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本溪案件防控试题[合集]

第一篇：本溪案件防控试题本溪案件风险防控知识测试（一）一、填空题（每小题1分，共10分）1.案件责任追究方式包括（）、经济处罚和其它处理三种。2.突发事件包括自然灾害、（）、公共卫生事件和社会治安事件。3.双线问责是指对经营管理条线问责的同时，还要对（）条线问责。4.个人储蓄业务开户环节的风险表现有无证件开户、证件不符或代理开户手续不全、（）等。5.银行依法协助有权机关查询、冻结（解冻）、扣划单位或个人银行存款应查验的相关手续有：执法人员身份证明、（）、公函。6.银行安全风险一般分为案件、（）两大类。7.银行印章主要包括行政印章、（）、财务专用章、贷款合同专用章、银行预留印鉴等。8.重要空白凭证包括：存单、存折、（）、银行卡（证）、支票、汇票、本票等。9.柜员长期休假、外出学习，应将柜员卡收回或在业务系统内进行（）等处理。10.贷款发放环节主要风险表现有：不按规定审核办理贷款发放手续，直接发放贷款、贷款审批意见未落实，发放贷款、（），形成借、冒名贷款。二、判断（每小题1分，共10分）1.《中小金融机构案件责任追究指导意见》是作为农村信用社案件追究的直接依据。（）2.对银行承兑汇票应视同贷款进行管理，按照“先评级、后授信、再用信”的要求，在贷款授信总额中合理确定客户签发承兑汇票额度。（）3.借记卡可以透支，贷记卡不可以透支。（）4.柜员临时离岗必须做到人离章收，并在监控范围内入箱加锁，不得将业务印章交给他人代为使用或代为保管。（）5.守库期间接受检查时，须有本单位人员陪同，方可接受检查。（）6.贴现是指商业汇票持票人，在汇票到期日前，为了取得资金，贴付一定利息，将票据权利转让给他人的票据行为。（）7.办理贷款抵押登记时，贷款机构应派专人前往登记部门办理抵押登记手续，也可以由抵押人独自办理。（）8.农户小额信用贷款是农村中小金融机构支持“三农”发展的主要信贷投入方式。（）9.抢劫银行业金融机构运钞车，盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件，诈骗银行业金融机构或其他涉案金额1000万元以上的案件，属于银行业重大突发事件。（）10.金库管理规定必须实行双人管库，即2人管理，就符合了规定。（）三、单选题（每小题1分，共10分）1.（）风险是指银行借款人或者交易对手无法按照协议条款偿还债务的可能性。A.市场风险B.信用风险C.声誉风险D.法律风险2.银行内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（）的原则。A.权威B.保密C.及时D.独立3.为有效控制和防范员工不良行为可能诱发的案件和风险，建立重点员工（），进行跟踪管理。A.关注档案B.岗位职责C.行为准则D.廉政档案4.决策、指使、（）、教唆或胁迫他人实施违法行为的，从重追究相关人员责任。A.授意B.纵容C.强令D.默许5.挂失包括凭证挂失、密码挂失和（）。A.银行卡挂失B.汇票挂失C.现金银行本票挂失D.印鉴挂失6.贷款受理、审查与审批主要风险点包括借款人身份、（）A.借款用途B.合同签订C.贷款支付D.信用状况7.办理社内往来业务，记账、对账、授权岗位应严格分开、（），不得混岗操作。A.相互制约B.相互监督C.相互勾对D.相互复核8.存款人账户发生大额资金变动时，要及时以（）通知存款人。A.电话方式B.有效方式C.短信方式D.告知书9.代收、代付业务主要分为六个操作环节。其中，业务受理审核、数据录入及账务处理、（）是风险防控的三个重点环节。A.业务准入B.代收代付协议审签C.手续费结算D.资金对账10.停止使用的印、押（密押代码表），应及时封存、上缴、入库保管，不得（）A.随意放置或丢弃B.随意销毁或丢弃C.随意放置或销毁D.随意放置或保管四、多选题（每小题1分，共10分）1.银行风险特征包括（）A.客观性B.隐蔽性C.分散性D.可控性2.案件责任追究原则（）A.自查从宽B.他查从严C.尽职免责D.失职重罚3.突发事件处置基本原则：以人为本、全员参与，（）系统联动、资源整合、快速反应、合理应对。A.依法规范B.预防为主C.统一领导D.各负其责4.一案四问责，包含以下：（）。A.案件当事人责任B.不执行规章制度的相关人员责任C.相关知情人责任D.本单位领导责任5.农村信用社合规文化建设的内容包含以下：（）A.合规创造价值B.合规从高层做起C.有效合规D.合规人人有责6.农村中小金融机构案件防控工作规划提出了三步走目标是（）。A.规范B.排查C.强化D.提升7.对公存款账户按用途可分为（）A.一般存款账户B.单位结算账户C.基本存款账户D.专用存款账户8.贷款业务领域的主要案件风险包括（）A.虚假授信B.冒名贷款C.贷款诈骗D.违法发放贷款9.对账主要方式有（）。A.电话核对B.发送对账单核对余额C.面对面的现场逐笔勾对D.上门核对10.金库钥匙密码必须（）A.随