电子承兑操作流程.docx

电子承兑操作流程

第一篇：电子承兑操作流程电子票据的转让签收流程电子票据业务自去年由农总行研发以来，深受广大企业的好评，目前正逐步进入广泛的流通渠道。电子票据避免了假票、克隆、遗失等纸质票据的诸多困扰，今后必将取代纸质票据成为市场主流。目前电子票据转让与接收还没有一个详尽的流程，为解决上述问题特发流程如下：一、电子票据的接收1、“票据”→“电子票据查询”→“电票信息查询→选择“银行承兑汇票”提交→应当查到票据的信息才能接收。2、“票据“→“电子票据回复”→选择“背书转让回复”“银行承兑汇票”→点“新建”→选择“同意签收”3、换另一操作员，“票据业务”→“电子票据复核”→“电子票据回复复核”，回复类型：“背书转让回复”；票据种类：“银行承兑汇票”选择相应的票据，点“提交”→选蓝字“详细”→点“发送”注意发送的票据只一张，需要再次进行一一发送，这时选择“返回”，再次查询选择：“背书转让回复”；也可以单独作发送：“电子票据发送”→“电子票据回复发送”。状态为“交易已发送”为正常，如失败则不成功，注意交易时间应选在9：30至15时人行开放为宜。经查询电子票据信息，状态为“已签收”则证明签收成功。二、电子票据的转让1、“票据业务”→“电子票据申请”→“背书转让申请”→“新建”→录入接收单位的账号（农行15后不带“-”、户名、开户行号、开户行行名。2、换另一操作员进行复核：“票据业务”→“电子票据复核”→“背书转让申请复核”→“详细”→点“发送”也可分两步→“电子票据发送”→“电子票据申请发送”。三、电子票据的开通申请办理电子票据业务需在开户行开通企业，再开通电子票据业务。在网银中的处理：在“操作员功能权限设置”中选择“票据”—“电子票据”，在“业务属性维护”依次选择电子票据的相关项目，如“截止金额”输入“200”，“级别”输“1”。第二篇：银行承兑保证金操作流程一、银票保证金操作条件：1.资金起点额度：1000万元以上；2.开票行：国有、股份制各大商业银行；地方商业银行要事先确认。3.一次性贴息：3.5%以内（包括提供保证金和半年银票贴息）；4.综合服务费：0.5%以内5.资金安全保证：提供银行授信手续或分行同意开票申请批复手续；5-1.资金入行不入户。有特别约定（银行出具资金安全承诺）的除外；5-2.出票行按规定当天出具银行承兑汇票；5-3.接款单位具有贴息能力，并提供三天内开证行出具的“银行水单”；5-4.接款方在接款行的中间方临时账户内,存入全额贴息（包括综合服务费）履约金，该项资金实行三方（注：接款方、银主方和中间方）共管。二、操作方式：1.由中间方分别与资金方和接款方商定资金的操作条件和程序。2.接款方向中间方提供以下资料（复印件清楚，须加盖公章）：2-1.营业执照、组织机构代码证复印件，法人代表身份证，贷款卡；2-2.银行资料部分：银行授信手续或分行同意开票申请批复手续；2-3.接款方给中间方的委托承诺书；2-4.接款方提供三天内开证行出具的“银行水单”；3.中间方在收到接款方的接款资料后，将接款资料报送银主方确认。4.三方通过传真方式，资金方和接款方分别与中间方签订《开票保证金操作确认书》。5.资金方确认后，中间方向接款方发出《商务通知》，由用款方代表带齐项目材料原件和单位公章或合同专用章来厦门或我方派人前往企业项目地核实次业务的真实性。中间方在审核接款方的接款资料与原件无误后，接款方代表在中间方代表的陪同下，到资金方所在地与资金方代表见面。6.出票方（采购方）与收票方（销售方）签订购销合同及增值税票手续，并办理接款的有关事项。7.三方代表一起到接款方指定的开证行核行，确认接款行做好开票前的各项准备工作；8.银主方、中间方在开证行各开设临时账户后，接款方按约定将开票保证金的1%履约金，打入中间方在开证行开立的临时账户内，并由银主方、接款方、中间方三方代表共同对该款项实行共管。9.接款方按规定打入履约金后，银主方将开票保证金按事先约定打入自已在开证行开立的临时账户。10.银主方打入的保证金在开证行显账后，开证行在当天下午四时三十分之前开出约定面额的银行承兑汇票，贴现期为180天。11.接款方、银主方、中间方采用同台交割的方式，银主方将约定的保证金打入接款行指定的接款方账户（注：接款方在开证行开立的银票保证金专用账户）；接款单位向银主方出具接款行已开立的银行承兑汇票并办理完成背书转让手续；12.银主方按开票行开出的银行承兑汇票的面额，向接款方再支付扣除开票保证金后的差额；接款方同时向中间方支付其余未付的综合服务费；13.三方操作人员在操作过程中，不得离开接款银行，也不得离开三方工作人员的视线范围。14.该项业务操作涉及的银主方、接款方、中间方的差旅费（食宿费），由接款方采用“买票接人，预付返程费（注：按交通部门规定的标准价计