭风险的能力，而合规是有效防范风险管理的重要手段，是风险控制的必然要求。总而言之，只有合规才能自身安全，家庭才能幸福。通过认真学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。作为一名前台柜员，我深知合规操作是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是银行自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。我认为，要做到合规操作，就应该做到以下几点：一、立足平凡，踏实工作。卓越源自平凡，完美始于认真。在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神。作为一名支行员工，特别是一线柜员，我能深刻地感受到自己的责任，柜员的服务是工行服务的“文明窗口”，所以，我每天都以满腔的热忱，用心服务，真诚服务，以积极的工作态度让客户满意，赢得客户的信任。柜员是直接面对客户的群体，更是银行也服务的窗口，柜员的日常工作是冗长而单调的，面对各种客户，各种不同的业务，柜员只有熟练操作，热忱服务，日复一日，用点点滴滴的周到服务让客户真正体会到工行的真诚，在工行办理业务的温馨。把这样的工作做好是不平凡的。因此，我严格要求自己做到:1掌握过硬的业务本领，工作之余不放松对业务的学习；2保持良好的职业操守，恪守法规；3培养和谐的人际关系，与同事直接和睦相处；4清醒地开展自查自省，胜不骄，气不馁。二、加强业务知识学习，增强依法合规经营理念加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。组织学习规章制度。通过学习，各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效地事前防范和事中监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是首要环节。同时，可采取定期与不定期的自查、抽查、互查等方式方法，及时发现和纠正工作中的偏差，有效地控制、约束业务工作的各个环节。三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识车行千里始有道，对于规章制度执行，就一线员工而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规业务等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚