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运行管理风险提示(9)

第一篇：运行管理风险提示(9)运行管理风险提示总第XX期XXXX年第XX期工商银行XX分行运行管理部XXXX年四月二十日“A”级红色通缉令的警示近日，河北省邯郸市农业银行金库发生一起特大盗窃案，被盗现金人民币近5100万元，作案人员系该行两名管库员。公安部立即向全国发出A级红色通缉令，并在短时间内将两名案犯抓获，追回涉案资金4600万元。据犯罪分子初步交待，购买彩票是诱发其作案的直接原因。为强化金库管理，切实提高各级金库管理人员的警惕性，有效防范案件事故的发生，市分行进行如下风险提示：一、各级金库主任作为金库管理的第一责任人，务必高度重视，强化金库业务和安全保卫工作的监督管理，认真组织落实金库管理的相关规定，切实解决金库管理中的实际问题。尤其要强化库款核对、人员出入库、保卫人员守库等重要环节的管理责任，切实防范风险。二、严格监督日终库款的真实性。每日营业终了，金库执行主任必须与管库人员一同参与轧库，认真核对库款，保证现金、实物全部入库，账款、账实、账账相符；核库完毕，必须立即与管库员一同锁闭库门。金库主任要严格履行查库职责，采取现场与非现场检查相结合的方式，不定期对日终库款的真实性和金库管理制度执行情况进行突击检查，确保各项管理措施落实到位。三、加强出入金库人员的审查。各现金营运中心、业务库应为金库人员制作印有本人照片的工作证或金库出入证，并将进出库房人员名单、照片等资料提交保卫监控部门。守库人员、门卫值班人员要严格执行进出金库人员审查制度，仔细核对进出库区金库工作人员的证件照片，确认无误后放行；携带大件物品出入金库库区的人员，应出具经金库有权人审批的携带证明，经审查后方可放行。四、严格现金调拨业务的审查。各现金营运中心、业务库与管辖网点、人民银行间办理现金调拨业务时，必须凭有权人签批的调拨凭证办理。现金调入、调出时，金库执行主任或营业经理必须切实履行授权职责，认真卡把核对现金实物。调款员与管库员间必须严格交接手续，认真核点现金，并入专用款箱（包）双人上锁保管。严禁未经审批授权，即办理现金实物出入库。五、认真做好金库布防工作。金库营业开始、午间和结束，节假日早出库及结束和晚入库及结束时，管库员必须向守库人员申请布防（撤防）。守库人员通过查看监控确认进出人员为金库库房人员，且进出人数符合制约要求时，进行布防（撤防）。金库布防期间任何人不得出入库房和库区。六、加强管库人员资格准入管理。管库员属重要岗位人员，其任职条件必须符合金库管理规定，且经人事部门审查，金库主任批准。严禁不符合任职条件的人员从事金库管理工作。从即日起，各行必须立即对全辖管库人员的任职资格进行一次全面排查，对涉嫌“黄、赌、毒”及社会关系复杂的人员，要坚决进行调离。同时加强员工思想教育，珍惜职业生涯。法网恢恢，疏而不漏，任何违法行为，必将受到法律严惩。第二篇：运行管理操作风险防范提示运行管理操作风险防范提示当前，全球经济形式复杂多变，充满诸多不确定因素，并且经济运行中积累的风险隐患逐步向金融领域传导，加之同业竞争愈演愈烈，给运营风险管理提出了更高的要求，日常运行安全面临了极大的考验，为确保日常运营安全，对重要业务和重点环节作以下风险提示。一、事中风险控制方面应充分发挥日常现场监督机制的效能，对重大风险环节的业务应落实日常检查，发现问题立即整改，发现重大问题的，应追究当事人及管理人员责任，严肃日常业务处理纪律，提升日常业务操作的合规性，严控运营操作风险事件的发生。（一）网点营业经理在现场审核时，必须到业务办理现场对真实性、合规性和完整性进行认真审核；远程授权人员应认真履行对授权业务合规性和完整性的审核职责，严格控制经现场审核和远程授权后风险事件的发生。（二）网点负责人应加强对网点人员动态管理，不但需对8小时内，还需对8小时外员工的思想动态情况进行管理；同时网点负责人应加强对网点业务处理情况管理，对特殊、重要业务做好审核签批工作。（三）运行督导员应加大检查力度和深度，依托业务运营风险管理系统数据对高风险机构、高风险柜员开展有针对性检查，对检查中发现的问题应充分暴露和揭示，并对问题的整改做好跟踪检查，确保发现的问题彻底整改。二、重要业务环节方面所有业务的办理必须严格按照总分行要求进行严格审核、规范操作，不得出现走捷径、图方便、无视制度要求的情况发生，对存在疑问的业务必须按照“有疑必查、一查到底”的原则执行，确保业务办理过程合规、合法。（一）核算要素管理核算要素是实施业务核算的要件，是所有业务开办的基础，印、押、证共同构成了支付要件，因此空白重要凭证、会计核算专用印章等必须做到专人使用、专人负责；营业期间离开柜台做到“人离章收”；非营业时间入箱保管；对构成支付要件的印、押、证必须做到岗位分离。（二）现金业务管理办理现金业务必须坚持“一笔一清”、“日