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药都银行合规测试试题

第一篇：药都银行合规测试试题药都银行合规测试试题（考试时长：90分钟，满分100分）分数：10、农村信用社贷款发放和使用应当符合国家法律、行政法规和中国人民银行发布的行政规章，应当遵循的原则有（）、（）、（）。一、填空题（每空0.5分，共计30分）1、标准基层行社创建包括：（）、（）、（）、（）、（）2、网上银行业务运营管理目标是：（）、（）、（）。3、根据银监会办公厅《农村中小金融机构三项整治活动方案》和省联社会议精神，我行开始启动（）、（）、（）三项整治活动。4、标准基层行、社创建工作的指导思想中以“（）、（）、（）、（）”为工作中心，严格要求，加强规范，全方位提升基层行、社基础管理水平。5、合规管理是商业银行一项核心的（）。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。6、（）以内（含）的个人贷款，展期期限累计不得超过原贷款期限7、安徽农金网上银行业务系统所有数字证书分为（）数字证书和（）数字证书。8、（）是指存放客户身份标识，并对客户发送的电子银行交易信息进行电子签名的电子文件。9、信贷资产按“五级”分类，属于不良贷款的有（）、（）、（）。11、中国银行卡产业面临的主要风险包括（）、（）、（）。12、为实现银行卡产业内的风险信息共享，中国银联和各发卡银行共同建立了（）。13、基层行、社应根据上级文件精神，制定员工考核考绩办法，将员工的收入与其（）（）和（）挂钩。考核考绩办法应（）、（）。14、授权人员授权时必须亲自操作，不得将（）和（）授受给他人进行授权操作。15、经国务院同意，中国人民银行批准，（）作为我国自己的银行卡组织于2002年正式宣告成立。１6、安徽省农村信用社联合社受托申请发行的借记卡简称为（），它具有（）、（）、（）、（）等功能。17、按照《安徽省农村信用社工作人员违规行为违规处理暂行办法》的规定，对违规工人员的处理种类有：（）、（）、（）、（）。18、优质文明服务的内容包括：（）、（）、（）、工作纪律及服务环境、服务设施等19、综合业务系统授权方式分（）和（）两种。20、按照银行卡的业务性质，将银行卡的功能分成如下几大类：（）（）（）（）（）21、ATM长短款查明原因后，一律通过（）方式处理。22、根据中国银联收单业务市场规范，如商户不在本省经营业务，可以要求商户在外省选择一家（），结算账户开立在（），从而实现对商户资金流量监控。二、单项选择题（共20小题，每小题1分，共计20分）1、“三个办法一个指引”规定的基本贷款流程中未包括下列哪个环节（）A风险评价B贷款发放与支付C贷款限额管理D贷后管理2、实行贷款人受托支付方式的贷款资金原则上应在（）通过借款人账户支付给借款人交易对手A贷款发放当天B贷款发放两天内C贷款发放后1周内D没有明确的时间限制3、《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款风险评价应以分析借款人()为基础，采取定量和定性分析方法，全面、动态地进行贷款审查和风险评估。A营业收入B财产状况C现金收入4、《个人贷款管理暂行办法》中（）内容是《流动资金贷款管理暂行办法》、《固定资产贷款管理暂行办法》中未提及的？A实贷实付制度B贷款面谈制度C贷款人受托支付5、贷款资金用于生产经营且金额不超过()的个人贷款经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。A三十万元人民币B五十万元人民币C五百万元人民币6、下列财产中，（）不可以抵押．A、土地所有权B、抵押人所有的房屋和其他地上定着物C、抵押人所有的机器、交通运输工具和其他财产D、抵押人依法有权处分的国有机器、交通运输工具和其他财产7、个人网银关联账户加挂，要求是（）A:任意账户B:任意客户号下账户C:同一客户号下账户D:不确定8、目前个人客户申请开通短信需要到那里办理？（）A：标识有安徽农金的任意一家营业机构；B：标识有安徽农金的客户开户机构；C：通过96669电话银行申请；D：所有的银行机构；9、目前企业客户申请开通短信需要到那里办理？（）A：标识有安徽农金的任意一家营业机构；B：标识有安徽农金的客户开户机构；C：通过96669电话银行申请；D：所有的银行机构；10、《银行业人员职业操守》中,“守法合规”是指()。A、银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事；B、银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力；C、银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私；D、银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度；11、公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局、人民检查院、人民法院签发的（）A、《协助查询存款通知书》B、《办案协查函》C、《介绍信》D、《查询令》12、