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江汉支行上半年合规风险报告1[最终定稿]

第一篇:江汉支行上半年合规风险报告1江汉支行上半年合规风险报告总行合规管理部:截至2011年6月30日,江汉支行存款余额万元,其中:个人存款余额万元,对公存款万元;贷款余额万元,其中:低风险类贷款余额万元,普通风险类贷款余额万元,高风险类贷款余额万元。贴现余额万元,其中:银票贴现余额万元,商票贴现余额0万元。银行承兑汇票余额万元,其中:全额存单质押、全额保证金银行承兑汇票余额万元,差额30%以上保证金的保证银行承兑汇票余额0万元,差额30%以上保证金的抵、质押银行承兑汇票余额0万元;保函余额元,其中:全额存单质押、全额保证金保函万元,其他方式(不占审批权限限额)保函0万元。本季新增不良贷款0笔,金额0万元。本季合规风险工作情况如下:一、合规文化建设1、为了加强“合规文化与执行力建设年”活动的组织领导,江汉支行成立了行长为组长,副行长任副组长,各部室主要负责人为组员的领导小组,风险控制部具体负责“活动”的实施、组织与落实,各二级支行行长做此项活动的联系、实施工作,确保我行“合规文化与执行力建设年”活动的顺利开展。2、内控文化建设有条不紊。为了巩固合规文化教育成果,增强全行员工合规经营意识,总行定期对我行员工开展合规意识和业务知识的合规性测试;我行组织开展“争做合规领航者我为合规添光彩”主题演讲比赛;还下发《关于组织开展“合规在我心中”征文比赛的通知》,评选出优秀作品两篇,已推荐至总行,其中一篇获总行三等奖。综合管理部召开“两会合一”大会,并组织内部学习,按照年初制定的合规建设规划表落实各项培训活动。3、提升合规经营理念。我行按照总行相关文件精神,结合我支行经营特点,制定了详细的《合规工作实施方案》,按照总行《岗位职责说明书》厘清各岗位职能,不断增强内控优先和带头执制的意识,提高业务素质和管理能力。同时,定期举行业务培训和后续培训,使各岗位人员熟练掌握业务流程,强化风险防范意识。二、各项业务合规风险点的收集、识别、监测与控制情况1、强化会计检查指导工作。我行设置两个专职检查岗,由部门副部长带其长期驻点,对员工管理、重要空白凭证、有价单证、抵质押物品等八大方面内容进行检查。按月拟定重点检查范围,保证每月对每一个下辖二级支行巡回检查一次。针对发现的问题进行现场纠正,对检查的结果,按月形成检查通报,要求各二级支行整改落实到位;适时开展专项检查,如春节前柜面操作重点环节自查、重要空白凭证和业务印章、大额存款及柜台业务防控以及对公存款账户风险排查,并认真的将检查中存在的问题进行总结汇报。2、配合新系统上线,做好数据移植对接工作。按新系统项目组的要求,我行需按时核对内部户、保证金、久悬户等相关内容,通过人工录入方式填列表格,保证新旧系统数据的对接;全面清查不动户,按要求结转损益。依据移植的要求,对全行纳入不动户的真实性、完整性、合规性进行全面清查,理顺不动户操作管理,对符合结转损益的于6月前结转完毕;继续做好新版印鉴更换,实施电子验印系统上线运行,并对各行在新的印鉴管理操作流程中的各个环节进行监督,防范资金风险,保证客户资金安全高效运行。3、强化信贷检查管理。半年来,我行充分调动全员防案控险的积极性,他查前必须有自查,自查必须全面,发现问题必须及时自纠。他查必须有方案、有重点、有反馈,采取指导、整改、责任追究相结合的他查模式,有效防范各类风险的发生。同时,不断丰富检查内涵。加大检查频率,将季查变为月查,将事后查变为事中查。扩大检查范围,由对结果检查向对操作过程检查的转变,由重点抽查向全面检查的转变。运用多种手段,实施“飞行检查”、交叉检查等手段,提升检查质量,有效降低了操作风险和违规行为的发生。三、合规管理中的主要问题和建议1、对内控制度的认识程度还没有提高到应有的高度。有些二级支行对内部控制制度缺乏全面系统的了解,还存在着重业务发展、轻内控制度建设的现象,出现了说起来重要、做起来次要、忙起来不要的情况。2、内控制度落实不够得力,制度管理上存在一些偏差。个别行不能正确处理严格管理与业务发展的关系,会计主管在执行内控制度和监督管理方面还存在一些不良倾向。如:对内部制度学习不够、记得不熟,不能果断地管;凭想当然,感情用事,不会科学地管;怕得罪人,怕伤和气,不敢大胆地管。这些不良倾向的存在,大大影响了内控制度的贯彻落实。3、制度执行力不到位。部分行责任制流于形式,规章制度不落实,管理手段太软,部分员工制度意识淡薄,偶发有章不循现象;部分员工甚至是一些领导,平时不注意加强学习,对有关制度和操作不熟悉,规章制度落实不到位,整改不够到位。分管行长签字:二〇一一年七月四日第二篇:合规执行年学习“合规管理年”之心得体会2011年,对于中行来说,最常提到的两个字就是合规了。从上到下深入推进的“合规执行年”活动,使“合
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