网点转型精编.docx

网点转型

第一篇：网点转型网点转型什么是网点转型？网点转型是指网点的运营模式由交易核算型向服务营销型的转变。具体来说就是通过重新定位网点功能，以客户为中心，用统一的标准、流程和工具来规范网点的服务和销售活动，提升网点的综合竞争实力，最终向现代化商业银行转变。目的和意义：是我行适应新的形势向现代化商业银行转变的需要是邮储银行建设大型零售商业银行的需要是邮储银行提高单点产能、缩小同业差距的需要是邮储银行长期可持续发展的需要网点转型的几大措施？岗位设臵、员工管理、大堂管理、销售流程、外部营销、高端客户服务、网点环境岗位设臵？七个岗位：支行长、销售主管、营业主管、理财经理、客户经理、柜员、信贷员一个角色：大堂经理各岗位职责及开关门三件事？1.支行长职责：负责相关文件和会议精神的上传下达负责本支行风险防控工作组织开展本支行的营销活动组织做好日常营业及服务工作指导员工做好本职工作，展现网点精神对员工的日常行为、业绩和服务情况进行考核上级行交办的其他工作开门三件事：检查支行内安防设施、自助设备等是否工作正常，各功能分区的卫生环境是否符合标准。审阅营业轧账单等报表。召开晨会。关门三件事：召集并听取营业主管、销售主管所辖团队的工作情况。审阅销售主管上报的《员工产品销售行为日统计表》和《员工销售行为日统计表》日终安防检查。2.销售主管职责：协助支行长组织各类营销活动。指导员工做好各项产品的营销工作。完成支行长交代的其他工作。开门三件事：更新销售展板，在晨会时点评销售业绩。检查销售人员的《日程表》。督促销售人员落实当天营销计划。关门三件事：听取销售人员的当日营销情况汇报，记录需解决的事项。汇总《员工产品销售日统计表》和《员工销售行为日统计表》，总结当日支行营销情况。向支行长汇报当天网点销售情况。3.理财经理职责：负责个人客户的拓展和营销。充分利用网点客户资源，发展和维护VIP客户。担当大堂经理。受理部分个人非现金业务，防范业务操作风险。规范服务操作，展现网点精神。完成支行长交代的其他工作。开门三件事：检查个人非现金服务区环境是否整洁，检查终端、刷卡器等设备工作是否正常，检查凭条、名片、宣传资料等是否充足。查看《日程表》，明确当日主要工作安排。参加晨会并根据晨会主持人的部署，补充当日工作计划。关门三件事：总结并分析当天营销工作，补充《日程表》。初步制定次日工作目标或计划。向销售主管汇报当日工作。4.客户经理职责：通过驻点和外出营销，拓展中高端潜在客户群体，挖掘潜在中高端客户的金融需求，积极营销公司类产品和商易通等个人类产品。结合客户潜在需求，协助理财经理、信贷员进行销售推荐。协助销售主管开展各类主题营销活动。利用销售工作建立客户档案，制定和实施客户联系计划。使用标准服务语言及规范服务行为，在销售和服务过程中展现网点精神。完成支行长交代的其他工作。开门三件事：查看《日程表》，明确当日主要工作安排。参加晨会并根据晨会主持人的部署，补充当日工作计划。准备当天营销资料。关门三件事：总结并分析当天营销工作，补充《日程表》。初步制定次日工作目标或计划。向销售主管汇报当日工作。5.营业主管职责：防范业务风险。开展对柜员的指导。加强支行风险合规管理。指导理财经理办理个人非现金业务。完成支行长交代的其他工作。开门三件事：检查营业区域环境卫生是否整洁，安防设施、自助设备是否正常工作。指导柜员做好营业前准备。参加晨会，点评柜员上日表现。关门三件事：指导和督促柜员做好轧账和签退，整理审核当日业务凭条。向支行长汇报营业团队当日工作情况。检查并督促做好自助设备的加钞工作。6.个人业务柜员：职责：规范营业前、营业中及营业后的各项工作，准备高效地办理柜面业务交易。执行业务制度规定和操作流程，防范操作风险。挖掘客户潜在需求，将有需求的客户推荐给理财经理、客户经理或信贷员，做好销售推荐。使用标准服务语言及规范服务行为，为客户提供优质高效服务，在服务和销售过程中展现网点精神。完成支行长交代的其他工作。开门三件事：整理营业区域环境是否卫生，检查终端设备、叫号器等设备是否工作正常，检查宣传资料等是否充足。参加晨会。领用尾箱，请领现金和重要空白凭证。关门三件事：轧账并整理凭条后上交营业主管。与相关销售人员确定成功的销售推荐。妥善保管业务章戳和重要空白凭证。7.公司业务柜员职责：规范营业前、营业中及营业后的各项工作，准备高效地办理业务交易及其账务处理。执行业务制度规定和操作流程，防范操作风险。利用为客户办理公司业务的时机，充分挖掘客户的对公产品需求，推荐企业网上银行等公司业务产品。挖掘客户潜在需求，将有需求的客户推荐给理财经理、客户经理或信贷员，做好销售推荐。使用标准服务语言及规范服务行为，为客户提供优质高效服务，在服务和销售过程中展现网点精神。完成支行长交代的其他工作。开门三件事：整理公司业